中国本土家族办公室的现状

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8月26-27日深圳 | 家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班

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中国即将进行重大而快速的家族办公室扩张
有75%的受访者表示他们有某种形式的家族办公室，大多数家族使用单一家办（38%），有20%的家族依赖私人联合家族办公室，17%的家族成立了混合家族办公室家办服务是嵌入到家族企业中。只有四分之一的人使用其他财富管理服务，如商业联合家族办公室（5%），将财富管理外包给外部财富管理顾问（6%），或依赖家人和朋友提供建议（6%）。
在这几年里，设立家族办公室成为了一种新趋势，在那些目前没有拥有家族办公室的受访者中，91%计划在不久的将来设立家族办公室。

继承计划是企业主设立家办的主要动机
在接受调查的过程中，企业家们表示设立或加入家族办公室的最主要原因是希望成功规划和执行财富传承继承（49%），其次是寻求投资工具（27%），以及希望同时拥有交易和投资平台（22%）。
尽管办公室在中国出现时间相对较短且非常突然，但家族办公室的格局遵循全球规律，第一代创富者绝大多数是在上个世纪90年代中国经济崛起的过程中发家致富的。随着他们接近退休年龄，继承计划和代际传承已成为了非常重要的话题，近一半的受调查者已经成立或加入了一个家办，用以规划和执行继承任务。
制定投资策略是首要任务
虽然许多企业家表示制定财富继承计划是他们设立家办的初衷，但许多家办工作的展开仍是以资产配置作为切入点。
近1/4的受访者反馈他们的首要任务集中于制订投资策略/指导方针用来创造投资回报进行财富保值增值。另外19%的受访者反馈他们将重点做风险管理和相关服务方面的工作，有13%的家办管理者表示他们侧重于继承计划。

特别关注慈善事业
超过一半的受访家族办公室有下一代的参与。大多负责单个项目（56%），担任管理/执行职位（52%）或在董事会任职（52%）。打算建立或加入家族办公室的人中，所有受访者（100%）都表示下一代将对家族慈善事业产生很大的影响。
中国家族办公室目前面临的最大挑战
家族办公室的一个重要使命就是帮助家族完成代际传承。传承包括了财富传承、资源传承和文化传承。家族办公室如何帮助家族们做到从文化到财富的传承，是一个巨大的使命与挑战。
来源：FO埃孚欧视野 作者：朱燕珊


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启金智库 将于 2023年8月26-27日（周六/日）在 深圳 举办《家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班》，特邀多位行业一线实战型主讲嘉宾分享亲身实操经验与案例，同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的“家族办公室”生态圈，诚邀您的加入。
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【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
（时间：8月26日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：郑健维，松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
（一）境内外家族信托的发展及应用的区别
（二）境外主流常用司法管辖地的区别及选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
（一）设立家族信托的主流诉求
（二）境外信托案例分享--传承与分配
（三）境外信托案例分享--Pre-IPO 信托
（四）境外信托案例分享--风险管理
（五）境外信托案例分享--慈善与公益
三、家族信托的跨境应用
（一）当前监管下的常规资产跨境路径
（二）信托与资产跨境路径实务操作中的要点
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
（一）家族办公室的主要类型及不同种类家族办公室之间的区别
（二）成熟家族办公室提供的服务
（三）设立家族办公室的考量因素
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
（时间：8月26日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：赵老师，某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
（一）家族信托解决什么痛点
（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别
（三）家族信托的门槛与条件
（四）家族信托设立境内VS境外的选择
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点
（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点
（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点
（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点
（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点
（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点
（七）其他更多
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
（一）家族信托与其他传承保护工具的比较
（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性
（三）探索、实践、突破、未来
五、家族信托的风险管理与防范
（一）国内家族信托的法律支持
（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理
（三）家族信托的关键条款
（四）家族信托典型风险案例解析
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
（时间：8月26日下午16:30-17:30 ）
· 主讲嘉宾：梁丽华，具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验，对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验，同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑

第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
（时间：8月27日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：宇文鸿雁，北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任，擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
1. 夫妻共同财产制是导致家企财富混同的根本原因
2. “共签共债”下的家庭资产保护
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
1.家庭资产与企业财产混同的表现
2.企业家人身变故引起企业僵局
3.夫妻公司司法实务中被认定为一人公司
4.股权代持如何守护隐名股东安全
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
1.保障企业运营不受企业主家庭变故影响
2.保护家庭资产，免遭企业债务危及
3.保障家庭资产和企业文化的传承
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
1、协议安排——婚姻缔结、解除、遗产安排
2、公司架构设计——公司资产与个人资产分离
3、借用工具隔离风险——遗嘱信托、遗产管理人
4、自主规划安排——意定监护、生前预嘱
5、企业资产及文化的传承——家族宪章
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
（时间：8月27日下午13:30-15:30 ）
· 主讲嘉宾：欧阳嘉力，上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监，全职公益从业12年，服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构，在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善：慈善战略访谈
五、家族慈善三要素：慈善官、慈善账户（家族信托+慈善信托的结合）、慈善日
六、家族慈善需求四分类：人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：8月27日下午15:30-16:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘
环节三：潜在合作机会发掘
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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