信托公司必争之地：家族信托！

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8月26-27日深圳 | 家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班

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家族信托——是信托公司本源业务，也是监管层大力倡导的业务方向。
伴随我国老龄化进程加快以及超高净值财富代际传承加快，家族信托规模快速增长。
截至2022年末，我国家族信托规模超过5000亿元，50多家信托公司参与此类业务竞争。
从2012年外贸信托率先向信托业协会汇报家族信托业务，平安信托发布国内首支家族信托产品“平安信托 ·鸿承世家单一万全资金信托”，家族信托业已经走过10个年头。
目前，头部信托公司已形成规模，截至2022年末，建信信托、平安信托家族信托规模突破千亿元，中信信托、中航信托、外贸信托等公司家族信托规模突破500亿元。
另外，五矿信托、光大信托、华润信托、山东信托、长安信托、上海信托、浙金信托等已经突破200亿规模。
其中，五矿信托、华润信托、山东信托有机会向500亿规模冲击。
以下数据截至2022年末

数据来源：信托网、信托公司年报
多家信托推出家庭服务信托
家族信托被视为“兵家必争之地”，然而100万起步“入门版”的家庭服务信托也被多家信托纷纷布局。
上海信托圈关注到，近期多家信托公司推出家庭服务信托，家庭服务信托在业内有着“mini”“惠民”版家族信托的称号。
例如：云南信托宣布首单家庭服务信托成功落地；百瑞信托安鑫瑞享1号家庭信托正式落地；长安信托落地了首单“和”字系列家庭服务信托。2023年1月，上海信托推出的“睿赢”系列家庭服务信托，是为客户创设专属“睿赢财富信托账户”；2022年3月，平安银行联合平安信托、平安人寿共同推出“平安家庭信托”；中航信托先后推出鲲禧家庭服务信托和星愿家庭服务信托，设立门槛均为100万元。山东信托推出了红妆、立学、颐养等系列家庭信托。
4月21日，五矿信托“嘉合家庭服务信托”首单正式签约成立。中原信托恒睿系列家庭服务信托于6月1日正式上线。中建投信托将于6月底推出裕泉家庭服务信托等等。
另外，英大信托与英大人寿合作的保险金信托，中诚信托与中国人保合作的保险金信托也频频落地。
家族信托和家庭服务信托可以说是新时代的“压岁钱”，既可以用来消费，又承载着“驱邪消灾”的寓意和对后代的祝福和期望。
来源：上海信托圈


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启金智库 将于 2023年8月26-27日（周六/日）在 深圳 举办《家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班》，特邀多位行业一线实战型主讲嘉宾分享亲身实操经验与案例，同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的“家族办公室”生态圈，诚邀您的加入。
[超值福利] 报名本课程，将赠送时长12小时的《家族信托的方案设计、客户服务拓展、资产配置、策略创新、法律合规风控实务专题》在线视频课，随时随地学习、可反复观看。涵盖以下四大部分内容：《中国境内家族信托的实践、客户服务开拓实务和家办综合服务》、《家族信托相关法律合规风控实务和案例》、《家族信托原理与实战要点》、《用全球视野思考家族资产配置与策略选择》。

【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
（时间：8月26日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：郑健维，松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
（一）境内外家族信托的发展及应用的区别
（二）境外主流常用司法管辖地的区别及选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
（一）设立家族信托的主流诉求
（二）境外信托案例分享--传承与分配
（三）境外信托案例分享--Pre-IPO 信托
（四）境外信托案例分享--风险管理
（五）境外信托案例分享--慈善与公益
三、家族信托的跨境应用
（一）当前监管下的常规资产跨境路径
（二）信托与资产跨境路径实务操作中的要点
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
（一）家族办公室的主要类型及不同种类家族办公室之间的区别
（二）成熟家族办公室提供的服务
（三）设立家族办公室的考量因素
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
（时间：8月26日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：赵老师，某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
（一）家族信托解决什么痛点
（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别
（三）家族信托的门槛与条件
（四）家族信托设立境内VS境外的选择
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点
（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点
（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点
（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点
（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点
（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点
（七）其他更多
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
（一）家族信托与其他传承保护工具的比较
（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性
（三）探索、实践、突破、未来
五、家族信托的风险管理与防范
（一）国内家族信托的法律支持
（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理
（三）家族信托的关键条款
（四）家族信托典型风险案例解析
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
（时间：8月26日下午16:30-17:30 ）
· 主讲嘉宾：梁丽华，具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验，对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验，同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑

第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
（时间：8月27日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：宇文鸿雁，北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任，擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
1. 夫妻共同财产制是导致家企财富混同的根本原因
2. “共签共债”下的家庭资产保护
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
1.家庭资产与企业财产混同的表现
2.企业家人身变故引起企业僵局
3.夫妻公司司法实务中被认定为一人公司
4.股权代持如何守护隐名股东安全
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
1.保障企业运营不受企业主家庭变故影响
2.保护家庭资产，免遭企业债务危及
3.保障家庭资产和企业文化的传承
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
1、协议安排——婚姻缔结、解除、遗产安排
2、公司架构设计——公司资产与个人资产分离
3、借用工具隔离风险——遗嘱信托、遗产管理人
4、自主规划安排——意定监护、生前预嘱
5、企业资产及文化的传承——家族宪章
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
（时间：8月27日下午13:30-15:30 ）
· 主讲嘉宾：欧阳嘉力，上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监，全职公益从业12年，服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构，在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善：慈善战略访谈
五、家族慈善三要素：慈善官、慈善账户（家族信托+慈善信托的结合）、慈善日
六、家族慈善需求四分类：人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：8月27日下午15:30-16:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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