香港首富屹立不倒，功成身退薪火相传：揭秘李嘉诚家族财富传承拼图！

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2018年3月16日，90岁的李嘉诚宣布退休了。这位“香港超人”，以他70多年的从商经历书写了一段商业史上的传奇。作为多年的华人首富，李嘉诚旗下拥有长江实业、和记黄埔、长江基业、电能实业，产业触角遍布全球52个国家，横跨通信、基建、港口、石油、零售等各个领域。
在李嘉诚退休之际，如何把家族企业的金融资本和实业资本合理分配给两个儿子，是对他的一个重大考验，同时也是世界对中国乃至亚洲家族传承文化的一次检验。
今天，带您一起回顾香港首富——李嘉诚的创富之路以及他的家族财富传承秘诀！
靠塑胶花起家
出生于广东潮州书香门第之家的李嘉诚，父亲是一位小学校长，爷爷是清朝最后一届秀才。1940年日军轰炸潮州，时年12岁的李嘉诚与家人逃离到香港并投靠舅父庄静庵。
战乱时期，初到香港的李嘉诚不得不辍学，寄人篱下当学徒打工。尽管大部分时间需要用来工作，李嘉诚仍然保留学习的好习惯，工作之余挤出时间用于学习，尤其是学习英文。李嘉诚14岁时，父亲不幸离世，历经家道中落、少年失学、父亲过世，迫使李嘉诚短时间内迅速成长。
正由于李嘉诚时刻不忘学习的精神，为抓住未来的机会做好了充分的准备。1945年二战结束之后，李嘉诚由于出色的英语受到老板的赏识，将其从打杂小工提升至货仓管理员，加上李嘉诚自己的努力好学，很快他就成为了总经理，并积累了很多货品管理以及销售的技巧。
随着二战后经济不断复苏，商业触觉敏感的李嘉诚了解到塑料制品的市场需求很旺盛，他认为这个是不可多得的创业机会，于是李嘉诚在上世纪50年代利用自己的积蓄连同亲戚的借款，开设了长江塑料厂。

李嘉诚凭借其商业的敏锐嗅觉，看到意大利塑胶花的报道后，飞往意大利考察，并在之后大力发展塑胶花和玩具等，将长江塑胶厂发展成了世界上最大的塑胶花厂家，而李嘉诚也被称为“塑胶花大王”，李嘉诚凭借长江塑胶厂赚得盆满钵满！
靠房地产成为“亚洲首富”
凭借塑胶花生意的成功，李嘉诚在1958年开始买入第一块地皮用于厂房建设，除了自用以外还向其他工厂出租。这是李嘉诚涉足房地产的起点。此后，由于当时香港社会动荡不断，香港房地产曾一度狂跌，李嘉诚瞄准了这个机会逆市而上，用低价大量收购地皮和旧楼。到上世纪70年代，李嘉诚每年单靠物业收租就能赚取400多万港元。

1971年6月，李嘉诚正式成立了主要负责其地产业务的“长江置业有限公司”（后改名为“长江实业（集团）有限公司），继续大张旗鼓扩张其房地产事业的版图。其中最为瞩目的就是李嘉诚在1977年成功中标了在中环地铁站和金钟地铁站上盖物业，击败了老牌英资地产公司置地集团，该两个项目的交易总额高达约16亿元。
之后李嘉诚又通过低价收购老牌英资财团和记黄埔，以及不断通过兼并和收购其他公司，将他的商业帝国拓展到海外，他目前集团涉及各行各业，包括但不限于房地产业、金融、贸易、货柜码头、运输业、能源、基建、电信等等。李嘉诚旗下的上市公司就已经超过了20家。

面对如此庞大的商业帝国以及资产积累，李嘉诚早早地在2009年就已经开始筹划他家族财富的传承安排了！
李嘉诚的家族信托及他的“第三个儿子”
众所周知李嘉诚家族并没有太多的“狗血”争产故事，其中一个最重要的原因是李嘉诚的家庭成员构成比较简单：妻子庄明月已故，两个儿子李泽钜和李泽楷。大儿子李泽钜已婚并育有4名子女，小儿子李泽楷未婚，与港星梁洛施育有三个儿子。

其中两个儿子的性格又完全不一样，大儿子比较“听话”，从小就按部就班地按照父亲给他安排好的道路走，同时性格是比较沉稳的，李嘉诚也认为李泽钜是比较适合当他的“接班人”的；二儿子可能从小就比较“叛逆”，喜欢自己创业，同时李嘉诚也很支持李泽楷创业做自己喜欢的事情。
因此，李嘉诚在设立家族信托时就已经充分考虑两个儿子不同的性格，并根据适合他们发展的方向分别做出不同的安排。另外，被李嘉诚称为“第三个儿子”的就是他用于慈善事业的“李嘉诚基金会”。

2012年5月，李嘉诚宣布“分家”，把家族事业一拆为三，分别安排给了他的“三个儿子”。家族企业接班人由老成持重的大儿子李泽钜担任，守住李氏帝国；具有开拓冒险精神的小儿子李泽楷得到巨额现金支持，另创天地。剩下约千亿规模的资产，则注入李嘉诚基金会，负责李氏家族的慈善事业的运作。

分家后两个月，李嘉诚将本来由李泽楷持有的1/3家族信托权益（即Li Ka-Shing Unity Holdings Limited，长和系最终持股公司）全部转让给李泽钜，李泽钜持股比例升至2/3。

据港交所披露，李嘉诚宣布分家时，LKSUnity共持有22家上市公司，控股总市值近5000亿港元。2018年8月，长和、长实同时披露李嘉诚将其持有合计约133亿港元的股份转入其家族信托。
至此，李氏家族传承拼图基本完成。将企业继任和分产分开，实现了李超人所说的：“让商业帝国正常运转，让两个儿子可以有兄弟做”。如今，李先生所设计的复杂的家族信托安排已经实现平稳过渡，第三代继承人已经渐渐出现在大众的视野。教科书级别的分家计划，也让世人感叹李先生的智慧！
来源：家族财富管理圈


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【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
（时间：8月26日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：郑健维，松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
三、家族信托的跨境应用
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
（时间：8月26日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：赵老师，某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
五、家族信托的风险管理与防范
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
（时间：8月26日下午16:30-17:30 ）
· 主讲嘉宾：梁丽华，具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验，对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验，同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。在香港政府的号召下，她曾联合香港监管部门与同行联合推动香港有限合伙基金、家族办公室、香港人才安居基金业务。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑

第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
（时间：8月27日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：宇文鸿雁，北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任，擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
（时间：8月27日下午13:30-15:30 ）
· 主讲嘉宾：欧阳嘉力，上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监，全职公益从业12年，服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构，在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善：慈善战略访谈
五、家族慈善三要素：慈善官、慈善账户（家族信托+慈善信托的结合）、慈善日
六、家族慈善需求四分类：人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：8月27日下午15:30-16:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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