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[启金智库] 多地“争抢”家族办公室

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2023-8-21 00:10:35 | 显示全部楼层 |阅读模式
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公众号名称: 启金智库
标题: 多地“争抢”家族办公室
作者:
发布时间: 2023-08-20 20:30
原文链接: http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2NTM4NTM1NQ==&mid=2247582483&idx=1&sn=e0a4042e81751cfa9ef7fe018c102faa&chksm=ea9de7f7ddea6ee1ac620c217c5806e68a2e3d8d19d68f2167172a9755019acd176db814e3c6#rd
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8月26-27日深圳 | 家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班

?点击领取【资料汇编|家族信托与家族办公室相关文件(680页下载)】
在6月15日,郑州市政府发布了一份文件,名为《郑州市金融支持经济高质量发展若干措施》。这份文件中提到了对新兴财富管理业态,如家族信托和家族办公室的支持。与此同时,深圳市福田区金融工作局也发布了一份文件,名为《深圳市福田区支持金融业高质量发展若干措施》。该文件将家族财富管理办公室列为支持对象之一,并明确表示:“对于新落户的家族财富管理办公室,符合条件的可以获得一次性不超过100万元的落户支持。”
业内人士分析认为,各地纷纷支持家族办公室的发展,一方面,意在推动金融业高质量发展,形成金融行业新增长点;另一方面,也期望家族办公室在当地进行投资与资产配置,以支持当地经济高质量发展

多地政府支持
除了上述两地在政策文件中明确支持家族办公室发展之外,昆明市政府在2022年12月发布的《昆明市促进基金业高质量发展的若干措施》中也提到了对有条件的机构进行家族办公室业务的支持,并鼓励引导家族财富投资昆明市私募股权投资基金。
此外,在深圳市地方金融监督管理局于2022年4月印发的《深圳市扶持金融科技发展若干措施》中也提到,支持各类社会资本,包括保险资金和家族财富公司,参与发起设立母基金。
家族办公室是家族财富管理的最高形态。根据中国信托业协会相关研究报告中引用的美国家族办公室协会的定义,“家族办公室”是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利进行跨代传承和保值增值的机构。

根据公开信息,现代意义的家族办公室最早出现在西方国家。据记录,1868年,美国纽约的银行家托马斯·梅隆成立了世界上第一个家族办公室,该机构独立管理梅隆家族的资产,并致力于研究如何有效管理和保护家族财富。随后,于1882年,"石油大亨"约翰·洛克菲勒成立了自己的家族办公室,聘请专业人员负责资产管理和慈善事务。
根据康普顿财富公司的统计,全球约有7300个家族办公室,其中亚太地区占据了1300个。自2017年以来,亚太地区的家族办公室数量增长率高达44%,超过欧美国家。
值得一提的是,近年来,亚太地区的新加坡和中国香港等地的家族办公室行业发展迅猛。
据香港特区政府财政司司长陈茂波于6月25日发布的文章称:“自我们发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》及举办‘裕泽香江’高峰论坛以来,投资推广署收到近100个全球各地家族办公室的查询,其中三分之一已表明有意在香港设立办事处。” 根据公开信息显示,香港特区政府于3月24日发布了《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,旨在建立全球家族办公室和资产拥有者的繁荣生态圈,明确政策立场和措施。这一数据是陈茂波在发文时披露的,时间跨度仅为三个月。

根据分析公司Handshakes的统计数据,2022年约有1500个家族办公室选择在新加坡设立,这一数字在四年内增长了54倍。
根据天眼查的数据显示,截至6月29日,有1972家企业的公司名称中包含"家族办公室"一词,同时有5061家企业的名称中包含"家办"一词。
从中国内地家族办公室的构成来看,包括银行、信托等金融机构设立的服务超高净值客户的家族办公室部门、部分家族企业自身设立的家族办公室以及第三方独立家族办公室。
打造金融新增长点
目前我国正面临着显著的老龄化趋势,财富传承需求日益增大,而家族信托和家族办公室正是围绕这类需求而兴起的财富管理新趋势。这些新兴财富管理形式不仅有助于满足老龄化社会下的财富传承需求,还支持了民营经济的发展。因此,各地都在推动金融业的高质量发展,并支持新的金融业态和业务模式的发展,以形成金融行业的新的增长点。
根据国家统计局的数据,截至2022年年底,我国60岁及以上的老年人口已超过2.8亿,占全国总人口的19.8%;其中65岁及以上的老年人口达到2.1亿,占全国总人口的14.9%。这表明人口老龄化的形势非常严峻。

与此同时,高净值人群对财富传承的需求也越来越旺盛。根据胡润研究院发布的《2022意才·胡润财富报告》,中国财富家庭拥有的总财富达到了164万亿元,预计在未来10年内将有19万亿元传承给下一代,20年内将有51万亿元传承给下一代,30年内将有98万亿元传承给下一代。这说明财富传承需求的增长趋势。
家族办公室掌握的巨量资金或是地方支持家族办公室落户发展的另一大原因。
近年来,新加坡和中国香港相继推出了家族办公室的税务优惠政策,吸引了大量高净值人士前往当地设立家族办公室,并进行投资。这些家族办公室背后通常有一大批具有创新、创造和创富能力的企业家群体。为了鼓励和支持当地经济的高质量发展,国内许多地区也出台了支持家族办公室落户和发展的政策。
根据瑞士瑞联银行与胡润研究院联合发布的《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》,中国目前有超过1000个家族办公室,管理着超过1万亿美元的财富。随着中国私人财富的迅速增长和代际传承的紧迫性,家族办公室业务的市场需求将持续扩大。该白皮书预测到2025年,中国将拥有超过3000个家族办公室,管理超过3万亿美元的财富。
目前国内家族财富的规模与家族办公室的管理规模还存在较大差距。家族办公室仍处于发展初期阶段。随着经济增速放缓和人口老龄化加剧,财富人群对保值、增值和传承的需求潜力将进一步释放,因此像家办这样的综合性服务机构将越来越受到需求的推动,他们能够站在买方立场提供解决方案。因此,家族办公室在长期来看有望呈现增长趋势。
来源:松石家族办公室


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金智库 将于 2023年8月26-27日(周六/日)深圳 举办家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班,特邀多位行业一线实战型主讲嘉宾分享亲身实操经验与案例,同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的“家族办公室”生态圈,诚邀您的加入。
[超值福利] 报名本课程,将赠送时长12小时的家族信托的方案设计、客户服务拓展、资产配置、策略创新、法律合规风控实务专题在线视频课,随时随地学习、可反复观看。涵盖以下四大部分内容:《中国境内家族信托的实践、客户服务开拓实务和家办综合服务》、《家族信托相关法律合规风控实务和案例》、《家族信托原理与实战要点》、《用全球视野思考家族资产配置与策略选择》。
【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
(时间:8月26日上午09:00-12:00 )
·主讲嘉宾:郑健维,松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
三、家族信托的跨境应用
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
(时间:8月26日下午13:30-16:30 )
·主讲嘉宾:赵老师,某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士,拥有私人银行家(CPB)、金融理财管理师(EFP)持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
五、家族信托的风险管理与防范
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
(时间:8月26日下午16:30-17:30 )
· 主讲嘉宾:梁丽华,具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验,对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验,同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。在香港政府的号召下,她曾联合香港监管部门与同行联合推动香港有限合伙基金、家族办公室、香港人才安居基金业务。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑

第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
(时间:8月27日上午9:00-12:00 )
· 主讲嘉宾:宇文鸿雁,北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任,擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
(时间:8月27日下午13:30-15:30 )
· 主讲嘉宾:欧阳嘉力,上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监,全职公益从业12年,服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构,在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善:慈善战略访谈
五、家族慈善三要素:慈善官、慈善账户(家族信托+慈善信托的结合)、慈善日
六、家族慈善需求四分类:人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢

(时间:8月27日下午15:30-16:30 )
环节一:参会嘉宾自我介绍(可展示PPT)
环节二:实操问题交流研讨(提前发会务组)
环节三:潜在合作机会发掘
报名方式:
15001156573(电话微信同号)




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