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[启金智库] 细说大陆家办和香港家办的差异性:资产保护、隔离和传承

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2023-8-21 00:10:23 | 显示全部楼层 |阅读模式
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公众号名称: 启金智库
标题: 细说大陆家办和香港家办的差异性:资产保护、隔离和传承
作者:
发布时间: 2023-08-20 20:30
原文链接: http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2NTM4NTM1NQ==&mid=2247582483&idx=5&sn=bb41da045f6c5a205c9ee9f7ef2a42a1&chksm=ea9de7f7ddea6ee16607347781bab937bcded4a771de0b07bd9f1f4ce2eccc3702f6dea30934#rd
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8月26-27日深圳 | 家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班

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资产保护、隔离和传承
随着高净值和超高净值家庭的不断增长,私人银行的财富管理业务和服务也以每年二位数的百分比在增长,是否满足了超高净值家庭与财富相关的需求?特别是其诉求各异的需求?
家族办公室,不仅是财富管理和优质服务
显然私人银行是无法满足超高净值家庭,特别是以企业家为主体,对于传统金融以外有着很多出自家族企业,而这些企业很大程度是由家族成员进行管理和控制,对于其资产的管理需要专业的财务和战略指导;同时,伴随着中国经济的不断发展,其税收和法律环境也在不断调整和完善,作为企业家要去应对这些变化无疑是极具挑战的,而家族办公室则可成为财富管理和提供财务、税法等顾问服务的重要的专业主体。
家族办公室其实并非新兴事物,从第一家初具规模的家族办公室创立至今,已超过一个半世纪。据统计,全球目前约有5千至1万的家族办公室,截至2018年底的资产管理规模超过4万亿美金,且仍保持着增长态势。
区别于传统的金融机构和财富管理公司 ,家族办公室并非为数量众多的客群提供普遍性产品和服务,而是针对一个或数个超高净值客户,根据他们特有的情况和目标提供定制化解决方案,如大陆的超高净值个人和家庭,越来越多地希望把资产进行全球化的配置,同时做好资产隔离和传承的规划,而香港的独特优势和全球金融中心的地位,成为许多上述人群的投资或设立家族办公室的首选地,而这种跨地区的全球投资和非金融需求,需要香港当地的投资管理和风险管理的专业人员和公司。

大陆家族办公室和香港家族办公室的异同
众所周知,家族办公室的首要财务目标就是为客户的财富保值增值,特别是华人超高净值家庭,而非财务的重要事项包括资产保护、隔离和传承等。因此,无论是大陆还是香港的家族办公室,基本都是在为客户实现上述目标中起着重要作用。但在公司架构、投资范围,以及法律合规等方面各有不同,具体体现在:
公司架构
大陆家族办公室,大都由家族成员掌控和管理;
香港家族办公室绝大多数是由专业人员组成的管理团队进行规划和运营,而家族成员多以董事或顾问等身份参与,这样专业团队可以更好的进行投资和风险管控,而家族成员则可以在家族财富的保护和家族传承等事项中起到审视的作用。
投资重点和范围
大陆的家族办公室非常熟悉国内市场,因此在产品布局,项目投资、板块选择方面具有优势;
而香港家族办公室,除了国内市场外,更将投资范围扩展到全球,并可通过多样化的投资方式、金融工具来实现资产的长期增值。
适用的法律合规不同
大陆的家族办公室需要严格遵守大陆的各项法律法规,以及相关监管机构的合规要求;
香港家族办公室,与大陆有着不同的法律体系和监督制度,需要在专业人士的协同下,进行合法合规的运营。

香港家族办公室的优势
作为顶尖的国际金融中心及财富管理中心,香港是超高净值人群设立家族办公室的优选地,为家族办公室的运作和发展提供众多独特优势:
1、潜力巨大,政策资金支持到位
香港作为亚洲财富管理中心之一,早就重视到家办发展潜力,近来更是在家办和财富管理方面发力显著。
在2023年香港财政预算案中,陈茂波表示:“将在未来3年向投资推广署提供1亿元,吸引更多家族办公室来港。”
2、亚洲领先的私人财富管理枢纽
作为全球金融中心,香港是亚洲最大的跨境私人财富管理中心,也是中国富裕家庭将其财富和家族传承国际化的理想跳板。
据2022年波士顿咨询公司(BCG)关于全球离岸财富管理中心的排名,香港位列世界第二,仅次瑞士。
3、多元化产品平台满足家办个性化的资产配置需求
在资产配置上,家办强调体系化、多元化资产配置来分摊风险。因此其投资的资产类别非常丰富,如债券、股票、固收产品、信托、艺术品收藏等。
从产品端来看,香港具有完善的银行中心,同时也是全球最大的股票集资中心和亚洲(除日本外)第三大债券中心。
4、成熟的专业服务和人才配套
香港是国际资产管理中心,全球百大资产管理公司当中约70家在香港设立了据点。
在人才方面,香港有着优秀的人才资源,拥有高素质的专业人才和管理人才,并且积极招揽全球顶尖人才!
5、健全的监管框架和法律体系
在家办经营环境方面,香港具备简单低税环境,提供多种税务优惠。同时,香港全面性避免双重课税协定(DTA)网络。
在法律体系方面,以信托法为例,香港完善的信托法赋予香港拥有良好的隐私保护和资产保护。
总之,家族办公室将连同投资专家和基金经理,透过不同牌照的公司,包括持有香港证券及期货事务监察委员会颁发牌照的公司、B V l基金公司、开曼基金架构、香港有限合伙基金或开放式基金架构等,搭建全球财富投资和管理平台/架构,以达成受益人在具有相关保障的同时,享有优质稳健,风险可控的投资成果。
来源:网络综合


www.qijin-finance.com
金智库 将于 2023年8月26-27日(周六/日)深圳 举办家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班,特邀多位行业一线实战型主讲嘉宾分享亲身实操经验与案例,同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的“家族办公室”生态圈,诚邀您的加入。
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【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
(时间:8月26日上午09:00-12:00 )
·主讲嘉宾:郑健维,松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
三、家族信托的跨境应用
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
(时间:8月26日下午13:30-16:30 )
·主讲嘉宾:赵老师,某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士,拥有私人银行家(CPB)、金融理财管理师(EFP)持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
五、家族信托的风险管理与防范
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
(时间:8月26日下午16:30-17:30 )
· 主讲嘉宾:梁丽华,具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验,对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验,同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。在香港政府的号召下,她曾联合香港监管部门与同行联合推动香港有限合伙基金、家族办公室、香港人才安居基金业务。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑

第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
(时间:8月27日上午9:00-12:00 )
· 主讲嘉宾:宇文鸿雁,北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任,擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
(时间:8月27日下午13:30-15:30 )
· 主讲嘉宾:欧阳嘉力,上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监,全职公益从业12年,服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构,在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善:慈善战略访谈
五、家族慈善三要素:慈善官、慈善账户(家族信托+慈善信托的结合)、慈善日
六、家族慈善需求四分类:人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢

(时间:8月27日下午15:30-16:30 )
环节一:参会嘉宾自我介绍(可展示PPT)
环节二:实操问题交流研讨(提前发会务组)
环节三:潜在合作机会发掘
报名方式:
15001156573(电话微信同号)




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