家族治理系列案例解析之“国内家族信托第一案”

启金智库

8月26-27日深圳 | 家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班

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家族信托作为一个未来要穿越百年的传承工具，其风险隔离、定向传承的种种功能需要经得起时间的考验，那么在国内家族信托中有哪些真实的案例值得我们借鉴呢？今天我们来分析一则在业内传言已久的国内家族信托第一案，恒天睿信家族办公室在对法院裁判文书进行深入研究过后，为大家拨开迷雾划重点来了。
原配与小三斗法大戏，难分胜负
从（2020）鄂01执异784号、（2019）鄂0106民初18664号，可以拼凑出大致的案情是，一场原配与小三斗法的大戏。胡总与小丽育有一名非婚生子小张，2016年1月小丽在某信托公司作为委托人设立了家族信托，受益人为小张。2019年胡总太太小杨主张先生擅自转移婚内财产至小丽名下，以不当得利为由提起了财产返还诉讼3383万元，案件正在审理当中。为了防止财产转移，小杨同时向法院申请诉讼财产保全，2019年11月法院裁定查封、扣押、冻结被申请人小丽银行存款4200万元或其他等值财产。2020年7月，实际已保全的五套房产价值仅为1857万元，与涉诉金额相差较大，小杨请求继续执行民事裁定。2020年8月，武汉中院向某信托公司发出协助执行通知书，要求信托停止信托分配。

从案情发展来看，这场斗法大戏，目前难分胜负。男方给到小三一笔钱，为非婚生子设立家族信托，想为孩子做万全的打算，但原配也是不甘示弱，一连串诉讼要求小三返还财产，并且为了防止财产转移，提前申请诉讼保全，五套房子被查封了还不够，还有本事查到小三名下的家族信托，并看似成功“突围”冻结了信托资产。
法院未执行家族信托受益账户，信托财产独立性不受影响
从裁定书中可以看到，涉及家族信托几个关键的时间节点及数字，从初始信托资产3080万元，到2020年8月信托财产净值为1183万元，非婚生子小张及其他受益人可能已取得1897万元信托受益分配，而法院已在最新的裁定书中，肯定了信托受益权的独立性，解封了小张受益账户。原配和小三斗法大戏中，小三估计也是有高人指点毫不示弱。


▲ 来源于：（2020）鄂01执异784号
祸起家族信托提前终止条款，导致法院诉讼财产保全
在裁定书中，不少人忽视了一个重要细节，小丽这份家族信托合同中出现了一个“满5年可提前终止”条款，这就相当于是一个可撤销信托，而小丽是在2016年设立的家族信托，这么一算2021年小丽就可以终止信托，信托资金也就可以返回到她名下。我大胆揣测，正是因为这么一个条款，让法院不得不同意原配的诉讼保全请求。当然，法院也特别强调，冻结措施不涉及实体财产权益的处分，不属于信托财产的强制执行，生怕让各位动摇了对家族信托独立性的信心。

说实话，这事得怨信托公司，家族信托在目前不设终止期限已是常规操作，但不少信托公司，为了给客户看似更多的灵活选择权利，“满足客户需求”，仍然设置类似提前终止条款，导致给了债权人申请诉讼保全的机会。


▲ 来源于：（2020）鄂01执异784号
绝非家族信托被强制执行第一案，仅裁定停止受益分配
有文章称该案为家族信托被强制执行第一案，事实上，这只是一起诉讼保全案件，法院仅是裁定信托公司停止向委托人、受益人分配，就连法院裁定中也指出非强制执行，所以哪里又来的强制执行第一案呢？正如我前文分析，主要是因为家族信托多了个提前终止条款，加上委托人在诉讼期间，已经不断地通过家族信托进行受益分配给小张，这才让原配坐不住了。这里在撕逼小三，以不当得利为由请求返还财产的官司还在打着，小三已默默地转走了近2000万信托受益给到非婚生子，原配心想这样下去，官司就算赢了，我也要不回财产呀！最终法院拖了近两年才裁定信托公司停止向委托人、受益人进行分配。


▲ 来源于：（2020）鄂01执异784号
退一万步讲，家族信托资产即使真要被执行，还有重重难关要过。一是原配诉小三不当得利的案件得胜诉，二是家族信托得被认定为无效或可撤销。而从目前的司法实践中看，尚无认定信托无效或由债权人申请撤销信托成功的案例。笔者认为这位愤怒的太太真要想追回财产还有漫漫长路，她多半是要以信托财产保全作为和小三的谈判筹码。
结 论
家族信托3500亿元规模，未来家族信托资产涉诉几乎是必然，参考海外信托的发展，诉讼案件对家族信托行业发展是好事，让我们更加清楚知道家族信托资产隔离效果的边界，而非一些人所说的“欠债不还、离婚不分”的灵丹妙药，这个案件给到我们的启示有两点：

1. 由专业团队把关订立家族信托合同条款，建议不设提前终止条款；
2. 资产来源的合法性是关键，未雨绸缪安排信托架构。

来源：网络综合


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【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
（时间：8月26日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：郑健维，松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
三、家族信托的跨境应用
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
（时间：8月26日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：赵老师，某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
五、家族信托的风险管理与防范
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
（时间：8月26日下午16:30-17:30 ）
· 主讲嘉宾：梁丽华，具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验，对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验，同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。在香港政府的号召下，她曾联合香港监管部门与同行联合推动香港有限合伙基金、家族办公室、香港人才安居基金业务。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑

第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
（时间：8月27日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：宇文鸿雁，北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任，擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
（时间：8月27日下午13:30-15:30 ）
· 主讲嘉宾：欧阳嘉力，上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监，全职公益从业12年，服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构，在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善：慈善战略访谈
五、家族慈善三要素：慈善官、慈善账户（家族信托+慈善信托的结合）、慈善日
六、家族慈善需求四分类：人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：8月27日下午15:30-16:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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