防范非法集资宣传月 | 拒绝高利诱惑，认清非法集资危害！

青海政策君

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为的社会危害性极大，不法分子通过非法集资通常会给个人、家庭甚至多方带去损失。2021年5月1日，《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》）正式施行，从法律上为人民群众的“钱袋子”保驾护航。


2023年6月为防范非法集资宣传月
主题是“守住钱袋子·护好幸福家”
今天，小编将用一组漫画展示
在非法集资的“链条”中
各方会遭受的损失或会受到的处罚
通过对《条例》的学习
共同提升防范非法集资意识


发起非法集资人

非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资是违法行为，会严重扰乱社会主义市场经济秩序，影响金融市场的健康发展。《条例》明确规定，对非法集资人，会处以罚款，构成犯罪的非法集资人，依法追究刑事责任。

普法贴士
《防范和处置非法集资条例》第三十条规定：对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。
非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。
构成犯罪的，依法追究刑事责任。


非法集资受害者


《条例》规定因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。这意味着，如果非法集资参与人的财产不能全部被追回，损失最终由参与人自己承担。在面对高利诱惑时，大家一定要擦亮眼睛，冷静分析，守住自己的钱袋子，谨慎投资，远离非法集资。

普法贴士
《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定：非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。
任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。
因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。


非法集资协助人


利用亲情诱骗、聘请明星代言等方式骗取信任，是非法集资诈骗的惯用伎俩，也是风险蔓延的重要渠道。《条例》明确指出，在非法集资中获得的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等属于资金清退来源，需要退回。

普法贴士
《防范和处置非法集资条例》第二十六条规定：清退集资资金来源包括：
（一）非法集资资金余额；
（二）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；
（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；
（四）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；
（五）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；
（六）可以作为清退集资资金的其他资产。


非法集资相关人员


为了制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险范围，《条例》明确提出，在处置阶段，处置非法集资牵头部门有权查封有关经营场所，查封、扣押有关资产。

普法贴士
《防范和处置非法集资条例》第二十四条规定：根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：
（一）查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；
（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；
（三）经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。
采取前款第一项、第二项规定的措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。


国家工作人员

依法科学精准防范和处置非法集资，有利于维护金融运行安全、促进经济健康发展、增进人民群众福祉。在防范和处置非法集资过程中，国家机关工作人员如果有滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为，将会依法给予记过处分。

普法贴士
《防范和处置非法集资条例》第三十七条规定：国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：
（一）明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；
（二）未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；
（三）在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；
（四）通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。
前款规定的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。