一文了解供应链金融政策

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供应链金融近年来受到国家层面多项政策鼓励，是我国融资结构改革、资金服务实体经济、服务中小企业的重要抓手。从中央到地方陆续出台了相关政策来鼓励并推动中小微企业健康发展。
供应链金融相关政策
2017年3月，发布《关于金融支持制造强国建设的指导意见》
指出“规范发展制造业企业集团财务公司,稳步推进企业集团财务公司开展延伸产业链金融服务试点工作。加快制造业领域融资租赁业务发展。大力发展产业链金融产品和服务，有效满足产业链上下游企业的融资需求”。

2017年5月，发布《小微企业应收账款融资专项行动工作方案（2017-2019年）》
“动员国有大企业、大型民营企业等供应链核心企业支持小微企业供应商开展在线应收账款融资业务”。

2017年10月，国务院办公厅发布《关于推进供应链创新与应用的指导意见》
提出“到2020年，形成一批适合我国国情的供应链发展新技术和新模式，基本形成覆盖我国重点产业的智慧供应链体系。培育100家左右的全球供应链领先企业，重点产业的供应链竞争力进入世界前列，中国成为全球供应链创新与应用的重要中心”。

2017年12月，中国证监会发布《企业应收账款资产支持证券挂牌条件确认指南》
沪、深交易所及报价系统分别发布了企业应收账款资产支持证券挂牌条件确认指南，支持并规范应收账款资产证券化业务。

2018年2月，中共中央办公厅、国务院办公厅《关于加强金融服务民营企业的若干意见》
指出”商业银行要依托产业链核心企业信用、真实交易背景和物流、信息流、资金流闭环，为上下游企业提供无需抵押担保的订单融资、应收应付账款融资”。

2018年4月，中共中央办公厅、国务院办公厅《关于促进中小企业健康发展的指导意见》
鼓励企业依托应收账款、供应链金融、特许经营权等渠道进行融资。

2018年4月，发布《关于开展供应链创新与应用试点的通知》
提出“发挥上海票据交易所、中征应收账款融资服务平台和动产融资统一登记公示系统等金融基础设施作用，在有效防范风险的基础上，积极稳妥开展供应链金融业务”。

2018年5月，财政部、商务部《关于开展2018年流通领域现代供应链体系建设的通知》
提出“发挥中央财政资金对社会资本引导作用，支持供应链体系中薄弱环节和关键领域建设”。
2019年4月《关于促进中小企业健康发展的指导意见》
进一步放宽市场准入，主动服务中小企业，实行公平统一的市场监管制度。要破解融资难融资贵问题，完善中小企业融资政策。积极拓宽融资渠道，支持利用资本市场直接融资，减轻企业融资负担，建立分类监管考核机制。
2019年11月《关于组织供应链领域重点合作项目推荐工作的通知》
为加快推进供应链创新与应用，商务部和工商银行将围绕重点合作领域，遴选推出一批部行合作重点支持项目。
2019年12月 《关于完善外贸金融服务的指导意见》
银行保险机构应继续做好大宗商品、机电设备、劳动密集型产品、加工贸易等传统优势领域金融服务，持续加大对服务贸易、跨境电子商务、制造业转型升级和梯度转移等新领域的服务力度，培育外贸竞争新优势。
2020年4月《关于进一步做好供应链创新与应用试点工作的通知》
积极推进供应链金融模式创新，利用科技赋能金融发展势在必行。
2020年8月《关于促进供应链金融发展的若干措施》
鼓励供应链金融业务主体集聚；激发供应链金融业务创新活力；实施供应链金融业务扶持奖励；加强供应链金融风险防范和管理。
2020年12月《关于实施动产和权利担保统一登记的决定》
《决定》提出，将生产设备、原材料、半成品、产品抵押，以及应收账款质押等七大类动产和权利担保纳入统一登记范围，由当事人通过中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统自主办理登记。当事人对登记内容的真实性、完整性和合法性负责，登记机构不对登记内容进行实质审查。《决定》明确，中国人民银行负责制定生产设备、原材料、半成品、产品抵押和应收账款质押统一登记制度，推进登记服务便利化。中国人民银行征信中心具体承担服务性登记工作，不得开展事前审批性登记。国家市场监督管理总局不再承担“管理动产抵押物登记”职责。
2021年4月《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》
保持稳定高效的增量金融供给。着力优化金融供给结构。重点增加对先进制造业、战略性新兴产业和产业链供应链自主可控的中长期信贷支持。
2021年8月《关于推动供应链金融创新规范发展的实施意见》
提出十九条措施，旨在推动全省建立制度体系完善、组织架构完备、产品服务丰富、政策支持有力、运转高效规范的供应链金融体系，促进供应链金融规模、覆盖面不断提升，助推山东经济高质量发展。
2021年11月 《关于加强产融合作推动工业绿色发展的指导意见》
《意见》鼓励金融机构加快金融科技应用，对工业企业、项目进行绿色数字画像和自动化评估，提升个性化服务能力。根据产业链数字图谱和重点行业碳达峰路线图，创新发展供应链金融，以绿色低碳效益明显的产业链领航企业、制造业单项冠军企业和专精特新“小巨人”企业为核心，加强对上下游小微企业的金融服务。
2022年4月全国保障物流畅通促进产业链供应链稳定电视电话会议在北京召开
会议要求，要着力稳定产业链供应链，通过2000亿元科技创新再贷款和用于交通物流领域的1000亿元再贷款撬动1万亿元资金，建立汽车、集成电路、消费电子、装备制造、农用物资、食品、医药等重点产业和外贸企业白名单。
来源：中科骏璟


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启金智库 联合 章法网 将于 2023年4月8-9日（周六/周日）在 北京 举办《基建领域应收应付账款融资、保理/供应链金融/保函、ABS/ABN及保理+银行+基金+租赁+信托等资金组合的典型创新产融实务和案例专题培训》，特邀四位行业实战型专家主讲实操经验与案例，本课程适合基建工程类产业企业和相关金融机构的从业人士参加，同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的生态圈，诚邀您的加入。
【课程提纲】
第一讲、基建行业和金融机构双视角下基建领域应收账款资产形成及保理 、供应链金融解决方案实务
（时间：4月8日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：讲师A，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人、某城商行分行行助，在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
一、基建产业链全景梳理及应收账款融资业务参与机会：
1、上游（建材、工程机械等）、中游（中建、中交等建筑企业）、下游（政府、城投、社会组织等）的典型代表企业简析及业务分析；主要从产业特点、财务指标、产业需求、风险画像、考核指标等维度分析；
2、看基建行业典型机构参与工程类型，从F+EPC、PPP、BOT等业务模式看交易结构关系；
3、国务院等进一步盘活存量资产扩大有效投资的利好政策会带来哪些合作机会？从REITS、不动产私募基金方面解析基金和资管参与工程领域供应链。
4、有追保理和无追保理的资金流深度分析，折扣融资对国有企业资产是否造成流失？
二、基建产业下游企业应收应付账款分析及保理 、供应链金融产品方案：
1、政府平台、城投企业、地产公司作为典型业主的业务类型和现金收付逻辑有哪些？如何判断隐形债务？隐形债务对应的典型应收账款类型
2、主要政府平台、城投企业、地产公司名单解析及业务、转型现状、应收和应付逻辑；
3、城投、地产公司等典型下游企业承兑的商票如何操作？逾期商票的典型企业名单。以担保公司+保理公司、担保公司+商票+银行实务案例解析
三、基建产业中游企业应收应付账款分析及保理 、供应链金融产品方案：
1、施工企业如何拿工程? 如何与社会资本合作案例解析，以基金+保理模式案例分析社会资本如何与保理联合参与基建供应链金融
2、案例解析：中游企业付款方式，以票据、债权凭证、反向保理、供应链票据、国内信用证为的案例解析
3、案例解析：中游企业出表模式及结构化无成本双降创新案例，压降两金的背后政策是什么？
4、案例解析：以中游企业为核心的供应链资产证券化典型案例
四、基建产业上游企业应收应付账款分析及保理 、供应链金融产品方案：
1、建材等托盘商介入上游供应链的模式和要素案例分析，以某信托公司和金融服务公司通开展砂石、建材等供应链业务典型案例
2、农民工工资监管和民工工资保理、实名制管理业务案例分析
第二讲、大型企业布局保理公司和供应链公司现状及典型供应链金融创新模式案例
（时间：4月8日下午14:00-16:00 ）
·主讲嘉宾：讲师A，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人、某城商行分行行助，在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
一、大型央国企建筑企业生存现状、设立保理公司动机分析
1、核心企业设立保理公司市场经营现状分析，从行业选择、净资产收益率等纬度深度剖析
2、保理公司与银行的合作产品和资产选择有哪些？
3、保理公司和保理公司之间资产转让、动机案例分析
4、银行、核心企业、第三方布局供应链金融现状及优劣势分析
二、聚焦“招采平台”
1、政府平台、大型央国企的招采平台现状分析
2、“权证类”确真不确权到底能否打动银行为代表的资金方？
三、典型案例分析
1、瑞茂通、厦门象屿等产业金融生态企业如何通过产业+供应链金融方式介入工程行业？盈利模式深度分析
2、工程机械细分行业供应链金融案例
--某股份制银行在工程机械领域从厂家到终端客户的全程通供应链金融产品案例
3、新能源建设产业+保理案例分析
--某电建公司通过新能源公司、引入产业、保理公司方式，和政府合作开展光伏电站产业投资与供应链金融案例解析
--某央企发电集团旗下保理公司通过非标准确权为煤炭供应商提供前置未来应收账款融资案例
4、中交某局处级单位典型诉讼案例，看总包单位对分包单位的分包行为为何承担连带责任？
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真实案例场景模拟 角色互换实操演练
（时间：4月8日下午16:00-17:00 ）
主持嘉宾：讲师A，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人、某城商行分行行助，在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
来自银行、城投、金控、央国企、工程企业、保理公司、信托公司、基金公司、租赁公司、供应链金融科技公司、律所的各领域从业高管亲临现场，抛实务问题，聊现实痛点，解疑点难点，由特邀讲师主持。
第三讲、工程保函/担保的产品类型、行业发展、运用场景和典型案例分析
（时间：4月9日上午9:00-10:30 ）
· 主讲嘉宾：讲师B，工程保函领域专家，带领团队创设了包括但不限于电子保函、分离式保函、转开保函，以及电子分离式农民工工资保函、履约保函、预付款保函、质量保函、农民工工资保证金保函等多个优秀产品，并完成与多个省市、央企业务对接。因此荣获多项创新产品奖。
一、 建筑工程行业发展现状及工程保函容量，重温赫德法案
二、工程保函的法律关系和机构分布
三、国内工程担保的行业背景及存在的实际意义
四、招投标和资质管理制度对建筑工程行业的要求
五、工程担保的分类、格式、主要方式和运用场景分析
六、工程担保市场的参与机构类型
七、工程保函权利各方的风险识别
八、典型案例分析
第四讲、基建领域供应链ABS/出表ABS/并表ABN创新实践案例剖析
（时间：4月9日上午10:30-12:00 ）
· 主讲嘉宾：讲师C，某头部保理公司业务总经理。中原银行总行和郑州银行总行投资银行特约顾问。原某国有股份制大行银行省分行公司部总经理，原顺丰控股金融BG华中区域负责人。
1、当下城投、央国企融资结构环境分析及盘活存量资产，提高资产流动性的诉求下ABS井喷发展的逻辑分析
2、如何正确理解国资委对中央企业《关于加强中央企业融资担保管理工作的通知》的要求，及关于央企开展ABS业务增信问题的回复
3、城投融资结构新的转型方向：非标转标案例解析、福建省首单-单SPV-CMBS案例解析、基础设施公募REITs政策逐步完善、市场不断扩容，新的机遇和挑战在哪里？
4、城投和央国企供应链ABS业务落地实操：某城投安置房信托受益权ABS、保障房ABS、租赁住房ABS、购房尾款ABS、供水收费收益权ABS、供应链ABS、某央企代理ABS、出表ABS、并表ABN等实际案例剖析
5、趋严监管背景下、上交所、深交所及交易商协会、基协对ABS的资产发行及挂牌指导意见分析
第五讲、建筑工程保理业务合规操作及风险管控实务和案例
（时间：4月9日下午14:00-17:00 ）
· 主讲嘉宾：讲师D，北京市盈科律师事务所保理与供应链金融华北负责人，商业保理专业委员会学术委员。
一、《建设工程保理业务规则》的解读
二、合格施工类应收账款的多角度判断
三、建设工程应收账款保理业务中建设工程价款优先受偿权的相关问题
四、最高院典型司法判例分析
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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