山东青岛5部门发文：促进供应链金融发展，最高奖励500万！

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青岛市财政局等5部门关于进一步强化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知
各区（市）财政局、工业和信息化局、商务局、交通运输局、人民银行各支行，驻青各有关金融机构、供应链金融信息平台、有关企业：
为加强财政金融协同联动，优化金融资源配置，支持中小微企业发展，服务实体经济，按照《山东省财政厅等5部门关于进一步优化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知》（鲁财金〔2022〕28号）、《青岛市人民政府关于印发青岛市2023年“稳中向好、进中提质”政策清单（第一批）》（青政发〔2023〕2号）等文件要求，经研究，实施财政金融政策融合促进供应链金融健康发展，具体事项通知如下。
一、充分认识促进供应链金融发展的重要意义
发展供应链金融，是落实党中央、国务院关于深化金融改革、提升金融服务实体经济能力的重要举措，目的是通过规范盘活中小微企业持有的核心企业应付账款和商业汇票，加速核心企业信用释放，更好缓解小微企业融资难题。围绕数字化支撑、网络化共享、规范化运作、信用化发展，加快打造符合我市实际的供应链金融体系，有利于推动重点产业链建链、强链、补链，提升供应链运作效率，促进实体经济高质量发展。
发展供应链金融，要坚持政府引导、市场运作，通过政策支持，调动企业、金融机构、供应链金融平台积极参与。要深化改革、创新机制，革新传统金融业务抵押、担保理念，探索供应链金融的实现方式。要统筹推进、稳妥发展，精准选择产业、企业，创新物流、信息流、资金流追溯技术，完善风险控制体系，确保供应链金融健康发展。
二、加大对供应链金融的政策支持
（一）提高中小微企业应收账款融资效率。人民银行各支行应完善配套机制，发挥应收账款融资服务平台作用，推进核心企业与平台对接，加快应付款确权，为中小微企业应收账款融资提供便利。银行等金融机构应尽快接入应收账款融资服务平台，创新工作机制，减少应收账款确权时间，降低确权成本。对平台内应收账款确权金额前10名和同比增速前10名的产业链核心企业，按照应收账款确权融资金额的0.05%给予市级财政奖励，单户企业年度最高100万元，确权金额和同比增速排名重叠的不重复奖励，按照应收账款确权金额向下递补。核心企业不得一边故意占用上下游企业账款，一边通过关联机构提供应收账款融资赚取利息。
（二）推动应付账款票据化。支持核心企业开具商业汇票替代应付账款，票据签发企业须通过上海票据交易所商业汇票信息披露系统，及时、准确、完整地披露票据承兑信息和承兑信用信息。对商业汇票签发量前10名和同比增速前10名且现金支付比例不低于前三年平均水平的产业链核心企业，按照签发增长量的0.1%给予市级财政奖励，单户企业年度最高200万元，商业汇票签发量和同比增速排名有重叠的不重复奖励，按照商业汇票签发量向下递补。对金融机构贴现的核心企业签发、承兑的商业汇票，人民银行优先给予再贴现支持。
（三）大力发展供应链票据。支持产业链核心企业签发供应链票据，对供应链票据年度签发量排名前20的企业，市级按照签发增长量的0.2%给予财政奖励，单户企业年度最高300万元。
（四）支持供应链金融平台建设。鼓励金融机构和核心企业围绕供应链建立信息平台，与上海票据交易所供应链票据平台对接。对业务量达到一定规模且直接接入上海票据交易所供应链票据平台的我市平台，市级最高给予一次性财政奖励500万元。
（五）推动供应链金融产品创新。各金融机构应利用互联网、大数据、区块链等技术，完善信息系统建设，建立供应链金融风险防控体系，优化考核机制，为专项信贷产品创新、票据融资便利化提供技术支持和制度保障；要大力开创新产品、新服务模式，为供应链票据提供贴现、质押等融资服务，人民银行青岛市中心支行设立再贴现专项额度，对金融机构符合条件的已贴现供应链票据优先给予低成本资金支持。人民银行青岛市中心支行、市财政局对积极开展供应链金融业务和开发供应链金融产品的金融机构给予通报表彰和适当奖励。
三、奖励申报与审核要求
（一）申报主体
1.青岛市供应链金融核心企业。涵盖符合全市产业发展规划的重点产业集群、制造业、现代流通体系、进出口产业及贸易流通等领域的核心企业，支持行业领域范围参照附件9。
2.获批接入上海票据交易所供应链票据平台的供应链金融信息平台。
3.供应链金融业务突出的金融机构，包括各金融机构在青岛设立的省（市）级分支机构和青岛市地方法人金融机构，供应链金融业务应为青岛分支机构开展的业务，不含异地管辖行和异地分支机构。
（二）核心企业申报条件
1.申报企业须为在青岛市境内注册的法人机构，具有健全的财务、知识产权、技术标准和质量保证等管理制度。
2.符合国家和市产业发展政策规划，在所处产业集群和产业链中具有龙头引领作用，对产业链上下游带动作用较强，上下游主要配套协作企业不少于20家。
3.申请企业如开办了商业承兑汇票业务，须已按《中国人民银行公告〔2020〕第19号》的要求，披露票据承兑信息和承兑信用信息。未按规定开展票据信息披露及出现票据逾期未兑付的企业不得申请奖励。
4.申报企业现金支付比例不低于前三年平均水平。
5.企业为集团公司的，企业集团主营业务符合奖励征集范围的，允许其代表集团分公司及控股子公司统一申请，但申报业务量应扣除集团所代表的公司间的业务量。核心企业间存在总分或母子关系的，允许总公司或母公司合并申报，但申报业务量应扣除总分、母子公司间的业务量；总分或母子公司也可以不合并申报。
6.近三年无违纪违规行为和不良信用记录，无恶意套取财政奖补资金行为，否则取消本次申报资格，追回所得奖励，并在三年内不得参加供应链金融相关奖励的评定。
（三）申报及奖励流程
1.奖励申请。人民银行青岛市中心支行、工业和信息化、交通运输、商务等部门协同组织供应链金融核心企业、金融机构，负责平台的奖励申报工作。各区（市）工业和信息化、交通运输、商务部门负责本领域企业的奖励申报工作，人民银行青岛市中心支行负责金融机构、供应链金融平台、符合条件的其他相关企业的奖励申报工作。申请奖励的企业、平台需分别填写《青岛市核心企业应收账款确权奖励申请表》（附件1）、《青岛市核心企业应付账款票据化奖励申请表》（附件3）、《青岛市供应链票据平台接入机构奖励申请表》（附件5）、《青岛市供应链票据签发奖励申请表》（附件6），并提供证明材料，一式五份加盖公章。申请奖励的企业于2月15日前将申请材料提交至所属区（市）行业主管部门，非工业和信息化、交通运输、商务部门所属领域的企业，将材料提交至人民银行青岛市中心支行，相关纸质材料由所属区（市）行业主管部门或人民银行青岛市中心支行留存。申请奖励的供应链金融信息平台于2月15日将申请材料提交人民银行青岛市中心支行。申请供应链金融奖励、表彰的金融机构，填写《青岛市供应链金融优秀金融机构申请表》（附件8），于2月15日前报送加盖公章的申请表及相关产品业务实施文件、有关荣誉、获得的经济和社会效益等证明材料报送至人民银行青岛市中心支行，并将扫描版材料发送至邮箱（qdhbxd@163.com）。
2.资料初审。人民银行会同工业和信息化、交通运输、商务部门加强对申请奖励企业的风险甄别和申报材料的真实性、合规性审核，其中，各区（市）工业和信息化、交通运输、商务部门负责本领域供应链金融核心企业资格审核，人民银行青岛市中心支行负责业务数据审核及部分非上述行业主管部门所属行业企业的资格审核。初审完成后于每年3月5日前将加盖公章的《青岛市核心企业应收账款确权奖励汇总表》（附件2）、《青岛市核心企业应付账款票据化奖励汇总表》（附件4）、《青岛市供应链票据签发奖励汇总表》（附件7）报送人民银行青岛市中心支行、市工业和信息化局、市交通运输局、市商务局、市财政局。人民银行青岛市中心支行对金融机构提报的《青岛市供应链金融优秀金融机构申请表》（附件8）进行审核。
3.资料复审及奖励。人民银行青岛市中心支行会同市工业和信息化局、市交通运输局、市商务局对各区（市）提报的汇总资料进行复核，将复核后的相关数据资料及机构奖励信息汇总表及时报市财政局。审核完毕后，按照程序进行通报表彰，并兑现奖励资金。
四、其他
奖励政策由市财政局、人民银行青岛市中心支行、市工业和信息化局、市商务局、市交通运输局负责解释。本政策自2023年起施行，有效期至2025年奖励工作结束。


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1、城投平台业务定位、经营现状和转型必要性
2、城投平台的融资行为如何判断是否涉及隐形债务？城投平台的应收账款和应付账款的业务背景逻辑是什么？
3、城投平台融资现状及业务转型的典型案例
4、央国企、城投平台和资本成立SPV项目公司，开展供应链金融的各方诉求和落地成功因素有哪些？典型模式案例
5、金控平台、国有资本运营公司等主体的业务现状、转型思路、发展方向和经典案例解析
6、城投平台和央国企在基建、能源、医药等几大领域的典型融资模式案例
7、地产业务融资途径还有哪些，地产公司和城投公司的合作方式及案例
8、央国企对内外担保规定要点解析
9、压降两金的方式有哪些？应收账款出表N种案例解析
10、有效盘活固定资产的政策背景下，看城投、央国企和资本各路诸侯如何行动？
第二讲、城投平台/金控/央国企设立保理、供应链、贸易公司的动机、实践现状及创新业务成败案例解析
（时间：2月24日下午14:00-17:00 ）
·主讲嘉宾：A老师，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人，某股份制银行和某城商行对公团队负责人。在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
1、城投平台、金控和央国企布局供应链金融现状
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第三讲、融资性贸易的风险识别、诉讼案例解析及有效防范
（时间：2月25日上午9:00-10:30 ）
· 主讲嘉宾：B老师，北京市盈科律师事务所资本市场与证券部主办律师、保理与供应链金融律师团队华北负责人，商业保理专业委员会学术委员。
1、什么是融资性贸易？融资性贸易、 贸易融资、供应链融资、供应链金融等概念典型要素对比分析
2、融资性贸易七大交易模式及典型特征；国资委等监管部门如何判断空转、走单等虚假贸易；如何避免虚假仓单、重复质押的问题?
3、融资性贸易所涉资金风险、法律风险、税务风险等多维度风险分析 ：
4、融资性贸易合同4个纵向历史演变过程；
5、银行、保理公司等保理商参与到融资性贸易中的风险分析：融资性贸易中法律关系的认定；融资性贸易中，保理商的善意判断；保理商参与应收账款债权人虚构应收账款如何定性；
6、司法实践1：保理人+融资性贸易or循环贸易案例 ：上海金融法院(2021)沪74民终887号
7、司法实践2:保理人的“明知“:排除“应当知道而不知道”
8、融资性贸易的风险案例实证研究及裁判建议：
案例1：长三角地区集中爆发的钢贸危机:“中铁物流事件” ；
案例2：青岛港德正系诈骗事件；
案例3：上海电气应收账款逾期事件；
案例4：上实发展应收账款逾期事件；
案例5：佛山中金圣源铝锭事件现货仓单暴雷事件；
案例6：秦皇岛港铜精矿失踪事件
第四讲、城投、金控和央国企供应链ABS/ABN实践案例详解
（时间：2月25日上午10:30-12:00 ）
· 主讲嘉宾：C老师，中原银行总行和郑州银行总行投资银行特约顾问。
1、当下城投、央国企融资结构环境分析及盘活存量资产，提高资产流动性的诉求下ABS井喷发展的逻辑分析
2、如何正确理解国资委对中央企业《关于加强中央企业融资担保管理工作的通知》的要求，及关于央企开展ABS业务增信问题的回复
3、关注城投、央国企ABS违约案例、反向探析资产证券化业务关注要点
4、城投融资结构新的转型方向：非标转标案例解析、福建省首单-单SPV-CMBS案例解析、基础设施公募REITs政策逐步完善、市场不断扩容，新的机遇和挑战在哪里？
5、城投和央国企供应链ABS业务落地实操：某城投安置房信托受益权ABS、保障房ABS、租赁住房ABS、购房尾款ABS、供水收费收益权ABS、供应链ABS、某央企代理ABS、出表ABS等实际案例
6、趋严监管背景下、上交所、深交所及交易商协会、基协对ABS的资产发行及挂牌指导意见分析
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