从新年贺词看2022年不良资产行业发展情况

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新年贺词既是对过往一年的总结和回顾，也是对新一年的谋划与展望，为我们观察资产管理公司发展及不良资产行业提供了一个小窗口，虽然近年来在新年贺词中披露的数据等资料愈发少了，但翻阅一看了解一下各家公司的情况。现摘录部分如下，供大家参考了解。

一、五大AMC

五大AMC中除银河资产外均通过官方公众号推送了新年元旦的祝福，华融、东方和长城均是推送祝福图片，长城资产负责维护推送公众号的小编已经回到了山东。信达资产在公众号推送了新年贺词，但无实质性数据资料，当然作为港股上市公司其和华融资产会发布年报披露相关数据，东方和长城资产一般也会在年度工作会议后披露部分业务数据情况。

信达资产

一年来，我们深入防范化解金融风险，为维护金融稳定贡献力量，践行“信达担当”。作为金融体系内化解风险的专门机构，立足不良资产主责主业，发挥有别于传统金融机构的独特功能优势，助力维护经济金融安全和社会和谐稳定。全力收购处置银行和非银行金融机构不良资产，积极参与中小金融机构改革化险；充分发挥在破产重整领域经验优势，参与救助高风险机构；深入参与“保交楼、稳民生”，探索房地产风险化解有效路径。
二、地方AMC

浙商资产、益航资产、陕西金资等地方AMC在公众号推送新年贺词，介绍了2022年所开展的不良资产业务情况，山东金融资产、兴业资管、粤财资产、江西金融资产等10余家地方AMC推送了元旦祝福，并无数据资料，财产资产、招商平安资产等推送了所属集团的新年贺词。

浙商资产

逆流勇进交出经营业绩高分报表，主要指标稳居行业前列，总资产突破700亿元、净资产突破160亿元，利润总额突破20亿元。全力以赴协助地方政府，用精准的专业化手段助力危困企业度过“寒冬”；积极落实“保交楼、保民生、保稳定”，为服务实体经济做出了新的贡献。

坚持“不良+投行，金融+产业”业务方向，进一步深化投行业务塑型，强化产融协同，投行业务利润贡献度显著提高，公司业绩增长再添全新动能；轻资产业务战略实施规划成功落地，对标盲池基金组建首只市场化基金，表外业务发展提质增效，成为公司可持续发展的“第一潜力”。

肩负能力集成、输出的特资科技平台稳步推进，首届服务商体系交流大会顺利召开，向广大服务商与合作伙伴发出 “共赢邀请函”。

创新推进结构金融化，全国首单地方AMC储架出表不良资产证券化产品完成首期发行，不良债权作为ABS底层资产的品类、内涵和经验不断丰富。

成功举办股份有限公司创立大会，“引战、股改”两个阶段工作圆满完成，股份制公司全新亮相。

陕西金融资产

公司注册资本增至60亿元，主要经营指标保持行业前列，连续五年获陕西省属企业考核A类。

奏响“强化主业主责年”最强音，收购金融不良资产规模超60亿元。助力中小金融机构改革化险破题，为全省农信社化解存量不良风险、加快改制重组提供可复制模式。推动地方融资平台债务风险化解和整合升级，区域信用修复取得显著成效。

全力助企纾困，服务经济稳增长，签订金融支持“保交楼、稳民生”战略合作协议，整合多方资源，推进省内重点问题房企问题项目风险化解。浐灞金融小区、融创森屿城等困境地产项目重组重生，市场化专业化的创新实践获广泛赞誉。

中原资产

全年新增投资中，不良资产主业投资占比92.86%，其中金融不良投资占比92.26%；筹措资金221亿元收购城商行不良资产，助推河南城商行战略重组。

实缴资本由50亿元增至100亿元，公司资本实力、核心竞争力、抗风险能力、社会影响力进一步增强。

2022年4月，时隔17个月后成功恢复债券发行，全年发行债券51.4亿元，按时兑付50亿元到期境内债和4亿美元境外债，守牢风险底线。

益航资产

2022年，公司完成收购全省银行不良资产包债权规模近20亿元，收包投资额市场份额位列同业第二，有效发挥地方AMC区域金融稳定器作用，用实际行动支持稳经济大盘。

在四川省法人金融机构不良资产批量收购、地方企业解困纾围、成渝地区双城经济圈建设、成德眉资同城化发展、股东产业链不良资产协同业务等方面深耕细作、精准发力。公司成立至今，累计收购不良资产债权金额近450亿元，帮扶企业115家。

2022年成功发行首支公司债券5亿元。

湖北资管公司

2022年党建业务融合发展，对标一流，加快转型，经营发展稳中有进，业务财务一体化系统上线试运行，资产经营项目落地见效，投行业务项目和担保公司不良处置实现突破，企业纾困省市联动，与国资合作基金稳定推进，实现全年利润近3亿元。

华润渝康公司

落实华润集团“四个重塑”要求，专注主责主业，积极收购处置区域金融不良资产，助力区域困境企业纾困解难，支持区域“保交楼”项目，降费减租与中小微企业共渡疫情难关，推进破产管理人业务，尝试个贷不良资产收处置，突出产融协同特色，整合区域资源，公司发展态势稳中向好。

江苏资产

2022年度，实现营业收入50亿元、利润总额12.51亿元，人均创利超千万元，再创历史新高。

3月29日，江苏资产首只超短期融资券暨2022年度第一期超短期融资券成功发行，发行规模5亿元，发行期限269天，主体评级AAA，票面利率2.3%，标志着公司直接融资渠道进一步拓展，行业影响力和资本市场融资能力进一步提升。

4月，经南京市破产管理人协会审核，江苏资产正式获批进入南京市破产管理人协会投资人库。

11月，公司注册资本增至81.3亿元人民币，进一步夯实了资本实力，增强了资产盈利能力、风险抵御能力、金融服务能力和可持续发展能力。

光大金瓯

公司牢记初心使命，在“化解区域金融风险、服务实体经济、助力金融生态改善”方面担当作为，积极支持物流畅通、科技创新、绿色发展和房地产风险化解，取得突出成效，受到当地政府、行业协会、有关部门的充分肯定与表彰，公司连续四年荣获浙江省人民政府授予的“支持浙江经济社会发展先进单位”荣誉称号和中国地方AMC行业论坛颁发的“突出贡献奖”和“优秀管理奖”殊荣。

这一年，我们综合施策，绘就全年“上扬曲线”。面对经济“三重”压力、各种不确定性因素带来的外部环境影响和日趋激烈的市场竞争，公司党委团结带领全体干部员工锚定目标，迎难而上，用“奋战四十天,夺取全年红”的良好成效展现了光大金瓯的务实作风，拼出了力争上游的奋发气概，保持了昂扬向上、稳中有进的良好态势。

来源：保全部
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【课程提纲·第一期】
【第一讲】破产清算/重整/和解程序的转换衔接与交易架构设计实务案例
· 主讲嘉宾：丁 燕，青岛大学法学院 教授、青岛市法学会破产法研究会 会长、国浩律师(青岛)事务所破产业务团队负责人
一、破产清算、重整（预重整）、和解的优劣比较
二、法律规则下三大程序之间的自由转换衔接
三、商业思维模式下三大程序之间的融汇贯通
四、破产融资的法律保障
五、结论与展望
六、互动答疑

【第二讲】投资视角下困境地产项目盘活难点要点、应对路径与实操案例
·主讲嘉宾：李保春，上海中联律师事务所顾问
一、深度解析困境地产项目现状及原因
二、困境地产项目的掘金主体利益诉求
三、困境地产项目盘活难点与应对
四、困境地产项目投资原则及路径
五、困境地产项目实操案例分享
六、互动答疑

【第三讲】困境地产项目七大并购重整模式、核心法律问题与风控实务案例
·主讲嘉宾：莫非，大成律师事务所高级合伙人
一、中国不良资产形成底层原因及现状
二、困境房企七大重整模式及风控案例
三、互动答疑

【第四讲】地产企业破产重整涉税实务及资产和股权收购、开发税务筹划
·主讲嘉宾：高少华，北京市盈科律师事务所高级合伙人
一、企业破产重整、清算的涉税问题
二、基于破产的税收优惠政策梳理
三、房地产股权收购实务及税务筹划
四、房地产资产收购实务及综合税务筹划
五、收并购领域其他的税务筹划方法及难点解析
六、互动答疑
【课程提纲·第二期】
【第一讲】烂尾楼（共益债/预重整/清算式重整/破产和解）投资盘活核心要素及案例
· 主讲嘉宾：张秀娟，昆朋资产管理有限公司业务总监（总办成员）
一、当前形势下投资烂尾楼的方向
二、挑选项目的核心要素
三、常见重整模式解析
四、实操案例深度解析
（一）共益债案例
（二）预重整案例
（三）清算式案例
（四）破产和解案例
五、互动答疑

【第二讲】信托公司参与地产投融资交易架构及地产不良项目违约处置实操与案例
·主讲嘉宾：田星，某上市券商特殊资产事业部总助
一、地产违约现状及特征
二、信托参与地产投融资的交易结构
三、信托参与地产不良处置的展业模式
四、信托公司与AMC合作的思路探讨
五、案例分
六、互动答疑

【第三讲】房企困境下关于收并购专业落地操作及不良债权项目收并购案例复盘
·主讲嘉宾：X老师，TOP上市房企投资常务副总经理
一、房地产收并购具体落地模式及相应溯源
二、并购交易中关于财报调整下的核心资产价值与股权对价认定
三、不良资产收购中涉及在建工程转让和旧房转让的落地测算要点
四、房地产并购结构设计、交易要点与协议设计与雷区盘点
五、通过复盘不良债权收购案例总结各环节交易风险及解决方案
六、互动答疑

【第四讲】金融机构作为抵押权人在房地产破产中面临的一系列问题及解决方案
·主讲嘉宾：孙万里，浙江嘉瑞成律师事务所高级合伙人
一、抵押权人与房开预重整
二、房开破产下抵押权人与购房人的博弈
三、房开破产下抵押权人与其他利益方的博弈
四、房开破产与银行按揭贷款的处理
五、房开破产清算与抵押物处置及清偿
六、互动答疑
【课程提纲·第三期】
【第一讲】投资人参与烂尾楼破产重整的业务程序与风控
· 主讲嘉宾：董烨，南京市律师协会破产与并购重组委员会主任
一、投资人（开发商）参与重整程序
二、投资人（开发商）参与破产重整的目的
三、投资信息收集与目标企业筛选
四、投资人尽职调查
五、债务人的估值与谈判
六、重整模式与投资类型选择策略
七、重整投资人的初步确定
八、投资协议与投资方案
九、重整计划草案的表决
十、重整计划的批准
十一、重整计划的执行
十二、互动答疑

【第二讲】AMC烂尾楼不良资产的投资机会与投资模式
·主讲嘉宾：姚泰诚，现任某地方AMC高管
一、中国房地产与烂尾楼
二、烂尾楼不良资产的投资机会
三、烂尾楼不良资产的投资模式与案例
四、互动答疑

【第三讲】地产开发商视角下困境地产的投资机遇与实务
·主讲嘉宾：高晓姗，某上市房企集团副总裁兼上海区域董事长
一、房地产行业深度透视
二、从房企角度谈不良资产投资处置
三、投资处置案例分享
四、未来不良资产投资处置模式
五、互动答疑

【第四讲】房地产破产重整“投/融/管/退”全链条实操案例
·主讲嘉宾：郭浙生，常州云鼎创始人/总裁。
一、投：破产重整项目来源渠道和前期尽职调查以及成本测算
二、融：SPV公司GP和LP的责任、权利和义务
三、管：依据《重整计划》对破产企业信用修复
四、退：项目整体转让、部分转让退出、复建销售退出
五、互动答疑

【第五讲】地产企业资产和股权收购、破产清算的税务筹划
·主讲嘉宾：季晓莉，20余年专注税务工作
一、资产及股权交易
二、房地产企业的特殊事项
三、企业破产清算面临的问题
四、互动答疑
【课程提纲·第四期】
【第一讲】双碳、疫情背景下的金融不良投资处置策略及实务案例
· 主讲嘉宾：M老师，某四大资产管理公司资深人士
一、双碳、疫情背景解析
二、主流AMC的业务策略调整
三、金融不良收购的新“十大来源”
四、传统金融不良处置的新十大模式
五、传统金融不良处置的“都市圈发展战略”
六、收购和处置不良应当关注的行业
七、国有资本收购和处置金融不良的特点
八、民营和社会化资本收购和处置金融不良的特点
九、某*ST汽车电子类上市公司大股东股票不良收购+破产重整操作
十、互动答疑

【第二讲】以“处置层级提升+信托服务中介”为手段高质量解决当前金融机构特殊不良资产问题
·主讲嘉宾：李筝，某大型信托机构特资部门负责人
一、金融机构特殊岗位从业人员在处置层级提升的维度和方向
二、以“围绕破产重整”开展的财产权服务信托逐渐成为金融中介的核心角色
三、以“处置层级提升or/+信托服务中介”相关案例分享
四、互动答疑

【第三讲】房地产企业破产管理人实务及实质合并破产若干重大问题
·主讲嘉宾：陈冠兵，方达律师事务所合伙人
一、房地产企业破产管理人实务
二、实质合并破产若干重大问题
三、互动答疑

【第四讲】不良资产——全链条资产安全管理
·主讲嘉宾：王 云，泓塬资产高级副总经理
一、资产安全管理的意义
二、资产管理风险树分析
三、全链条资产安全管理体系
四、投后资产管理
五、资产安全管理与不良资产投资的联动
六、互动答疑
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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