1500亿！南方电网的供应链金融如何加速？

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1500亿！ 南方电网供应链金融如何布局？

在供应链金融方面，南网财务开发了应收账款保理融资、产业链票据贴现、产业链应收账款保理融资等多个产品。
其中，产业链“一头在外”的票据贴现业务，针对外部单位将手里持有的，出票人或背书人为南方电网成员单位的商业汇票背书进行转让，南网财务将按贴现率扣除贴现利息后将余额付给外部单位的融资服务。
产业链应收账款保理融资业务，则针对集团外直接交易方，将其向南方电网成员单位销售商品、提供服务产生的应收账款转让给公司，为其提供应收账款保理融资、应收账款催收、应收账款管理及坏账担保等服务。
据了解，南网财务通过构建成员单位、供应链客户、同业金融机构等供应链金融生态圈，目前，供应链金融服务已经覆盖全部的一级供应商。数据显示，截止2019年底，南网财务公司资产规模达660.64亿元，贷款规模达到480.31亿元，累计托管票据1473.28亿元，为能源产业价值链上下游企业提供融资支持27.33亿元。
供应链金融业务成效显著，2021年，南方电网公司供应链金融业务服务客户数超2.5万户，累计节约客户融资成本约3.6亿元。
打开通道！ 供应链金融与电网场景的“碰撞”
2021年3月，南方电网的互联网金融服务平台“南网融e”正式上线，全流程线上化、平台化的升级，给南方电网的金融业务开辟了更多的“接口”，首次实现供应链金融数据对外开放。据了解，在平台运营仅一段时间内，就有16款金融产品上线，同时平台与工行、招行、民生银行、浙商银行、厦门国际银行等建立了合作。
目前来看，“南网融e”平台的产品包含国内信用证、票据缴费、电费融资、订单融资、票据贴现、保险保障、融资租赁等多个电网不同场景之下的金融产品。
其中，订单融资是基于南网订单采购场景，针对南方电网下属核心企业与供应商之间的真实交易背景，锁定合同回款而提供的融资服务。基于“南网融e”平台，借助电力大数据对企业用电行为、电量变化等指数分析，吸引了银行、信贷等企业纷至沓来，各类产业链场景的融资模式创新也纷纷落地。
如：今年上半年，厦门国际银行与南网推出“数e融订单融资-南网业务”，基于“南网融e平台”的供货数据为供应商提供贷款业务，上线不到1个月获批金额超1.3亿。今年5月，浙商银行广州分行与南网创新推出“供货通”供应链金融模式，南方电网通过“南网融e”平台向浙商银行推送其上游供应商订单数据，浙商银行根据订单数据核定融资额度，实现全程线上化、便捷、快速的放款。
线上化、平台化给南方电网的供应链金融打开了横向生态圈的发展路径，而金融业务的数字化又给其带来了更多纵深场景的突破。
2021年6月，南方电网供应链金融应收账款多级流转平台——“南网e链”上线。“南网e链”充分利用区块链、人工智能、大数据等技术，实现核心企业对供应商应收账款线的线上确权，实现签发可拆分、可多级流转、可融资的数字债权凭证。“南网e链”通过数字化债权凭证再次深度穿透产业链，将金融服务延伸到多级供应商。
此外，南方电网的贴现业务也在不断扩大。今年3月，南网财务再次创新供应链金融模式，首次运用“贴现通”办理供应链票据贴现业务。在票据业务方面，南网财务依托网内外购售电交易场景，推广买方付息票据结算模式，统筹使用商业汇票结算电费。信息显示，截止今年6月，南网财务提前完成了今年的供应链金融业务目标。
唱响绿色、数字主旋律 电网金融发展加快！
随着国家“双碳”战略的部署与实施，绿色金融受到越来越多企业的关注，尤其是高耗能的电网领域，也将在绿色金融领域大展身手。
南方电网加紧布局，加大绿色金融产品供给。2021年2月，南方电网成功发行中国首批碳中和债券。2021年4月，由南方电网发起的海南绿行基金获颁中国首个碳中和基金证书。7月，南方电网公司碳中和融资租赁服务平台上线，建立碳排放量与融资利率挂钩的浮动利率机制。8月，南方电网成功发行碳中和资产支持票据16亿元。
数据显示，2021年南方电网完成绿色金融业务规模214.52亿元。同时，南方电网产业金融规划提出，预计“十四五”期间，累计开展绿色金融业务将达到800亿元。
以数字化转型、绿色金融、供应链金融为契机，南方电网正形成有自身特色的金融体系，利用产业链核心企业优势以及平台型企业优势，正提高自身金融服务实体经济、以融促产、以融强产的一体化能力。
来源：中物联金融委 作者：雨亦
2022年11月4日-5日（周五/六）在 济南 举办《城投平台/金控/央国企开展保理、供应链金融及其资产证券化、融资性贸易风险识别防范的最新实务和案例专题培训》，诚邀您的加入！
【课程提纲】
第一部分、城投平台/金控/央国企当前业务融资模式转型及开展应收应付账款融资和供应链金融业务实务要点
（时间：11月4日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：张爱和，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人，某股份制银行和某城商行对公团队负责人。在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。



1、城投平台业务定位、经营现状和转型必要性
2、城投平台的融资行为如何判断是否涉及隐形债务？城投平台的应收账款和应付账款的业务背景逻辑是什么？
3、城投平台融资现状及业务转型的典型案例
4、央国企、城投平台和资本成立SPV项目公司，开展供应链金融的各方诉求和落地成功因素有哪些？典型模式案例
5、金控平台、国有资本运营公司等主体的业务现状、转型思路、发展方向和经典案例解析
6、城投平台和央国企在基建、能源、医药等几大领域的典型融资模式案例
7、地产业务融资途径还有哪些，地产公司和城投公司的合作方式及案例
8、央国企对内外担保规定要点解析
9、压降两金的方式有哪些？应收账款出表N种案例解析
10、有效盘活固定资产的政策背景下，看城投、央国企和资本各路诸侯如何行动？
第二部分、城投平台/金控/央国企设立保理、供应链管理、贸易公司的动机、实践现状及创新业务成败案例解析
（时间：11月4日下午14:00-17:00 ）
·主讲嘉宾：张爱和，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人，某股份制银行和某城商行对公团队负责人。在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。



1、城投平台和央国企布局供应链金融现状
2、体系内业务和体系外业务如何抉择？保理公司的定位究竟是为了盈利还是服务产业链？
3、体系内保理公司为什么存在业务瓶颈？体系外业务的方向在哪？某央企保理公司市场化业务成功案例
4、城投平台开展供应链贸易的动机是什么？操作模式有哪些？实践成败案例剖析
5、城投平台和外部产业机构混改成立供应链公司开展产业金融的典型案例
6、混改的保理或供应链公司授信过程，如何解决不同股东担保问题？
7、某些央企保理公司为什么不用传统保理债权ABS而是采用代理ABS的财务视角解析
8、某些城投平台和央国企旗下保理公司倾向开展通道类业务有哪些？
9、城投平台和央国企旗下保理公司之间的再保理业务产业类型和动机是什么？典型案例分析
10、以江浙地区某些机构开展大宗供应链金融的创新模式案例看如何真正转型产业金融
第三部分、城投和央国企供应链ABS/ABN实践案例详解
（时间：11月5日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：赵晟阳，中原银行总行和郑州银行总行投资银行特约顾问。
原某国有股份制大行银行省分行公司部总经理，原顺丰控股金融BG华中区域负责人，现任头部保理公司业务总经理。实操资产证券化规模突破1000亿，储架规模突破4000亿。服务城投、建工、煤炭、地产、钢铁等多个热点行业。实际操作案例如下（部分）：苏宁置业供应链ABS，碧桂园地产供应链ABN，佳源供应链ABS，雅居乐供应链ABN，中铁十局供应链ABS，中铁建设应收账款ABS，徐工矿机供应链ABS，泰达股份供应链ABS，国内首单票据类N+N供应链ABS等。



1、当下城投、央国企融资结构环境分析及盘活存量资产，提高资产流动性的诉求下ABS井喷发展的逻辑分析
2、如何正确理解国资委对中央企业《关于加强中央企业融资担保管理工作的通知》的要求，及关于央企开展ABS业务增信问题的回复
3、关注城投、央国企ABS违约案例、反向探析资产证券化业务关注要点
4、城投融资结构新的转型方向：非标转标案例解析、福建省首单-单SPV-CMBS案例解析、基础设施公募REITs政策逐步完善、市场不断扩容，新的机遇和挑战在哪里？
5、城投和央国企供应链ABS业务落地实操：某城投安置房信托受益权ABS、保障房ABS、租赁住房ABS、购房尾款ABS、供水收费收益权ABS、供应链ABS、某央企代理ABS、出表ABS等实际案例
6、趋严监管背景下、上交所、深交所及交易商协会、基协对ABS的资产发行及挂牌指导意见分析
7、城投供应链业务未来发展方向研判
第四部分、融资性贸易的风险识别、诉讼案例解析及有效防范
（时间：11月5日下午14:00-17:00 ）
· 主讲嘉宾：刘冬梅，北京市盈科律师事务所资本市场与证券部主办律师、保理与供应链金融律师团队华北负责人，商业保理专业委员会学术委员。



1、什么是融资性贸易？融资性贸易、 贸易融资、供应链融资、供应链金融等概念典型要素对比分析
2、融资性贸易七大交易模式及典型特征；国资委等监管部门如何判断空转、走单等虚假贸易；如何避免虚假仓单、重复质押的问题?
3、融资性贸易所涉资金风险、法律风险、税务风险等多维度风险分析 ：
4、融资性贸易合同4个纵向历史演变过程；
5、银行、保理公司等保理商参与到融资性贸易中的风险分析：融资性贸易中法律关系的认定；融资性贸易中，保理商的善意判断；保理商参与应收账款债权人虚构应收账款如何定性；
6、司法实践1：保理人+融资性贸易or循环贸易案例 ：上海金融法院(2021)沪74民终887号
7、司法实践2:保理人的“明知“:排除“应当知道而不知道”
8、融资性贸易的风险案例实证研究及裁判建议：
案例1：长三角地区集中爆发的钢贸危机:“中铁物流事件” ；
案例2：青岛港德正系诈骗事件；
案例3：上海电气应收账款逾期事件 ；
案例4：上实发展应收账款逾期事件；
案例5：佛山中金圣源铝锭事件现货仓单暴雷事件；
案例6：秦皇岛港铜精矿失踪事件
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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