多家信托召开年中会议，透露哪些信息？

启金智库

风险和创新成为多家信托公司年中会议的关键词。
近日，五矿信托、中融信托、中航信托、兴业信托、外贸信托、上海信托、重庆信托、爱建信托、万向信托、北方信托、国元信托等多家信托公司召开了年中工作会议。
作为承上启下的年中工作会议，各家信托公司除了回顾和总结自身上半年经营管理成果、行业趋势、市场形势等，还部署了下半年工作重点。
业内人士认为，在新一轮行业洗牌中，信托公司的业务定位和创新转型，或成为行业格局重塑的重要因素。
从年中工作会议来看，各家信托公司对于上半年的感受基本一致：在较为艰难的宏观经济和市场环境下，叠加复杂的国际形势和新冠肺炎疫情影响，经济增长、行业转型和公司发展面对着诸多困难挑战。
今年以来，信托公司主要的工作是化解存量风险、加大转型力度。
中部地区某信托公司业务负责人表示：今年我们基本没做过业务，特别是房地产信托。政信业务也持续在收，做了少量的二级市场标债业务。
中融信托董事长刘洋表示：今年无疑是公司和行业的转型决战之年。在外部环境充满不确定性的情况下，公司上下要团结一致、不断前行。
刘洋表示，中融信托在存量物业升级改造、资产证券化、普惠金融、家族信托、公益慈善信托等创新业务上都积累了相当的经验，并打下了坚实基础。未来，公司上下需要继续坚定转型发展的信念，持续深入推进业务创新，将重点探索股权投资、资本市场、标准化、特殊机遇投资、服务信托等业务机会，打好“守正”的阵地战，打响“出奇”的运动战、游击战。
五矿信托董事长刘国威：则以宏观环境之“艰”，公司转型之“苦”做出了分析，并指出，尽管行业发展面临一定的下行压力，但稳中求进、创新转型的发展态势并没有改变，公司的“二次转型”也取得了一定成效。
重庆信托董事长翁振杰在年中工作总结会上对公司整体经营情况、行业趋势、市场变化等进行了全局性、系统性、战略性的总结，特别是目前尚存的风险化解深层次问题做了针对性、前瞻性、可操作性的分析和阐述。
“时代在变，市场在变，需求在变，唯有创新和变革才能迎来跨越式发展。”翁振杰提出：“加强公司创新业务转型，凝心聚力、开拓新型业务渠道与种类，不断满足高净值人群多样化的资产配置需求。”
外贸信托党委书记王宗尚表示，要瞄准的赛道，一是资本市场，二是集团主业相关的产业链和供应链，三是消费金融市场，四是财富管理市场。
一位接近外贸信托的人士解释说，每年底会在战略质询通过后做一些组织架构调整。比如负责主动管理FOF业务的，最开始是证券信托事业部下一些员工成立的兴趣组，后来成立了研究部，再后来用自营资金投了几年后开始投向市场，更名为投资部，去年主动管理FOF突破200亿，今年正式更名为标品投资部，人员也从个位数扩充到两位数，还在继续扩充。
国元信托董事长许植强调，持续做好新型信托产品的扩量增效，深化拓展业务半径，加强直销能力建设，不断提升公司发展能级量级。
兴业信托表示，公司将在服务信托、资产管理、精品投行、资产受托服务、固有业务等方向重点发力，在人才建设、风险管控、运营管理、系统建设等方向快速提升。
上海信托要求“锚定稳营收、控风险、促转型、强管理核心任务”。据记者了解到，该公司风险管理部在年中会议上做了专题报告，“主要讲目前的风险。”
万向信托则号召公司全体员工，沿着净值类、非标投资类、慈善信托、家族信托、服务信托的转型方向，不断探索，不断创新、不断提升专业能力。
值得注意的是，尽管取得了一定的转型成效，但摆在信托行业面前更为突出的问题是：大多数转型业务尚难为公司业绩带来显著的支撑和提振作用。
崔继培指出：转型创新类信托业务主要包括标品信托业务和资产服务信托业务，其共同特点是以管理费收入为基础，但是目前尚处于投入期，信托报酬率还比较低，从对信托公司的收入贡献而言，尚未形成主要的收入来源，仍需要进一步培育。
来源：中国经营报


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【课程提纲】
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（时间：9月3日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：某央企信托公司家族信托业务负责人，拥有超过10年以上的保险、信托从业经验，曾服务多个中国顶级家族客户。
一、家族信托基本原理
（一）课程导论：家族信托站在风口上了吗？
（二）监管规定：深度拆解家族信托根本大法— —37号文
（三）核心结构：怎样更好的理解与运用家族信托核心要素
（四）功能应用：家族信托的功能边界在哪里？“避债”or其他？
二、家族信托业务实战
（一）设立流程：手把手教你如何落地家族信托业务
（二）业务要点：家族信托尽职调查与反洗钱有哪些必须关注的要点？
（三）法律文件：怎样起草一份完善的家族信托合同？
（四）市场拓展：如何有效利用家族信托工具来为其他业务赋能
三、答疑与交流

第二讲：中国境内家族信托的实践、客户服务与开拓实务和家办综合服务
（时间：9月3日下午13:30-16:00 ）
·主讲嘉宾：某头部信托公司区域财富中心总经理，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
（一）家族信托解决什么痛点
（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别
（三）家族信托的门槛与条件
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点
（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点
（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点
（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点
（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点
（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点
（七）其他更多
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
（一）家族信托与其他传承保护工具的比较
（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性
（三）探索、实践、突破、未来
五、家族信托的风险管理与防范
（一）国内家族信托的法律支持
（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理
（三）家族信托的关键条款
（四）家族信托典型风险案例解析
六、家族财富管理与传承慈善的客户服务和开拓实务
（一）家族信托的客户来源
（二）家族财富管理与传承慈善的协同路径
（三）常见的渠道合作模式
（四）家族办公室综合服务
七、答疑与交流
第三讲：适合家族高客财富管理需求的策略指数构建框架及创新产品设计
（时间：9月3日下午16:00-18:00 ）
·主讲嘉宾：丁老师，头部证券公司衍生品部场外业务主管，15年证券、基金、银行行业从业经验。
一、什么样的产品体系可以拥有持续生命力——适配家族高客财富管理需求？
（一）产品设计的初衷——投资产品or理财产品？
（二）投资产品：如何精准和高效地表达客户观点？
（三）投资产品的经典案例：雪球结构
（四）理财产品：理财产品的底线和不可能三角
（五）理财产品拥有持续生命力的关键二要素
二、策略指数构建框架
（1）多策略框架怎么搭建——alpha+beta+gamma
（2）Beta为王——大类资产配置框架与周期理论
（3）alpha和gamma类策略概览与策略融合
（4）金融机构定制策略指数业务细节
三、创新产品设计
（1）固收+策略指数期权产品设计
（2）养老产品设计的核心思路与结构示例
四、答疑与交流
第四讲：2022用全球视野思考家族资产配置与策略选择
（时间：9月4日上午09:00-12:00）
·主讲嘉宾：姚烈，上海拾麦资产管理有限公司总裁、创始合伙人，曾任兴业证券私人财富管理总部副总经理、私人财富中心总经理。
一、2022用全球视野思考资产配置
（一）国际资本市场
（二）国内资本会场
（三）有效的投资策略
（四）合适的资产配置方案
（五）固定（类）收益产品
（六）权益类产品
（七）股权投资类产品
（八）全球大类资产
二、2022的家族资产配置的策略选择与展业思路
（一）2022如何布局投资机会？
（二）2022选谁：指增、股票、CTA？
（三）2022年家族资产如何保值增值？
（四）2022理财产品的如何选择、创设、销售？
（五）2022如何适配员工团队管理、建设
（六）2022高端客户开发维护、金融机构合作渠道建设维护如何干？
（七）相关案例解析
三、答疑与交流
第五讲:我国家族财富管理业务的探索与创新——家族信托、财富传承、资产配置、FOF与MOM模式案例分享
（时间：9月4日下午13:30-16:30）
·主讲嘉宾：李老师，现任某家族办公室负责人、某银行私人银行资深人士。
一、家族财富管理行业方兴未艾
（一）百年未有大变局下的财富管理行业
财富管理市场空间、财富阶层的结构变化、财富需求趋向综合化多元化、老龄化低利率时代下面临的挑战
（二）国内家族财富业务现状
家族信托的现状、家族办公室的现状、与国际家办、国际金融中心的对标分析
二、家族财富管理——资产配置&权益类投资
（一）国际经验借鉴——耶鲁基金会的资配
（二）分散化投资&长期持有
（三）权益类投资的大时代-案例分享
（四）FOF及MOM绩效评价、投研框架
（五）美国TAMP模式与国内银行委外业务借鉴
三、家族财富传承与家族企业治理
（一）科创板的案例分享—美籍子女能否继承科创板公司的股权？
（二）股权型家族信托案例分享—家族信托能否认购PE基金？
（三）家族宪章的案例分享
（四）明清时期的案例——晋商精神&南浔“四象八牛”
四、公益慈善与影响力投资
（一）慈善信托的动画演示
（二）公益慈善项目案例分享
（三）影响力投资
五、家族财富规划师的成长之路
（一）书单推荐
（二）电影推荐
六、答疑与交流
报名方式：
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