【财会人员反诈】财务！防骗不能仅靠运气！

上海政策君

近期，我市发生了两起财务人员险些被骗的案件，好在最终在警方的帮助下都成功止损。人们或许会觉得这两家企业“运气真好”。但小编想说的是，这样的事情不能再发生了！防骗不能仅靠运气，更要严格遵守财务制度，谨防电信网络诈骗！

案例一

7月5日下午，龚先生公司的财务人员张女士接到了一自称某银行经理李某的电话，称公司年检到期，需重新办理。在对方的要求下，她加入了一个QQ群，群内竟还有“老板龚先生”、“监事陈先生”、“银行经理李某”，且三人在群里讨论着公司业务，这让她深信不疑。期间“领导”以着急支付合同款为由，命令财务张女士将公司的198.6万元钱款转入一银行账户，张女士按要求转账了。

此时，正在公司的龚先生突然收到扣款短信，感到一头雾水，赶忙找到张女士，二人一番沟通转念就想起之前民警上门宣传的案例，这就是电信诈骗！他们立即报警求助。

民警到场后，立即带着张女士前往银行，查看钱款去向。让人“惊喜”的是张女士输错骗子账号，钱款没有到达骗子账户。经过民警与银行工作人员的沟通，当天晚上近200万的钱款就退回到了龚先生公司账户。这粗心带来的惊喜让张女士后怕不已，并对民警的及时帮助表示十分感激。



案例二

6月28日，某企业出纳会计李女士收到自称银行柜台工作人员电话，要进行账户年检审核。李女士添加对方提供的QQ号，并被拉进一个群，群内人员冒充李女士公司领导，以工程项目为名要求她转账。李女士先后进行了5笔转账，共转出710万元。但很快她意识到可能上当，立即报警。

到达现场后，闵行公安分局新虹派出所民警江飞一边安抚李女士的情绪，帮她理清脉络，确定转账银行账户等信息，一边联系所内民警黄骁联动开展止付流程，上报分局反诈专班。反诈民警沈怡俊第一时间与涉案账户开户银行浦发银行开展转账资金阻断工作。由于处置及时，仅用不到1小时，便将转出金额悉数追回。



一起是由于财务的疏忽输错汇款账号，一起是警方快速止付及时止损，结果令当事方松了一口气，但背后的教训却是需要每个公司的管理者、财会人员引以为戒的。反诈不能靠运气，反诈重在财务制度的认真执行，在于防骗知识的及时了解。


请您了解，针对财务人员的三个新动向：
1.冒充税务局专员开展稽查
2.冒充银行客户经理开展年检
3.冒充“高仿邮箱”要求转账

财务人员日常防骗三要点：
1.要严格遵守财务制度，公司财务人员面临大额转账时切莫贪图方便而使骗子有机可乘；
2.对于网络、电话中的转账汇款要求、经济往来，一定要提高警惕，再三进行确认；
3.如遇可疑情况，要第一时间报警求助。