打击治理洗钱违法犯罪｜黑龙江省税务局有话说

黑龙江政策君

  

一、打击治理洗钱违法犯罪“三年行动”是什么？
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位是中国人民银行和公安部。

二、“反洗钱”工作中税务部门的主要职责是什么？
税务部门作为配合部门的主要职责是：在查办涉税案件过程中，发现被调查人或涉案人涉嫌洗钱犯罪的，及时向当地人民银行分支机构通报或向公安机关移送线索，对洗钱犯罪行为应移尽移；为开展洗钱类型分析提供必要的信息和数据支持。

三、什么是洗钱？
洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为、现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

四、什么是反洗钱？
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

五、常见的洗钱方式方法有哪些？
1、现金走私；
2、将大额现金分散存入银行；
3、向现金流量高的行业投资；
4、购置流动性较强的商品；
5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；
6、制造显失公平的进出口贸易；
7、注册皮包公司，虚拟贸易；
8、设立外资公司；
9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
10、购买保险；
11、实施复杂的金融交易；
12、在离岸金融中心设立匿名账户；
13、利用银行保密法洗钱。

六、怎样抵制洗钱？
1、举报
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。
2、宣传
每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。
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来源：黑龙江税务