反诈系列宣传--财务人员反诈防骗安全知识

安徽政策君

  近期，电信网络诈骗犯罪呈现多发、高发态势。其中，针对企事业单位（特别是个体、私营企业）财务人员为目标群体的电信网络诈骗案件时有发生。为增强群众防骗能力，保护好个人和集体的财产安全，阜阳税务为您普及防范电信诈骗宣传知识！

高危漏洞一：冒充行政执法机关、银行机构部门诈骗
常见手段：诈骗分子冒充公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局等行政执法部门或银行机构，以涉嫌案件、退费退税或异常刷卡消费为名，要求受害人根据提示操作银行账户，将受害人账户内的钱款转走。
高危漏洞二：盗用聊天软件账号诈骗
常见手段：诈骗分子利用木马等电脑病毒窃取QQ、微信等网络聊天软件的账号和密码，然后替换并伪装成聊天软件中的好友向被盗号人，或者通过聊天软件向其中的好友借钱或要求汇款，骗取他人的钱款。
高危漏洞三：网银升级诈骗
常见手段：诈骗分子发送短信或打电话称银行卡网银要升级，并提供钓鱼网站的网址作为网银升级地址以窃取网银账号、密码，或者让受害人携带银行卡前往柜员机按提示操作，最终达到将银行卡内的钱款转走的目的。
高危漏洞四：低价机票、网络购物诈骗
常见手段：诈骗分子通过制作钓鱼网站或虚假网站，发布低价购物、购票信息，然后在受害人网上支付过程中窃取网银账号、密码，或者在受害人拨打网站上的联系电话后引导受害人操作银行卡将卡内钱款转走。
高危漏洞五：汇款短信诈骗
常见手段：诈骗分子通过群发“请汇款至XXXXXXX（银行账号）”的短信，诈骗那些恰巧需要向他人转账的受害人将钱款转至诈骗账户上。
案件回放
案例一：2021年3月17日9时许，某建材贸易公司会计陈某芳的QQ邮箱收到一份邮件，发件账号昵称为其公司老板王某，邮件内容是要求事主加入公司QQ办公群。会计陈某芳误认该QQ账号是老板的QQ,即入群。该群有6名成员，群内成员QQ昵称均为该公司员工名字，“同事”在群内谈论客户事宜，后其“老板”在群内发了一个银行凭证回执单文件，让陈某芳跟进查询该笔款项是否到账。回执内容为一个工商银行账号往公司账号汇款46万元，事主通过网银查询该笔款项并未到账，并将情况在该QQ群反馈给“老板”。“老板”告知该款项因执行“T+1”汇款方式，将次日到账，随即“老板”称有两笔急款各14.8和27.8万元需要汇款给客户，让事主操作。事主按“老板”指令转账后电话询问老板王某，遂知被骗，共损失42.6万元。

案例二：2021年3月24日上午9时许，某劳务公司财务陈某霞接到一个陌生电话，对方自称是中国银行工作人员，负责公司对公账户年审业务，要求事主准备年审材料，并添加一个QQ名为“李经理”。“李经理”把事主拉到一个QQ群，群里有陈某霞公司的经理“苏某”，后“李经理”主动退群。苏某在QQ群中称正在开会不方便接听电话，要求事主联系“周总”，并称“周总”已昨天和公司谈好合作项目，到时要将合同保证金转给“周总”公司。事主联系“周总”后，“周总”提出立即打合同款。汇款后，公司经理“苏某”就在群上发信息说已收到198万合同款，给事主发了一张电子收款单截图，要求事主立即从公司账户支付80万元到对方收款账户，事主立即汇款，后经电话询问经理苏某，发现被骗。
牢记防诈骗“三个凡是”
1
凡是自称行政、执法部门（例如 公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局）来电要求转账、汇款的都涉嫌诈骗。
2
凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的都涉嫌诈骗。
3
凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人银行账号的都涉嫌诈骗。
工作中做到“三个第一”
1
收到要求转账信息后，要第一时间核实对方信息，尤其是遇到有领导通过短信、QQ、微信等不见面、不听声音的聊天方式要求转账汇款时，要与“老板”当面或电话联系核实，确认属实无误后才能转（付）款。
2
发现陌生人发送的不明链接或邮件后，要第一时间隔离处置，不要盲目点开查看，可采取其他方式确认后再进行查看，防止电脑被病毒感染或被诈骗分子欺骗，最终受骗上当。
3
预做转账业务前，要第一时间报请领导审批，核实完对方信息后，一定要严格落实财务管理制度，履行签字审批手续，不给诈骗分子冒充领导身份实施违法犯罪任何机会。
如果遭遇诈骗，一定要迅速记录好汇款账号、账户姓名、QQ号码、聊天记录等证据材料，第一时间拨打110报警，及时准确将被骗详情提供给民警，由公安机关进行紧急处置。


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