【提醒】听领导指示反被骗？财务人员必看

上海政策君

我是你老板
正在和客户谈生意
现需转账30万


收到以上消息，
你以为是领导找你？马上转账？

别急， 先核实！
小心！注意！警惕！

近期，本市多家公司发生冒充领导（老板）指令财务转账汇款案件。
冒充客户
取得财务信任

孙女士是本市某公司财务，7月12日上午，她接到一“客户”电话，对方称有一笔合同款要转过来，并给了一个QQ号。
孙女士以为是公司正常业务来往，便毫不怀疑地添加了对方QQ号。
邀请财务进群
冒充领导行骗
过了几天，孙女士被拉入一个公司高管QQ群，她发现群里的人员名称与头像均与其所在公司高管完全一致。

“公司高管”们在群里讨论工作，谈论的内容是公司近期开展的一些项目，并要求孙女士向其汇报公司近期财务情况，孙女士慢慢放下了戒备。

没多久，“公司高管”们谈到公司最近签订的一份合同的事宜。突然，“公司老总”说与该合作企业的合同内容有问题，须立即退回对方之前支付的定金，并发送了一张之前对方付款的截图，特地@了孙女士。

因为“公司老总”对公司运作很清楚，所以孙女士在接到“老总”转账指令后，在未经电话联系的情况下，立即向对方指定账户汇款30万元。
临近下班，公司老总打电话询问孙女士这30万元款项的去处。经仔细核查，才发现群里除了孙女士，其他都是骗子！

诈骗分子从网络等渠道获取
公司基本信息
专门对公司财务部门下手
有针对性地实施精准诈骗
迷惑性、隐蔽性极强
且涉案金额相对较大
给公司财务带来了损失！
接下来我们来聊聊该骗局的
套路与破局之法！
诈骗套路

01
诈骗分子冒充公司“客户”，以支付货款为由，添加财务人员QQ。之后，将财务人员拉入有“公司老板”的高管交流群，并在群内讨论公司业务，使财务人员放下戒备。
02
接着，诈骗分子在群内模仿公司老总的口吻向财会人员下达转账指令，并以正在开会，手续后补等借口，麻痹受害人，并且故意造成事情紧急的气氛，要求受害人汇款实施诈骗。
03
诈骗分子利用受害人对领导的敬畏心理，对领导交代的事情不敢多问，这也让受害人来不及核实事情的真假，导致受害人一步步进入诈骗分子设计好的圈套，从而达到诈骗的目的。
中心提醒

公司要制订完善的财务审批制度，财务人员要严格执行该制度，对高额转账务必与单位领导电话核实，或是当面确认。
遇到陌生人添加QQ、微信，尤其是涉及单位领导的QQ、微信，一定要核实清楚对方身份。
如果发现对方身份、信息可疑，或不幸被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据，立刻拨打110报警。

来源：上海市反电信网络诈骗中心平台