“教你识别非法金融活动骗局”系列警示案例之六：“一夜暴富”梦碎虚拟货币

湖北政策君

宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室每周推出“教你识别非法金融活动骗局”系列警示案例，通过各网格员微信及时推送至所服务的居民服务群。警示案例力求通过案情简介和作案手段分析，用较直观的方式教育引导群众识别非法金融活动骗局，认识非法金融活动的危害性，防范非法金融活动风险，提醒广大市民“守住钱袋子、护好幸福家”。


警示案例
“钱就在平台钱包里，可就是无法提现，辛辛苦打工攒下的30多万积蓄都被套在里面了，真不该贪心炒什么虚拟货币。”在上当受骗后，炒作虚拟货币的投资人小韩懊悔不已。
小韩是被哥哥推荐炒虚拟货币的，说是和比特币一样，能够翻几倍甚至几十倍赚大钱。小韩听了不免有些心动，便下载了一个手机app，上面全是英文，有像股票一样的涨跌图形，小韩抱着试试看的态度在哥哥指导下转了2万到平台，之后每天通过app都能看到自己的投入在不断升值，小韩又试着把收益提现，当天就到账了。
此后，小韩哥哥还带他参加平台分公司举办的年会，有“权威专家”解读区块链、虚拟数字货币的未来发展趋势，有“投资人”现身说法，给大家展示财务自由后的奢华生活，活动中间环节还有抽奖，奖品都是苹果、华为和三星等当下最时髦的电子产品。这些都让小韩觉得自己这几年打工赚钱真是太辛苦啦，自己一定要抓住这个一夜暴富的机会，回家以后不顾老婆反对把30多万的积蓄一下子都投了进去。三个月后，小韩发现平台已经无法提现了！


案例：点评
不法分子先画饼，以“新革命”、“金融创新”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，虚拟一个货币名称，编造其不止具有全球支付功能，而且还是和比特币一样具有无限升值空间的投资产品，描绘出一幅预期报酬丰厚的蓝图，把投资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。
用大场面、高规格的年会等方式欺骗投资人，并通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势，给投资参与人“币值只涨不跌”的假象。初期让参与人不断尝到升值收益的“甜头，诱使投资者不断增加投入，并拉亲朋好友参与。随后，不法分子通过租用境外服务器搭建网站，远程控制实施违法活动，往往会在“吸金”达到一定规模后关闭服务器跑路。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大，让投资参与人的资金血本无归！
敬告广大市民理性看待区块链等创新产品，客观分析产品的经营模式和盈利来源，不要盲目相信天花乱坠的承诺。在我国，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动，广大市民要高度警惕各类使用虚拟货币名称开展的投资理财活动，树立正确的货币观念和投资理念，提高自身识别能力。广大市民在投资理财前要多和专业人士商议，帮助您分析、辨别。切莫盲目投资自己不熟悉的领域！
来源：宜昌市地方金融工作局