“教你识别非法金融活动骗局”系列警示案例之五：电话荐股“连环计”

湖北政策君

  宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室每周推出“教你识别非法金融活动骗局”系列警示案例，通过各网格员微信及时推送至所服务的居民服务群。警示案例力求通过案情简介和作案手段分析，用较直观的方式教育引导群众识别非法金融活动骗局，认识非法金融活动的危害性，防范非法金融活动风险，提醒广大市民“守住钱袋子、护好幸福家”。

警示案例
投资者刘先生在某“基金公司”客服持续不断的推销下加了一个荐股的微信群，之后的几天里，对方不断通过微信向刘先生发送展示公司“股票操作成果”的小视频。刘先生信以为真，向对方个人账户支付了服务费，接受了所谓的“荐股服务”。刘先生大量买入了对方推荐的股票，但很快发生严重亏损，刘先生感觉上当受骗要求对方退款和弥补损失，但遭到百般推诿。几天后，刘先生又接到自称是公司“王总监”的电话，称要弥补刘先生之前的过失，将亲自指导刘先生炒股，并推出一项“秘密”行动，准备联合几家机构拉升几只股票，保证最少能获取20%以上的收益，鉴于前期刘先生遭受的损失，公司愿以优惠价格将其提升为高级会员，刘先生只需再缴纳18000元就能享受到价值38868元的高级会员待遇，刘先生抱着赌一把的心态又向“王总监”指定的自然人银行账户汇入了18000元款项。恰逢股市整体行情向好，刘先生在“王总监”指导下交易股票确实赚回了一部分损失。此时，“王总监”又忽悠称公司推出了一个私募基金产品，将联合其他机构做“超短线”交易，一个月收益高达30%，能迅速补足刘先生之前的交易损失，但因对操作股票技术要求极高，需要刘先生将炒股的20万元本金交其管理，进行统一操作。基于对王总监前期“用心指导”的信任，刘先生很快就将20万元炒股本金汇至“王总监”指定的自然人银行账户，几天后，刘先生拨打“王总监”电话准备了解收益情况时，却发现已无法拨通。

案例：点评
非法荐股的主要作案手段：
一是利用概率荐股，收取高额“信息服务费”的方式。骗子将投资人实行微信群分组管理，根据股票利好新闻每组各推荐一支不同的股票，之后每次只向前次推荐股票大涨的微信群推荐股票，最后将推荐股票三次连续大涨的微信群作为诈骗的主要目标，以“内幕消息，独家抄送，付费提供服务”为由，让很多投资者白白交了高额“信息服务费”。
二是代为操盘，卷资跑路或收取操盘费用的方式。骗子包转成“大型私募公司”代为操盘，收到投资者资金后直接全部卷走；或者预收投资者管理费加利润分成，骗子稳赚不赔，操盘赚钱了收分成，亏损了赚管理费。
三是糖衣炮弹，培养接盘侠的方式。骗子具备一定的资金实力，或掌握不少庄家内幕消息，通过付出一定资金成本等方式，让投资者先期获得小恩小利。让投资者相信骗子的“专业指导”，在与投资者建立起高度信任之后，再错误引导让投资者高位买入股票作为接盘侠。
敬告广大投资者，在接到陌生人主动通过电话、短信、QQ、微信等通信和网络工具与自己联系，推销荐股服务时，一定要保持高度警惕，不可轻信对方话语，更不能在遭受损失情况后，继续听从对方劝诱，一再向对方汇转款项。天下永远没有免费的午餐，当你觉得一个投资产品可以躺着赚钱的时候，你的钱袋子可能已经被人打开了。理性投资，摒弃一夜暴富的盲目投资心态！
  来源：宜昌市地方金融工作局