“教你识别非法集资陷阱”系列警示案例之三：南亚大融投资，眼见不一定为实

湖北政策君

今年2月，宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室推出“教你识别非法集资陷阱”系列警示案例，通过各网格员微信每周推送至所服务的居民服务群。警示案例力求通过案情简介和作案手段分析，用较直观的方式教育引导群众识别非法集资骗局，认识非法集资的危害性，防范非法集资风险，提醒广大市民“守住钱袋子、护好幸福家”。
警示案例
项目我都到现场亲眼看了啊，投资那么大怎么会骗人呢？”张大妈无助的念叨着，怎么也不敢相信自己的40万“投资款”就这么不翼而飞了。

2014年9月，张某在宜昌成立了湖南省南亚大融投资担保有限公司宜昌分公司，其伙同宜昌分公司销售业务员在公司不具备融资性担保服务资质的情况下，单独或者共同鼓吹南亚大融公司是全国第三方理财机构，通过发放宣传单、上门拉拢劝说和项目考察等方式进行大肆宣传项目安全可靠，投资高回报。以“贵州省兴某中学”、“英山某某山矿业开发有限公司”、“云南某宝实业有限公司”需要项目建设资金为名，销售“多重保障高息理财产品”面向社会公开集资，承诺年化投资利率10%-14%，并承诺由南亚大融总公司提供担保代为偿还利息，还与投资人签订了所谓有保障的《合作经营合同》和《借款担保合同》。这样的“无风险、高收益投资”最终忽悠了229人，投资款共计3410余万元，并且投资款全部被转入其湖南总部。2018年三峡坝区人民法院对张某等人依法进行了判决。犯罪分子得到了应有的惩罚，但投资资金无法挽回，张大妈损失的却是一辈子的积蓄。



案例：点评
非法集资通常采用合法形式掩盖非法目的。本案例中先以虚假宣传开路。宜昌分公司租用宾馆、写字楼等场地，通过开办讲学点等方式进行“洗脑”宣传，夸大公司业务范围和公司经营实力；再以真实项目为幌子。南亚大融公司利用非法集资的资金运作一个项目，然后带领全国各地投资人参观考察，营造出公司背景强大和具有广阔发展前景的假象，骗取投资人的信任，即使项目是真的，但吸收的资金远大于项目建设。最后再以高额回报为诱饵，利用群众渴望暴富的心理，最大限度地骗取投资者的资金。

敬告广大市民朋友们，在面对高额回报的宣传，尤其是总部在外地在宜昌设立分公司推荐的项目建设投资时，特别需要提高警惕，不要轻信。外地公司投资项目我们难以核实其真实情况，同时由于缺乏专业知识更难辨真假，最重要的是宜昌分公司非法吸收的公众资金都被汇往其外地总部，最终即使案件被侦破，投资者的损失也几乎无法挽回。广大市民在投资前要多和专业人士商议，在签订投资理财合同前，为避免误入非法集资陷阱，可拨打司法热线电话12348进行免费咨询，帮助您分析、辨别，千万不要盲目投资！



  来源：宜昌市地方金融工作局