悲催！为少缴税款，购买他人银行卡，结果竟是酱紫???

李威03

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为了少缴税购买他人银行卡
95万元刚存进去就消失了
男子为了公司少缴税，便购买了一张他人名下的银行卡，没想到存进95万元后，卡就被迅速冻结，钱被转走。经警方侦查，这个办卡、卖卡、挂失、补卡、取款“一条龙”的诈骗链条被打掉。记者从中国裁判文书网获悉，该团伙中的组织者、中介、办卡者均已被法院判处刑罚。
2018年8月底，崔某带着于某来到北京见到丁某，在丁某的指挥下，于某以自己的名义办理了银行卡，并将名下的银行卡及U盾交给了丁某保管。
随后，丁某通过网络，将于某的银行卡以1000元的价格出售给了有使用需求的杨某。杨某称，自己经营着三家公司，为了少缴税，便想到购买一张陌生人的银行卡。拿到银行卡后，杨某先存进了2块钱，确认这张卡可以正常安全使用后，便一股脑地存进了95万余元。

让杨某没想到的是，就在他存入大额款项后，丁某便纠集崔某、于某再次来京，让于某谎称银行卡丢失，通过挂失、补办新卡，将卡内的95万余元取出并由三人瓜分。

涉案卡主于某回忆，起初，崔某以办理贷款为由，带他到达北京后便前往不同银行，以他的身份办理了三张银行卡。当时，一起办卡的还有两三个人，办好的卡都交到了对方手中。崔某嘱咐于某，等有钱打到了卡里，会再通知他办理其他手续。果然没过多久，崔某就又带他赶到北京，注销了其中一张银行卡并补办了新卡，将卡里的钱全部转走。
“他们说我不用管钱是怎么来的，有事不会找到我。”于某在对公安机关的供述中称，他很清楚存进自己卡里的钱并不是贷款，丁某、崔某等人则告诉他，“他们（购卡者）这样的钱，他们不敢报案的”，“钱款是来自国外的”，于是他便抱着侥幸心理做了下去。
事后，卡主于某分得了12万元，中介崔某分到10余万元，其余钱款就留在了组织者丁某手中。杨某报警后，三人陆续被警方抓获归案，丁某已因其他犯罪事实，被以妨害信用卡管理罪、盗窃罪判处刑罚，于某、崔某则分别被公诉至法院。
案件审理过程中，于某对法院辩称自己并没有卖卡，全程都是崔某、丁某进行操作。崔某则承认他在此事中是居中介绍，也认可分得部分钱款的事实，但他表示并不知道丁某将银行卡卖给他人，不认可自己犯诈骗罪的事实。

经审理，法院认为，于某、崔某均具有非法占有被害人钱款的主观故意，且被告人一方虚构事实、隐瞒真相，导致被害人产生错误认识的自愿处分。银行卡的特殊性质，决定了于某对涉案银行卡有控制权，被告人一方正是基于此，结伙“按部就班”完成了办卡、卖卡、挂失、补卡、取款一系列行为，最终将被害人钱款据为己有，其行为均构成诈骗罪。
经朝阳法院、北京市三中院两级法院审理，法院认定于某、崔某均在共同犯罪中系从犯，分别以于某犯诈骗罪，判处其有期徒刑6年，罚金6万元；以崔某犯诈骗罪，判处其有期徒刑7年，剥夺政治权利1年，并处罚金7万元；并责令于某、崔某退赔被害人损失95万余元。
转自：北京日报客户端2020-11-10
本案《刑事判决书》摘要
被害人杨某的陈述证明：2018年9月28日，我在一个QQ群找到一个银行卡贩子，自称“凯子”，可以给我办储蓄卡，因为我当时想少交点税，想用一个不认识的人的名字办银行卡，所以就从他那花1000元买了一张招商银行的储蓄卡，卡尾号是5496，户主是于某。9月28日对方快递给我这张卡，拿到卡我向卡内转入2元可以使用，然后当日9时许我在朝阳区向里面转入了人民币953607.67元，再想往出转钱的时候发现账户于当日15时22分被冻结，后于2018年10月11日9时53分被提现。到了10月12日里面只剩1000余元，中间我跟对方联系，他说可以配合解冻，但是一直拖着，我就报案了。我损失了953607.67元。我是通过支付宝转账的，通过户名北京某1公司转了3笔（27313.04元、49975元、49975元），通过北京某2公司转账8笔（27112.52元、其余7笔均为49975元），通过北京某3公司转了9笔（49507.11元、其余8笔均为49975元），我是上述三个公司的实际控制人。