财务注意！网传“转账超10万将被严查”的真相是这样

李威03

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【税海涛声按语】前段时间，网络盛传《重磅！国家出手，个人转账超10万被监控，在这样做就要罚款了！》。更有些自媒体，还将此事与税务稽查联系起来，如《紧急提醒！7月1日起，转账超10万被重点监控！个人账户收款被罚300万！》《电商人注意了！个人账户收款被罚300万，7月起大额转账受重点监控！》


那么，网络盛传“转账超10万将被严查”是真的吗？近日，央行回应了——


央行回应：
“转账超10万将被严查”系误读
7月1日，河北省全面开展大额现金管理试点工作。随后，网上便有消息称“转账超10万将被严查”，甚至有说法称“以后就算给妈妈转钱，也不要一次性转10万元以上”，引发公众热议。

  对此，中国互联网联合辟谣平台向中国人民银行求证，央行回应称，网传信息中“转账超10万将被严查”系无中生有，明显与大额现金试点政策不符。大额现金管理是我国借鉴国际经验，为补齐相关领域监管短板，提高现金服务水平和效率而采取的管理措施。目的是保障合理现金需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪。

  图片来源：新华社
  事实上，早在2019年11月5日，人民银行已就试点大额现金管理工作向社会公开征求意见，按计划人民银行于近日正式启动试点工作，公众无需过度揣测。
  据了解，7月1日在河北开展的大额现金管理试点，针对的是对公对私账户在管理起点金额以上的个人客户，只要依规履行登记义务，其存取行为及个人隐私受充分保护，正常的转账业务不会受到影响。10月1日，浙江省和深圳市将继河北之后，试点开展此项试点工作。
  中国人民银行提示：对于大额现金管理试点相关政策解读，公众可参考人民银行官方发布，请勿轻信不实传言。
   延伸阅读
  1.大额现金管理的对象、范围、内容是什么？
  大额现金管理的对象为商业银行柜面发生、起点金额之上、有现金实物交接的存取业务。
  此次试点为期2年，分地区分阶段实施。
  对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。试点地区将逐步建立和规范大额取现预约、大额存取现登记、大额现金分析报告、监督检查等制度。
   2.大额现金管理会不会影响公众存取自由？
  不影响。在合法合理的前提下，公众存取款自由受充分保护。只要公众合法依规履行登记义务，大额现金存取并不受限制。
   3.大额取现为何需要预约？
  事实上，商业银行大额取现需预约已实行多年。在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下，规范大额取现预约，可以更好地满足公众需求，并有效降低社会成本。
  4.大额现金管理会否影响公众日常生活？
  影响有限。专家表示，目前大额现金管理仅限试点地区。当下，网上转账、移动支付等广泛应用，能够满足大多数公众日常支付需要；加之，大额现金存取管理起点考虑到了绝大多数公众的现金使用量，因此对人们日常经济活动影响有限。