家族信托“方案+拓客+风控”必备系列技能

启金智库

在家族财富管理和家族传承慈善需求持续增长的背景下，家族信托、家族办公室、保险金信托、慈善信托等业务规模也呈现出指数级的增长。并且近期下发的《关于调整信托公司信托业务分类有关事项的通知》，将家族信托划分在资产服务信托项下的财富管理受托服务信托。
越来越多的资管机构已经敏锐地捕捉到了商机，诸如信托、银行、券商、保险、第三方理财机构、私募基金、律师事务所等纷纷开始“加码”家族财富管理业务，成立家族办公室更是如火如荼。并且从全球范围来看，高净值客户历来都是资管机构财富业务的重点对象，根据BCG调研，可投资产超过100万美元的高净值客户数量占全部财富业务客户的比例仅为35%，但贡献了83%的AUM和73%的资管业务收入。
如何提升对家族信托和家族财富管理业务的理解？
如何精进掌握家族信托从设立流程、业务要点、法律文件、市场拓展方面的实操？
如何权衡客户需求、市场动态、产品服务与服务利润之间的博弈？
如何洞悉市场机会优化家族资产配置、发掘优势策略和卓越产品打造？
如何从高净值客户和金融机构双重视角考量家族信托的法律合规风控核心问题？
将是业务发展需要解决的重点方向。
启金智库 依托自身在产融结合方面实战派专业导师团队经验积累、实务研究领域的深厚积淀。开设《家族信托的方案设计、客户服务拓展、资产配置、策略创新、法律合规风控实务专题培训（线上培训班）》总时长12小时。
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同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的财富管理生态圈。
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课程亮点
■ 实务型内容：结合当下热门问题、经典案例判例和未来发展趋势，从方案设计、客户服务拓展、资产配置、策略创新、法律合规风控几大视角深入分享交流。
■ 实战派讲师：特邀四位主讲嘉宾，均服务多位高净值客户、提供多单家族信托案例，具有多年财富管理资深从业经历和课题研究经验。
■ 精准型圈层：本主题系列课程会形成家族财富管理领域，有多元化背景的学友加入、以持续学习和实践双轮驱动的机制、能高效资源协同合作的生态圈，助力业务发展。
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课程提纲
【第一讲】中国境内家族信托的实践、客户服务开拓实务和家办综合服务
（时长：3小时 ）
· 主讲嘉宾：某头部信托公司区域财富中心总经理，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。25年金融从业经验，其中18年财富管理经验，曾任某全国性股份制商业银行上海私人银行中心总经理、零售部总经理、外资银行中国区总部贵宾理财负责人。在家族财富管理与传承、跨境资产配置、高端客户营销团队的组织建设/能力培养和激励约束等方面具有非常丰富的实操经验。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
（一）家族信托解决什么痛点
（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别
（三）家族信托的门槛与条件
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点
（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点
（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点
（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点
（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点
（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点
（七）其他更多
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
（一）家族信托与其他传承保护工具的比较
（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性
（三）探索、实践、突破、未来
五、家族信托的风险管理与防范
（一）国内家族信托的法律支持
（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理
（三）家族信托的关键条款
（四）家族信托典型风险案例解析
六、家族财富管理与传承慈善的客户服务和开拓实务
（一）家族信托的客户来源
（二）家族财富管理与传承慈善的协同路径
（三）常见的渠道合作模式
（四）家族办公室综合服务
七、答疑与交流
  
【第二讲】家族信托相关法律合规风控实务和案例
（时长：3小时）
·主讲嘉宾：柏高原，京都律师事务所家族信托法律事务中心秘书长，管理学博士、法学博士后。金融行业标准《金融从业规范 财富管理》执笔专家，香港恒生大学华人家族传承研究中心顾问。是少有的通晓多国信托法，并具有落地境内外家族信托实操经验的中国律师。近年来，为多家金融机构提供包括家族信托业务结构设计与优化、家族信托产品设计、家族信托合同设计与修改、保险金信托产品设计等专业服务，为多位超高净值客户、他们的家族还有其家族企业提供包括家族财富保全和传承、离岸家族信托设计、家族企业架构设计、家族企业税务筹划、家族成员身份安排等专业服务。
一、家族信托十年发展回顾
二、家族信托业务模式、法律风险及合规要点
（一）以主导方为划分标准
1. 信托公司主导型
2. 私人银行主导型
3. 券商等第三方主导型
（二）以信托财产类型为划分标准
1. 资金型家族信托
2. 保险金信托
3. 非上市公司股权家族信托
4. 不动产家族信托
5. 上市股份家族信托
（三）以资产注入时间
1. （生前）家族信托
2. 遗嘱家族信托
（四）信托分配模式
1. 固定分配
2. 准自由裁量分配
3. 自由裁量分配
三、司法中家族信托的“压力测试”
  
【第三讲】家族信托原理与实战要点
（时长：3小时）
·主讲嘉宾：某央企信托公司家族信托业务负责人，拥有超过10年以上的保险、信托从业经验，曾服务多个中国顶级家族客户。近年来，专注于通过信托、保险、法税等工具为中国顶级家族提供专业、可靠的家族架构规划服务，并创新的提出了家族风险管理模型以及本土家族传承原则，力图助力中国顶级家族实现家族物质财富的稳健传承和精神财富的源远流长。
一、家族信托基本原理
（一）课程导论：家族信托站在风口上了吗？
（二）监管规定：深度拆解家族信托根本大法— —37号文
（三）核心结构：怎样更好的理解与运用家族信托核心要素
（四）功能应用：家族信托的功能边界在哪里？“避债”or其他？
二、家族信托业务实战
（一）设立流程：手把手教你如何落地家族信托业务
（二）业务要点：家族信托尽职调查与反洗钱有哪些必须关注的要点？
（三）法律文件：怎样起草一份完善的家族信托合同？
（四）市场拓展：如何有效利用家族信托工具来为其他业务赋能
三、答疑与交流
  
【第四讲】用全球视野思考家族资产配置与策略选择
（时长：3小时）
·主讲嘉宾：姚烈，上海拾麦资产管理有限公司总裁、创始合伙人，曾任兴业证券私人财富管理总部副总经理、私人财富中心总经理。美国RFP学会中国地区专家委员，对财富管理领域有独到认知和理解，多次受深圳证券交易所与上海证券同业协会邀请为行业授课讲解“财富管理”理念，15年证券行业从业经验，以及5年的私募基金创业经历，行业经验丰富并一直致力于为高净值客户进行个性化的资产配置，为客户资产保值增值。在其管辖上海两家营业部期间，托管资产分别提升近百亿规模，区域排名显著提升，在行业内拥有较大知名度与影响力。
一、用全球视野思考资产配置
（一）国际资本市场
（二）国内资本会场
（三）有效的投资策略
（四）合适的资产配置方案
（五）固定（类）收益产品
（六）权益类产品
（七）股权投资类产品
（八）全球大类资产
二、当下及2023年的家族资产配置的策略选择与展业思路
（一）如何布局投资机会？
（二）选谁：指增、股票、CTA？
（三）家族资产如何保值增值？
（四）理财产品的如何选择、创设、销售？
（五）如何适配员工团队管理、建设
（六）高端客户开发维护、金融机构合作渠道建设维护如何干？
（七）相关案例解析
三、答疑与交流
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适合学员
■ 信托、银行、证券、保险、公募基金、私募基金、第三方财富管理公司、各资产管理公司、家族办公室，开展家族财富管理业务的机构相关业务负责人或业务骨干；
■ 具有家族财富管理与传承需求的家族成员、参与或拟参与到家族财富管理的重要家族成员；
■ 从事家族财富管理和传承慈善业务的律师、税务师、基金会及其他行业精英。
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如何加入
培训时长： 12小时，随到随学
学习形式：线上视频
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