防范非法集资宣传教育知识问答

安徽政策君

（图片来源于网络）
1.非法集资行为的四个特征要件是什么？
答：需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性。
2. 参与非法集资活动受到的损失由谁承担？
答：参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负。
3.非法集资主要表现形式有哪些？
答：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
4. 非法集资的常见手法有哪些？
答：一是承诺高额回报；二是编造虚假项目；三是以虚假宣传造势；四是利用亲情诱骗。
5.非法集资常见套路是什么？
答：1、装点公司门面，营造实力假象。
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
3、混淆投资概念，常人难以判断。
4、承诺高额回报，编造“致富”神话。
（图片来源于网络）
6.规避非法集资陷阱的“三看三思”法

答：三看：
一看是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文书，并向监管部门核实真伪；
二看投资理财产品是否在批准的经营范围内；
三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。
三思：
一思是否真正了解该产品及市场行情；
二思投资收益是否符合市场经营规律；
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
7.怎样防范非法集资陷阱？
答：
一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险；
二是不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
四是注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。
8.投资“虚拟货币”“区块链”靠谱吗？

答：一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
9. 消费返利这种模式可以参与吗？
答：“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患。一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。
10.养老领域非法集资有哪些？

答：一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义，承诺高额回报，以向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资、传销等犯罪。
11. “炒汇理财”的风险？

答：第一类是业务牌照涉嫌造假。第二类是交易过程不透明。第三类是利用“传销模式”发展客户。第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。
12.个人投资私募基金需要注意哪些？

答：投资前，建议到中国证券投资基金业协会网站(http://gs.amac.org.cn)查询该私募基金公司是否登记，该私募产品是否备案。
来源：马鞍山市税务局稽查局
编发：马鞍山市税务局纳税服务和宣传中心