【全网最全】保险行业高级管理人员相关政策汇总，持续更新！

温不胜

《保险法》第八十一条及一百二十一条规定：保险公司的董事、监事和高级管理人员，以及保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，都应在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。

人力资本是行业发展的基石，在高级管理人员任职资格管理之外，保险业还依据《国家职业资格目录》，通过专业技术人员职业资格对从业人员进行准入和水平评价管理。

随着近年来中央对于简政放权的推进，以及对于人才发展体制机制改革的深化，保险业也着力改革任职资格、职业资格，加快人才队伍建设。

2020年12月30日，中国银保监会办公厅发布关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知（银保监办发〔2020〕129号），明确从2021年2月1日起，取消银行业保险业董事、监事（保险业）和高级管理人员任职资格考试。改由银保监会及其派出机构对拟任人进行任职资格核准和履职情况监管，一方面变事前把关为事中事后持续监管，扭转人员管理的“重审批、轻监管”倾向；另一方面也化知识测试为文化、道德、专业能力考核和合规约束，完善保险业人才队伍建设。

这也有助于推动保险业监管简政放权，深化“放管服”改革。取消董监高考试减少了政府对人才资源的直接配置，推动人才资源配置依据市场规则、市场价格、市场竞争实现效益最大化和效率最优化；亦有助于强化政府人才宏观管理职能，推动监管资源配置实现效益最大化和效率最优化。

当然，如何通过申请材料、考察谈话考核拟任人的专业能力、道德水平、合规意识，如何通过现场检查、非现场监管等方式考察“董监高”的履职情况，都对监管部门提出了新的挑战。

2021年6月3日，银保监会正式发布《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（下称《保险高管规定》），自2021年7月1日起施行。

《保险高管规定》共56条，主要对需经任职资格核准的人员范围、任职资格条件、核准程序、监督管理要求及法律责任等进行了规范，自2021年7月1日起施行。为配合《保险高管规定》实施，银保监会还同时下发《关于加强保险公司省级分公司以下分支机构负责人管理的通知》（银保监办发〔2021〕74号），对相关人员报告管理制度作出了明确规定。

业内人士表示，规定的出台反映出银保监会推进简政放权、优化审批服务的决心。但并不意味着对“董监高”能力考核放松，对高管的考核由事前调至事中。

Tax100参考《上海保险中介机构高管任职资格考试范围》将保险公司的董事、监事和高级管理人员，以及保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员的相关政策汇集于此，便于大家学习、查询。如有不全或差错的地方请大家补充、指出，我们也会根据政策变化不断更新，欢迎大家收藏~

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一、相关法律

• 中华人民共和国反洗钱法  2006年10月31日发布
• 中华人民共和国保险法（中华人民共和国主席令第十一号）2009年2月28日发布
• 中华人民共和国公司法（2018年修正）2018年10月26日发布
  
  
  
  

二、相关政策/文件

• 保险销售从业人员监管办法（中国保险监督管理委员会令2013年第2号）2013年1月6日发布
• 保险专业代理机构监管规定（2015年修订）2015年10月19日发布
• 中国保监会关于修改《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》的通知（保监发[2015]100号）2015年10月24日发布
• 中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知（保监发〔2016〕82号）2016年9月29日发布
• 中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知（保监发〔2017〕54号）2017年7月10日发布
• 中国保监会关于落实《保险销售行为可回溯管理暂行办法》有关事项的通知（保监消保〔2017〕265号）2017年10月31日发布
• 保险经纪人监管规定（保监会令2018年第3号）2018年2月1日发布
• 中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见（银发〔2018〕107号）2018年4月19日发布
• 中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局关于进一步规范金融营销宣传行为的通知（银发〔2019〕316号）2019年12月25日发布
• 中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见（银保监发〔2019〕50号）2019年12月25日发布
• 银行保险违法行为举报处理办法（中国银行保险监督管理委员会令2019年第8号）2019年12月25日发布
• 中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见（银保监发〔2019〕52号）2020年1月3日
• 中国银保监会信访工作办法（中国银行保险监督管理委员会令2020年第2号）2020年1月14日发布
• 银行业保险业消费投诉处理管理办法（银保监会令2020年第3号）2020年1月14日发布
• 中国银保监会办公厅关于 切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知（银保监办发〔2020〕42号）2020年5月12日发布
• 中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知（银保监发〔2020〕20号）2020年5月25日发布
• 中国银保监会行政许可实施程序规定（中国银行保险监督管理委员会令2020年第7号）2020年6月3日发布
• 中国银保监会关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知（银保监发〔2020〕26号）2020年6月22日发布
• 中国银保监会办公厅关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知（银保监办发〔2020〕129号）
• 中国银保监会办公厅关于印发保险中介机构信息化工作监管办法的通知  2021年1月5日发布
• 银行保险机构许可证管理办法（中国保险监督管理委员会令〔2021〕3号）2021年5月7日发布
• 保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（中国银行保险监督管理委员会令2021年第6号）2021年6月3日发布
• 中国银保监会办公厅关于加强保险公司省级分公司以下分支机构负责人管理的通知（银保监办发〔2021〕74号）2021年6月6日发布
  
  
  
  

【扩展阅读】
互联网保险业务监管办法（银行保险监督管理委员会令2020年第13号）

纵横四海

之前准备过这个考试，这张图左上角上的日期，表示看了4遍，然后每一遍的日期都写到后面了。

看了这个政策让我彻底明白了我们结算业务为啥不能做保险行业的结算业务。

（这是一张还挺值得纪念的图片）