融资性贸易的常见交易模式

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融资性贸易主要有两种类型：一是非循环融资性贸易，二是循环融资性贸易。两种模式的主要区别在于整个交易是否存在闭合，具体如下：
（一）非循环融资性贸易
非循环融资性贸易的融资形式由来已久，一直是钢贸、煤贸等大宗商品贸易领域广泛采取的融资贸易形式。
在非循环融资性贸易中，存在货物流转的过程。买卖双方有实际货物交付，买方具有真实的买货需求及意图，但是因为资金紧张而无法直接从卖方购买货物。于是，买方为了获取货物，通过第三方向卖方购货，之后买方再向第三方购买该批货品，而在第二个买卖合同中约定的交易价款，往往是在第一个买卖合同交易价款的基础上加收利息等资金使用费。
非循环融资性贸易的交易模式如下两图所示：

备注：非循环融资性贸易

备注：非循环融资性贸易——合同、款项、发票及货物
在非循环融资性贸易中，各方多签署买卖合同进行相关融资性贸易，因而往往纠纷的案由多为买卖合同纠纷。并且，纠纷的起因也较为单一，即买方无法按期支付货款，致使整个资金链条断裂，第三人（即托盘方，实际出资方）向法院提起诉讼。
（二）循环融资性贸易
循环融资性贸易与非循环融资性贸易不同，各方当事人往往都没有真实的买卖意图，且各方均明知“名为买卖、实为借贷”的交易性质，很多情况下并不存在实际货物。
循环融资性贸易的交易模式如下两图所示：

备注：循环融资性贸易

备注：循环融资性贸易——合同、款项、发票及货物
在循环融资性贸易中，多个买卖合同除了价款外，在标的物类型、数量、质量等方面往往均一致，并且融资方低卖高买，从形式上看一直在从事亏本生意，但是实质上是通过这种方式支付借款利息。纠纷的起因亦通常是融资方资金链断裂，导致无法继续循环签署合同、归还资金。
来源：道可特法视界 作者：争议解决团队
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【课程提纲】
第一讲、国资和金融机构参与大宗商品供应链金融的投贷联动、数智化平台建设应用、数据资产入表扩表创新实践及案例
（时间：3月9日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：张老师，上海煤炭交易所总裁，上海理业投资控股有限公司副总裁，曾任：上海EDI Center 副总经理，NEC-ITM 执行董事。上海市长宁区政协第十三、十四届政协委员/常委，民建上海市委经济专委会副主任，上海民建科创工委委员。在金融政策和产业金融领域具有与众不同的独特视角，善于通过大数据分析来论证其观点。参与了多家内/外资银行、地方政府或城投公司的供应链金融和金融科技平台及金融产品的设计、研发。擅长将物联网、区块链、产业大数据、人工智能相结合，通过科技赋能金融产业链，有效促进了我国的产融结合和生态圈发展。
一、地方国资和金融机构参与大宗商品贸易供应链金融的意义
二、地方国资和金融机构参与大宗商品贸易供应链金融的数智化创新实践
三、数智化供应链平台赋能数据资产入表扩表相关要点和实行路径
四、答疑与交流

第二讲、贸易供应链金融产品组合创新、工程基建/煤炭/农产品领域行业运用、国资贸易供应链平台搭建实务和案例
（时间：3月9日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：张老师，在交易银行、贸易融资、保理和供应链金融领域有长达20多年的工作经验、创新实践、深入研究。曾任某股份制银行和某城商行对公团队负责人、某大型央企供应链金融平台负责人，之后还全程参与指导某央企电力集团创设保理公司、建设供应链金融平台，全程参与建设某电网央企供应链金融平台、某施工央企供应链金融平台、某环保央企供应链金融平台、某资本运营央企供应链金融平台等实践实施，以及为多家企业提供可行落地的贸易融资解决方案。
一、贸易供应链金融产品组合创新设计
二、工程基建、煤炭、农产品领域供应链金融模式案例
三、国资贸易供应链平台搭建及风险防范（业财税/并表/审计一体化视角）
四、学员互动以某供应链公司向大型核心供应商现款采购豆粕，并赊销给大型买方企业为例，提出供应链公司的供应链金融解决方案，并根据方案、税费进行收益计算和优劣势分析。
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：3月9日下午16:30-17:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘

第三讲、铝产业供应链管理+金融服务案例、大宗商品贸易与供应链金融服务的结合效益、可信电子仓单风险管控实务要点和案例解析
（时间：3月10日上午9:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：王老师，曾在国内大型国有商业银行工作，具备贸易融资、国际贸易和国际结算行业领域专业知识，具有领导管理才能和业务管理经验，是国内该行业领域著名的资深行业专家。
一、铝产业供应链管理+金融服务创新交易的实际最新案例分析
二、大宗商品贸易与供应链金融服务的结合效益
三、重塑信用，全面建设可信数字仓单的实际案例介绍
四、答疑与交流

第四讲、国企融资性贸易的识别整改与风险防控实务和典型案例分析
（时间：3月10日下午13:30-16:30 ）
· 主讲嘉宾：杨老师，北京德和衡（上海）律师事务所联席合伙人，曾供职于头部金融机构，武汉大学法学学士、美国南加州大学法学硕士，兼具法律及金融复合背景，在产业金融领域有着十余年诉讼及非诉实务经验，在产业金融各类业务的风险识别、业务展业、风险把控、机制平衡方面有非常专业的经验和视角。近年来为多家国资进行融资性贸易识别、风险防范与整改转型工作。
一、融资性贸易模式
二、融资性贸易的司法认定及风险
三、融资性贸易自查及整改
四、供应链金融
五、总结供应链金融与融资性贸易的区别
六、答疑与交流
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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