大宗贸易国际贸易中风险的预见及规避措施

启金智库

随着经济全球化的快速发展，我国企业可以通过参与国际贸易来进一步促进企业的发展。但是，国际贸易中也存在着大量的风险。因此，企业应当对国际贸易的风险有着更深层次的认识，从而能够更好地对国际贸易风险进行预见和规避。这样才能够通过国际贸易获取更多的利益。本文主要分析了国际贸易风险的内涵及特征，并且探讨了国际贸易风险的预见以及规避措施。
正文
在全球经济不断提高的同时，商品以及生产要素的流动性在各个国家也在不断提高。我国和其他国家企业之间的贸易合作也在逐渐增多。这使得我国外贸企业的数量正处在持续上升的阶段。这些企业也在不断扩大自身的经营规模，并且也通过国际贸易获得了更高的经济以及社会利益。但是，由于各个国家在市场体制、法律法规、民俗习惯等方面都存在着很大的不同。这导致我国外贸企业在从国际贸易的过程中常常会面临各种不同的风险。如果这些风险不能够得到及时的控制和识别，那么将会给外贸企业带来非常大的损失。因此，有效预见和规避国际贸易风险对于外贸企业具有非常重要的作用。
国际贸易风险的内涵及特征
国际贸易风险主要指的是国际贸易业务在发展过程中所产生的风险。这些风险主要包含了政策风险、操作风险以及汇率风险。国际贸易风险的存在具有一定的客观性。在国际贸易业务流程当中，我国外贸企业会面临各种不同的风险。因此，外贸企业需要对国际贸易风险的特征、产生规律以及规避的方法进行有效的分析，从而有效促进国际贸易的健康发展。国际贸易风险主要表现在三个方面：第一，客观性。国际贸易风险的存在具有一定的客观性和必然性。由于操作错误、认识偏差以及信息不对称，国际贸易中的风险是必然存在的，也是不可避免的。第二，相对变化性。如果时间和空间发生变化，那么国际贸易风险也会随着发生很大的改变。这主要是因为在时间和空间发生变化时，每个国家的政治、社会以及人文、法律等各方面都发生很大的变化。同时，人们的消费能力、教育水平也会发生很大的改变。企业风险预警意识也会有所提高。而这对于企业的风险防控能力具有非常重要的作用。第三，无意识性。国际贸易的主导者是贸易主体。贸易主体在决策上的失误、认识上的偏差等都会导致国际贸易发生风险。总的来说，国际贸易风险的产生是人们所无法预见的，具有一定的无意识性。
国际贸易风险的预见
2.1价格风险的预见
第一，供给性价格风险。由于市场当中一些商品的供给数量发生变化，从而导致价格出现波动所带来的风险。如果市场上一些商品的供给数量突然增多，但是外贸企业却没能够及时了解情况并对价格进行调整，那么这将会使商品价格和市场供给数量无法匹配，从而在很大程度上降低企业的竞争力，导致商品出现滞销的现象。因此，企业应当时刻关注国际市场的供需情况以及价格波动情况，有效预见这些风险。第二，需求性价格风险。市场需求的突然改变对商品价格的影响所产生的风险。如果市场需求发生改变，市场需求和供给不成正比，从而导致商品价格下降。这种风险的预见方法和供给性价格风险的预见方法一样。第三，宏观性价格风险。由于宏观经济因素的改变而产生的价格风险。一般情况下，对商品价格造成影响的宏观经济因素有物价水平变化、经济波动等。因此，企业应当时刻关注贸易对象所在国家的宏观经济环境，从而有效预见这一风险。第四，政治性价格风险。国际政治局势的变化所产生的价格风险。例如政府干预经济所采取的正常、政党的更迭等。这就要求外贸企业要能够及时关注国际政治新闻，从而能够敏锐地察觉出对企业产生影响的政治性因素。
2.2需求风险的预见
随着时间的推移，市场需求也是不断发生变化的。对于国际市场需求情况而言，外贸企业必须具有高度的敏捷性。这样才能够有效保证企业所采用的营销策略比较合理，从而避免国际贸易风险对于企业的影响。在国际贸易当中，需求风险的预见主要是识别、判断以及预测消费者风险、市场开发风险以及吸引需求风险。第一，消费者风险。消费者和国际市场需求之间有着非常密切的联系，是外贸企业参与国际贸易活动的主要因素。消费者行为的复杂性对于国际市场需求的不确定性有着直接的影响。因此，外贸企业只有在充分了解了消费者的风俗习惯、喜好、文化背景等方面的内容，才能够更好地预见国际市场当中的消费者风险。第二，市场开发风险。外贸企业往往由于不能够全面了解目标市场，从而导致市场在开发的过程中产生大量的风险。在这个过程中，外贸企业必须投入大量的人力和精力来进行市场调研，才可以有效预见市场开发风险。第三，吸引需求风险。为了能够使更多的人购买产品，企业通常会承诺实行质量三包以及货到付款等措施。如果企业无法实现这些承诺，那么将会对企业的形象造成非常大的影响。因此，企业必须能够及时了解贸易对象的需求和资信，并且要随时关注自身的履约情况，从而更好地预见吸引需求风险。
如何有效地规避风险
国际贸易经常会遇到这种各样的风险，种类繁多，而且导致这些风险的原因也很复杂。再加上风险本身具有不可避免性，且很难进行预测和控制。因此进行国际贸易的企业在进行贸易之前要多先对可能要面临的风险有足够的了解，详细掌握风险的种类，使企业在面临风险的时候能做出准确的识别和预测，进而根据识别预测的结果做出有效的古币方案和解决方案。这样才可以将风险降到最低，最大地保证自身的经济效益。以下是几个有效规避风险的方法。
3.1做好资信调查工作交易
企业是国际贸易中企业的买卖对象，交易企业的真实可靠性会影响到风险，因此要对交易企业进行资信调查，做好资信调查应该从以下几项着手。(1)营业执照是否真实；要查清楚交易企业的注资情况、营业执照上的地址是否真实、是否和现在的地址一致、目前企业的运营状况等；(2)要审查交易企业是否具有履行合同能力的资格，是否具备要求的生产能力、所供应原材料的企业是否可靠，同时还要调查交易企业的基本账户和是否具备进出口许可证等；(3)分辨清楚交易企业主体的身份。是法人还是委托人，是不是拥有法人的授权；(4)对交易企业的信誉度进行考察。交易企业有没有违约的不良记录等。在国际贸易中，交易企业可以说是贸易是否成功的关键，所以在进行合作之前，必须要对其进行资信调查。
3.2合理转移国际贸易风险
在进行国际贸易的过程中，有一些技术手段可以将风险转移出去，以下是转移风险的几个方法。(1)购买运输保险。由于国际贸易运输的距离和时间都很长，在运输的过程中难免会发生一些意外，造成货物的损失。为货物购买运输保险，是指在运输的过程中如果发生意外，货物所受到的损失将会有保险公司进行赔付。在购买保险的时候，要认真选择保险的种类，防止错误投保和遗漏某个保单造成损失。(2)购买进出口信用险。这类保险是由国家所提供的，一项政策性的保险，购买的是境外买房的信用和政治风险，确保企业可以及时收到资金。(3)选择合理的国际保付。国际保付是商业银行的一项金融业务，在进行过程中，保理公司会对购买此业务的买卖双方的资信展开深度的核查工作，同时还肩负着对应收款项的催收，以及买卖双方的财务管理工作。选择合理的国际保付，一来能够增强自身业务吸引力，可以更快的寻找到国外订单；二来国际保付还可以对交易企业开展更深度的资信审查，保证交易企业的信誉和付款能力，可以达到有效规避风险的目的。(4)要选择合适的银行保函。就是进行外贸出口的企业要选择一家银行的保证书，很多大型设备国际贸易的企业，在将设备出口以前，可对国外购买方提出去银行开具延期付款保函的要求，这样做的目的是为了防止买方在买到货物之后，无法根据合同进行支付。如果出现这种情况，就可以由其担保的银行代替支付，以达到规避风险的目的。(5)合理选择备用信用证。很多国家和地区并没有银行保函业务。因此商业银行专门创建了另外一种业务：利用备用信用证进行担保。一旦有一方不能履行合同，受益人就可以利用备用信用证到商业银行办理汇款，得到理想的偿付款项。
3.3遵守国际贸易惯例
国际贸易惯例就是由一些国家性组织或者国际商业团体所建立的和国际贸易有关的贸易规则、基准和通则。目前国际贸易惯例已经在国际贸易中被普遍使用。因此在进行国际贸易的过程中，企业必须要遵守国际惯例，不能因此造成违约和延期付款，合同的签订、运输以及款项的办理等各个环节都要按照国际贸易惯例。另外，为了防止国际贸易中发生纠纷，在进行交易的时候，要做好信用凭证、单据的管理，做到有据可依，并且还要保证“单证一致”“单单一致”，确保每一次交易的款项可以及时清偿。
3.4提高产品质量
随着全球化经济的发展，国际贸易不断增多，使得各个国家和地区有了更多的选择，国际锚机也逐渐从之前的价格竞争转为现在的质量竞争。所以在不断提高自身产品的质量、设计以及生产效率，提高产品的品牌和档次，对提升企业在国际贸易中的竞争力有很大的作用。很多西方发达国家为了自身的经济效益，都会在国际贸易中设置技术性贸易壁垒，比如欧盟的CE认证，以及美国的TCC等，是有产品符合这些国家制定的标准，才可以出口到这些国家。这些贸易壁垒的增加，使得进行国际贸易的企业不停地提升自身产品的质量，创造更具优势的品牌，以此来增强自身的竞争力和抵御风险的能力。所以我国的外贸企业，也应该不断的创新自己的产品和技术，利用现代化的新技术进行生产，提升产品的质量，打造特色产品，以降低和避免贸易壁垒带来的风险。
结语
总之，由于国际贸易是两个不同国家和地区之间的贸易，因此存在很多不确定和难以控制的因素，这给国际贸易增加了很大的风险。因此外贸国家在进行出口之前，要做好各项准备工作，清晰了解国际贸易中将会面对的风险，以及有效避免这些风险的方法。同时不断提升自身产品的质量，提高在国际贸易中的竞争力。
来源：中国商论
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【课程提纲】
第一讲、融资性贸易风险规避、合规开展供应链金融
（时间：12月9日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：杨老师，北京德和衡（上海）律师事务所联席合伙人，曾供职于头部金融机构，武汉大学法学学士、美国南加州大学法学硕士，兼具法律及金融复合背景，在产业金融领域有着十余年诉讼及非诉实务经验，在产业金融各类业务的风险识别、业务展业、风险把控、机制平衡方面有非常专业的经验和视角。
一、融资性贸易要点问题解析
1、政策管控沿革：加强管理-加大管控-禁止-零容忍
2、融资性贸易定义
3、融资性贸易模式：买卖型与增信型
4、循环贸易
5、托盘贸易
6、委托采购
7、保理增信
8、票据增信
9、质押监管增信
10、保兑仓增信
11、司法对于融资性贸易的认定
12、融资性贸易的实际法律关系
13、融资性贸易行为的效力
14、融资性贸易的刑事风险
二、融资性贸易与供应链金融的区别
1、供应链金融概念
2、区别一：政策态度区别
3、区别二：交易背景是否真实
4、区别三：资金是否确保流向实体经济
5、区别四：是否存在国有资产额外损失风险
6、区别五：是否存在刑事风险
三、转型合规开展供应链金融的模式和要点
1、供应链金融的价值与必要性
2、分类：债权供应链金融、物权供应链金融、股权供应链金融
3、债权供应链金融代表产品：保理
4、保理概念
5、保理类型：明保理与暗保理
6、保理类型：有追索保理与无追索保理
7、保理类型：正向保理与反向保理
8、票据保理
9、债权电子凭证
10、债权电子凭证与供应链票据的区别
11、订单（预付款）融资
12、商票
13、供应链ABS
14、物权供应链金融代表产品：融资租赁
15、融资租赁概念
16、EPC+融资租赁
17、租赁物件
18、股权供应链金融代表产品：资本金融资产品
19、联合体融建
20、小股大债模式
21、明股实债模式
22、股权代持模式
23、资本金融资业务的风险
四、答疑与交流

第二讲、煤炭大宗和农产品行业的供应链场景分析及金融组合产品全景模式设计运用案例
（时间：12月9日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：张老师，在交易银行、贸易融资、保理和供应链金融领域有长达20多年的工作经验、创新实践、深入研究。
一、煤炭行业场景分析及应收、存货、预付类组合运用案例解析
1、煤炭的种类以及国内外货源市场分析
2、坑口价、出厂价、车板价、平仓价以及煤炭价格指数的介绍
3、煤炭产业链结构图谱分析
4、长协煤和市场煤、煤炭的运输方式以及成本构成收益分析
5、仓单和提单、现货和期货介绍
6、套期保值对供应链风险管理的作用分析
7、煤炭应收账款融资案例
8、煤炭存货融资案例
9、煤炭预付款融资案例
10、煤炭托盘和代采融资的模式区别
11、某供应链公司与信托公司合作开展煤炭供应链金融案例
12、煤炭行业供应链金融模式市场分析
二、农产品行业供应链金融全景案例分析
1、农产品产业链结构图谱及市场需求分析（以蛋类、肉类、饲料和粮食产品为例）
2、某资金方在鸡蛋、冻肉品类的代采托盘供应链案例分析
3、商超、电商和团餐等下游市场交易分析及供应链金融参与模式
4、农产品的冷链运输及周转率、收益分析
5、订单融资、保理融资、信用证、福费廷、保险、供应链在农产品国内外贸易的运用案例
6、不同资金机构在农产品产业链上下游的投放现状和模式分析
三、学员互动
以见铁路大票融资的某煤炭企业为例，请解答交易流程设计和风险控制手段。
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：12月9日下午16:30-17:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘

第三讲、地方国资和金融机构参与大宗商品等产业贸易链供应链金融的意义、数智化创新实践、合规动态风控、赋能数据资产入表扩表和数字金融路径及案例
（时间：12月10日上午9:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：张老师，上海煤炭交易所总裁，上海理业投资控股有限公司副总裁，曾任：上海EDI Center 副总经理，NEC-ITM 执行董事。上海市长宁区政协第十三、十四届政协委员/常委，民建上海市委经济专委会副主任，上海民建科创工委委员。在金融政策和产业金融领域具有与众不同的独特视角，善于通过大数据分析来论证其观点。参与了多家内/外资银行、地方政府或城投公司的供应链金融和金融科技平台及金融产品的设计、研发。擅长将物联网、区块链、产业大数据、人工智能相结合，通过科技赋能金融产业链，有效促进了我国的产融结合和生态圈发展。
一、地方国资和金融机构参与大宗商品等产业贸易链供应链金融的意义
（一）GDP、宏观经济指标、结构性货币政策及工具、大宗商品及产业数据分析
（二）金融体系与实体经济的结构性失衡
（三）传统金融机构对接产业金融的瓶颈及破局点
（四）企业旺盛融资需求、金融市场无法满足的破局点
（五）地方国资在土地财政之后的企业转型、产业招商之困及破局点
（六）科技赋能提升管理水平和产业金融创新力度
（七）产业金融3.0已来（传统金融—>产业链金融—>产融生态圈）
（九）地方国资、金融机构、产业方调整商业思维和战略布局的模式
（十）融资性贸易如何转型
二、地方国资和金融机构参与大宗商品等产业贸易链供应链金融的数智化创新实践
（一）供应链金融的新视角和新玩法
1.供应链金融的本质和创新价值
2.适合做供应链金融的产业领域
3.供应链金融的阶段特征与发展趋势
4.如何做好供应链金融的风险防范
（二）数智化的“平台+供应链金融”创新实践、大宗能源行业运用与案例解析
1.贷前尽调与风险评估（评级、评分、流水、财报、额度、账期）
2.贸易环节的合规管理（真实性、完整性）
3.全程物流跟踪与现场监管（线上、线下、存证）
4.平台化的在线资产管理和动态风控模型（贷前、贷中、贷后）
5.BI商业智能与大数据成果应用
6.电子合同、存证、出证、公证实槌应用
7.数字化资产管理的系统逻辑与数据安全
8.背后运用了哪些黑科技、成本效益评估
（三）各机构面临的机遇、实践案例及趋势探讨
1.地方政府及国资、金控、供应链平台、保理
2.金融机构：银行 信托 券商 保理 私募股权 小贷
3.其他类机构
（四）机构间合作要点
三、数智化供应链金融平台赋能企业数据资产入表扩表和金融机构数字金融转型实现路径探讨
（一）赋能企业数据资产入表扩表实现路径探讨
（二）赋能金融机构数字金融转型实现路径探讨
（三）上海《推动区块链、大模型技术赋能生产性互联网服务平台发展实施方案》提出创新“平台+供应链金融”发展模式探讨
四、答疑与交流


第四讲、以铝产业链交易、巴西进口原糖交易、可信数字仓单的3个案例展开分析贸易融资的风险管理实务要点
（时间：12月10日下午13:30-16:30 ）
· 主讲嘉宾：王老师，曾在国内大型国有商业银行工作，具有领导管理才能和业务管理经验，具备贸易融资、国际贸易和国际结算行业领域专业知识，是国内该行业领域著名的资深行业专家。
一、铝产业链交易的实际案例分析
（一）案例基本背景情况说明
（二）引入供应链管理的职能和作用
（三）产融结合——供应链管理与金融服务的合作效应分析
二、巴西进口原糖交易的实际案例分析
（一）案例基本背景情况说明
（二）国际贸易供应链的运作方式分析
（三）国际贸易供应链中关前贸易的运作风险分析
（四）国内贸易供应链管理的作用和操作风险规避
（五）国内贸易供应链运营中金融服务的重要性分析
三、重塑信用，全面建设可信数字仓单的实际案例介绍
（一）大宗商品电子仓单体系建设的重点和核心需求分析
（二）大宗商品电子仓单生态体系建设的着重点
（三）大宗商品电子仓单建设的业务价值
（四）大宗商品电子仓单建设的技术支撑体系
（五）大宗商品电子仓单建设的行业赋能案例介绍
（六）大宗商品电子仓单建设的领军企业介绍
四、答疑与交流
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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