历经135年，家族信托助力李锦记家族治理和五代传承
历经135年 家族信托助力李锦记家族治理和五代传承香港有很多富豪家族，其中很多知名家族的故事，人们为之津津乐道。而成立至今已135年的李锦记家族则是非常低调，李锦记的品牌响当当，而家族成员却很少出现在公众视野，这离不开有效的家族治理和家族门风的教导延续。
今年2月《福布斯》公布 2023年香港50大富豪榜，李锦记集团主席李文达家族以193亿美元财富排名第四位，可谓是香港顶级富豪家族。本文将探讨分析，为什么李锦记家族能传承五代而不倒？
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我们先来看一下，李锦记家族的发展历史：
1888年，李锦记家族第一代，李文达的爷爷李锦裳于广东省珠海南水镇发明蚝油，并创立“李锦记”。历经百年发展，李锦记由单一蚝油、虾酱发展为拥有200多种酱料调味品，产品销往全球，被称为“酱料王国”。
在1920年，李锦记便由第二代李兆南接手家族业务，相比李锦棠时的小铺，李兆南逐渐将其规模化，并开始将蚝油销往美国。而真正将李锦记发展壮大的，则是1972年李文达接手后。
在第三代掌门人李文达执掌的近50年时间里也不是一帆风顺，曾经历数次分裂风险，差点终结来蚝油帝国的统治地位。例如在1987年，李文达曾与胞弟李文乐因股权对簿公堂。2008年金融风暴期间，也发生过四子李惠森分家风波，但最后均在李文达的筹措下均化险为夷。在此之后，李文达深刻地体会到了“家和万事兴”的分量，开始思考如何将家族企业延续下去。
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家族信托及配套制度助力李氏家族治理及传承：
之后，李氏家族为实现良好的家族传承与管理，确立了“以家族为中心的传承观念”，于2003年成立家族委员会和家族议会，制定和完善家族宪章，并设有家族办公室、家族信托基金、家族发展中心等机构（工具），由家族核心成员负责。李氏家族凭借持续创业以及家族价值观的建立，突破了华人家族代际传承过程中的分家析产等传统模式的阻碍。
得益于完善的家族治理体系的搭建，虽然李锦记是家族企业，却拥有着完备的运营体系，且已经实现了第四代稳定的接班。李文达去世后，传承过程中，李锦记公司运营没有受到影响。李氏家族的家族治理案例也被列为华人传承的典范，而家族信托在这一过程中也起到了至关重要的作用。
随着家族与家族企业的发展，家庭成员的数量越来越多，此时就需要建立一个清晰的家族治理结构，设定家族成员之间的规则，预防潜在冲突。家族信托在成立后，通过家族机构的决策，可以灵活调整，适应家族需求和利益的变化。
将家族宪章融入信托文件，也成为很多财富家族在设立家族信托中的重要一环，这样设置能为超高净值客群提供一站式家族传承解决方案，有效服务“创一代”传承家族物质财富与精神财富的双重需求。家族宪章需要加入家族治理机制、企业治理机制、家族争端解决机制等多项内容。李锦记的家族宪章对家人有着非常明晰的要求。比如规定：“不准离婚，不准有婚外情”，“第五代家族成员要先在家族外的公司工作3-5年，才能进入家族公司”等规则。由此可见，家族宪章就像一个家族的“行为手册”，让家族传承“有法可依”，特别是家族面对重大抉择的时候，家族宪章就会发挥指南针的作用，辨明是非，指明道路。
伴随家族宪章还产生了另一个重要概念，即家族信托保护人制度，它指的是在信托文件中，委托人指定的有权力对受托人管理信托财产、家族成员行为进行引导或限制和监督的人。
李锦记的家族委员会其实将是属于家族信托保护人的范畴。在整个家族信托的存续期间，保护人都要确保家族信托能够按照委托人的真实意愿来运作。
设置保护人机制后，家族信托能够更加尽责和专业地完成好财富的代际传承。因此，如果在家族信托中，提前融入相应的家族宪章，并由委托人指定愿意忠实履行委托人意愿的家族成员或机构担任家族信托的保护人，是对委托人意愿实现的“双保险”。
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近年来，随着国内第一代民营企业家相继退休，私人财富进入代际传承的关键窗口期，家族信托的概念也逐渐普及。 作为财富管理和传承的综合解决工具，家族信托通过“有条件的定向传承”弥补了传统财富传承工具的不足，定制化的分配条款可以为指定家庭成员留下安稳生活的保障，对不同家庭成员也能按照不同条件进行分配。同时，其还兼具资产管理、风险隔离以及公益慈善等功能，成为了很多财富家族和高净值家庭的首选。
来源：匯德香港
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【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
（时间：8月26日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：郑健维，松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
三、家族信托的跨境应用
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
（时间：8月26日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：赵老师，某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
五、家族信托的风险管理与防范
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
（时间：8月26日下午16:30-17:30 ）
· 主讲嘉宾：梁丽华，具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验，对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验，同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。在香港政府的号召下，她曾联合香港监管部门与同行联合推动香港有限合伙基金、家族办公室、香港人才安居基金业务。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑
第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
（时间：8月27日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：宇文鸿雁，北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任，擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
（时间：8月27日下午13:30-15:30 ）
· 主讲嘉宾：欧阳嘉力，上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监，全职公益从业12年，服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构，在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善：慈善战略访谈
五、家族慈善三要素：慈善官、慈善账户（家族信托+慈善信托的结合）、慈善日
六、家族慈善需求四分类：人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：8月27日下午15:30-16:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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