@财务人员 小心有诈，骗术升级！

安徽政策君

重要提醒
近期，我市针对企业财务人员的QQ诈骗重特大案件频发，给被骗人所在企业造成巨额经济损失的同时，也严重影响了企业的正常生产经营。请广大纳税人缴费人提高警惕，注意防范。
今天，税小宣为大家分享防骗指南，快快学习起来，让诈骗分子无机可乘——
@财务人员
骗术升级
冒充公职人员+老板=诈骗

真实
案例
01
案例1：
今年8月，我市某公司会计刘某通过QQ收到一个自称是该“公司老板”的QQ好友验证，刘某未加怀疑便通过验证与该人成为QQ好友。后该好友通过QQ联系刘某并要求刘某加入其所在“公司”的“办公专用”QQ工作群。刘某信以为真进入该群，并发现群内有标注为该公司“老板”、“股东”、“经理”姓名的QQ群友，刘某据此认为该QQ群确为所在公司的内部工作交流群。后该群里的“公司经理”在群内发布指令，要求刘某从公司账户上转账90万元到其指定的外单位“李总”的银行账户上，刘某未加怀疑，也未予以核实，便按照“公司经理”要求将企业经营资金转走，后发现被骗。
案例2：
今年3月，一微信名为我市某镇镇长的微信用户添加该镇某企业负责人李某为“微信好友”，李某见其微信昵称和头像均确为该镇镇长，便信以为真。后该“镇长”通过微信聊天方式联系李某，称其因“办事”要给“领导”汇款，但不方便直接转账，需将款项先转至李某的账户，再由李某转到其“领导”的账户内，又称已转了20万元至李某的银行账户内，但因系跨行转账，该笔款2个小时后才能到李某的账户，故让李某先将钱转至其“领导”的银行账户。李某未加怀疑随即将20万元转至该“镇长”指定的“领导”银行账户，后发现被骗。
针对企业财务人员QQ诈骗
02
犯罪手段：诈骗分子通过一段时间的潜伏观察，摸清某公司的人员架构后，仿冒公司老板或老板亲属、公司领导、同事等QQ、微信等添加公司财务人员为好友，再将其拉入虚假的“公司内部联络群”，再在该“群”中寻找时机仿冒公司老板向财务人员发送转账指令，骗取资金。
第一步
盗号
骗子通过盗号、从电诈犯罪“黑灰产业”渠道购买信息等方式，摸清诈骗目标公司的人员架构和日常转账业务流程。
第二步
建群
骗子通过仿冒公司领导的微信、QQ等通联工具添加好友、发送邮件等方式，将财务人员拉入一个虚假的“公司内部群”，但“群”内除被骗财务人员外，其他“群友”，如公司领导、股东、同事等均为诈骗分子扮演。


第三步
伪装
诈骗分子扮演的角色在群内谎称公司经营等需要转账等，给被骗的财务人员制造假象。

第四步
转账
找准时机下达转账指令，完成诈骗。

防范建议
一些企业对外发布的招聘信息中通常附有联系邮箱，这往往成为骗子的突破口，给类似署名为“总经理办公室”的诈骗邮件以可乘之机。目前，大多数企业内部习惯使用员工微信群沟通工作，使用QQ群的并不多，所以公司员工一般不会有公司领导的QQ号，骗子也正是看准了这一点，才特别要求组建QQ群实施诈骗。同时，企业商事登记信息是对外公开的，骗子可以轻易查询到公司法人、负责人或股东等信息，从而在QQ昵称、备注信息，甚至头像上仿冒，一般公司员工很难分辨。此外，如仅有诈骗分子扮演“张总”在虚假群里部署工作，可能会引起财务人员的怀疑，但当数个“公司高层”均在群内讨论项目，共同要求转账，财务人员自然是深信不疑，很容易上当受骗。因此，建议企业：
一是区分内外工作流转平台。内部工作交接平台需与对外邮箱、对外业务沟通群区分开，避免骗子混入。
二是建立严格的财务管理制度。财务支出务必当面确认，财务人员应拒绝任何未按规定审批的支付要求，这一点需要企业负责人亲自带头执行，不留漏洞。
三是加强人事、财务等关键岗位员工的防诈培训。对人事、财务人员的防诈教育培训应作为一项常规制度建立并落实。
仿冒熟人领导类诈骗
03
犯罪手段：诈骗分子冒用党政领导真实照片和姓名作为其诈骗所用微信、QQ、抖音等通联工具的头像和昵称，或者事先仿冒党政领导通过电话、短信与被骗人取得联系并获得被骗人信任，后再以帮忙转账为由骗取钱财。
第一步
伪装
骗子使用党政领导的真实姓名和头像作为微信、QQ昵称和头像，有的还注明是“政务微信”，再主动添加被骗人为好友，或先通过电话、短信联系，再添加微信、QQ好友，以此增加“可信度”。

第二步
信任
骗子仿冒党政领导与被骗人进行简短聊天，进一步增强被骗人的信任感。

第三步
转账
骗子以“私事”需要帮忙转账，或其不方便直接转账等为由，通过微信、QQ等要求被骗人作为中转帮忙转账，或伪造先转账给被骗人的截图，消除其顾虑，最终完成诈骗。


防范建议
建议广大群众遇到陌生的好友添加请求，即使其标注的头像和昵称确为熟人领导，也要提高警惕，不能盲信添加。遇到对方要求“代为转账”类情况，一定要立即拨打该熟人或领导的真实电话进行核实，不能轻信且不加核实即按照对方要求转账汇款。


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编发：宣城市税务局纳税服务中心（税收宣传中心）



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