“教你识别非法集资陷阱”系列警示故事之一

湖北政策君

  非法集资是影响社会经济健康发展的毒瘤，危害极大。很多投资参与人一夜血本无归，众多家庭顷刻之间陷入贫困，已成为影响社会稳定的重大隐患。为贯彻落实中央省市关于防范和打击非法集资工作的决策部署，增强宣传教育工作的针对性、有效性，宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室推出“教你识别非法集资陷阱”系列警示案例，通过各网格员微信每周推送至所服务的居民服务群。警示案例力求通过案情简介和作案手段分析，用较直观的方式教育引导群众识别非法集资骗局，认识非法集资的危害性，防范非法集资风险，提醒广大市民“守住钱袋子、护好幸福家”。


警示案例

2003年7月，宜昌天银投资有限公司开始吸纳客户投资及借款，再将客户投资、借款用于对外投资或借款，赚取差价。该公司通过编造各种高额回报投资项目，以年息18%至36%为诱饵，非法吸收公众存款1.3378亿元。
轻易到手的巨额财富，让公司法人代表曾平迷失。他拿着客户的钱疯狂挥霍，还迷上了赌博。仅2007年，他就在赌场和股市中损失1000多万。为了翻本，他不断挪用客户的钱去赌博，窟窿越来越大，最终导致资金链断裂而崩盘。
本案受害人多达1801人，多是花甲老人。案发后，天银公司尚欠978名客户存款本金7343万元未兑付。此时，天银公司账上仅余3.8万余元，警方从曾平处仅查获财物100万余元，受害人的经济损失难以追回。宜昌一老人为投资的50万元血本无归欲跳楼，被儿子哭喊着拉下。
2016年4月19日，曾平因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

案例：点评
该案具有典型的非法集资特征，一是未经金融监管部门批准，以投资及借款为名，编造虚假项目，从事非法吸收公众存款业务。二是承诺高额回报，该公司承诺年息18%至36%，相当于天上掉馅饼，但实际是陷阱。三是面向不特定对象即社会公众广泛宣传。非法集资在初期及时兑付，以获得信任，致使一些不明真相的社会公众不计风险加入其中，最终因无法承受高额利息加上赌博，引起资金链断裂，导致案发。
敬告市民朋友们，拒绝高利诱惑，树立正确的理财观，非法集资所承诺的回报往往大大高于正常投资渠道的回报，千万不要被其高额回报引诱和蒙蔽。在签订投资理财合同前要多听家人及专业人士的意见，也可以拨打司法热线电话12348免费咨询。提高风险意识，谨防上当受骗。

来源：宜昌市地方金融工作局