与时俱进，经久不衰——洛克菲勒家族办公室的发展史
8月26-27日深圳 | 家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班
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百年来，洛克菲勒家族办公室（以下简称洛克菲勒家办）一直是全球家族办公室的典范。在它的帮助下，洛克菲勒家族历经140年、7代人而经久不衰。如今家族成员已经超过200人，产业横跨多个商业领域。然而，洛克菲勒家办并非一成不变，而是在历史发展中与时俱进。本文润丰将带您回顾洛克菲勒家办发展史的三个重要阶段，走近“富过七代”的秘密。
信托与家办并行
老洛克菲勒于1882年成立了自己的家族办公室，在成立初期家族办公室仅承担“顾问”的工作，着重于企业资产与企业经营的服务。直到1908年，老洛克菲勒意识到原有模式的不足。他成立了一个四人委员会来管理家族办公室，其中成员包括最信任的投资顾问和儿子小洛克菲勒。这次对于家族办公室架构的调整也赋予了洛克菲勒家办独立投资的权利。在后续的发展中，家办开始为家族成员提供投资、法律、会计以及慈善等各项服务，也传承着家族的精神理念并协助打理家族各样事务。
老洛克菲勒的儿子小洛克菲勒以财富传承为目的，分别在60岁时成立了《1934年信托》，受益人是他的妻子及五个子女；在78岁时成立了《1952年信托》，受益人是他的孙辈。两个信托规定：儿子及孙子在30岁以前只能获得分红收益，30岁以后在信托委员会同意下才能动用本金。妻子及女儿只能获得收益，却不能动用本金。这项设计较好的防止了后代无意义的挥霍。
在这个阶段中，洛克菲勒家族采用的架构是“信托+家族办公室”并行模式。通过信托实现财富传承的功能，由家办担任投资和事务顾问。
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老洛克菲勒的家族办公室和小洛克菲勒的信托架构
家族办公室成为核心
在老洛克菲勒改进了家族办公室后，洛克菲勒家族办公室进行了多项成功的投资，其中包括投资了麦道飞机、IBM、德州仪器、通用电气、摩托罗拉等。这些投资使得洛克菲勒家族的产业版图走出了发家的石油业，成就了一个横跨电子、航空、化工等多领域的商业帝国。
在两代人设计的架构下，下一代家族成员们茁壮成长。第三代传人纳尔逊·洛克菲勒当上了美国副总统。1977年纳尔逊副总统任期届满，他提议改进家族办公室架构，以顺应时代发展的需求。洛克菲勒家族核心成员首次采用投票制通过了这一决定，这一成员投票决策制度被保留至今。
按照投票决定，洛克菲勒家族成立了一家家族拥有的公司来开展家族办公室的工作，由《1934年信托》和《1952年信托》控股洛克菲勒金融服务有限公司。至此洛克菲勒家族之前平行的“信托+家办体系”发生改变，家族办公室成为整个家族运转的实际核心。
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1977年洛克菲勒家办的架构设计
从单一走向联合家办
随着家族办公室的架构和职能日益细化，维护独立家族办公室的成本也逐渐上升。于是洛克菲勒家族开始转变家办的模式，让洛克菲勒家办不仅服务于本家族，也为其他高净值家族提供服务。
2018年家族成立了洛克菲勒资本管理公司，下辖洛克菲勒全球家族办公室。洛克菲勒全球家族办公室作为一个联合家办，为多家富豪家族共同管理资产，提供的服务包括投资管理、战略咨询、全面的家办解决方案、信托管理、生活方式咨询。在投资上，洛克菲勒全球家族办公室旗下有三个投资部门，分为传统投资、房地产投资和风险投资。传统投资部门负责股票和债券；房地产投资部门负责家族成员的房地产管理以及投资；风投部门则通过家族公司Venroc进行投资，该公司曾成功投资过苹果和英特尔。在决策上，洛克菲勒全球家族办公室有一个“下一代战略咨询委员会”，除了洛克菲勒家族的成员外，还有来自罗斯柴尔德家族的人以及金融等行业的人士。家族办公室为洛克菲勒家族的基业长青做出了巨大贡献。
了家办的维护成本，成就了新型家族办公室的典范。
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今日的洛克菲勒中心
2021年，洛克菲勒资本管理公司宣布成立洛克菲勒资产管理国际公司（简称ARM）。在严格的投资流程和高度协作的团队文化的推动下，ARM提供涵盖主动、多因子被动和主题法的股票和固定收益策略，以寻求在多个市场周期中取得优异业绩。另外，洛克菲勒资本管理公司还会与企业合作，寻求定制、创新的解决方案和独立的战略交易建议。
洛克菲勒资本管理公司又成立了洛克菲勒战略咨询公司，通过该咨询公司向超高净值家庭、家族办公室、个人和企业提供战略建议，包括为企业家和企业主提供差异化、独立的建议；合并、收购、资产剥离、融资咨询；房地产咨询；体育专营权咨询等。
至此，洛克菲勒家办完成了从单一家办走向联合家办的转变，不仅有效保全且扩大了家办的作用，更有效降低了家办的维护成本，成就了新型家族办公室的典范。
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洛克菲勒资本管理公司架构
启示
洛克菲勒家族和暴发户不同，自白手起家之后有着良好的财富规划意识。家族办公室和信托在当时发展尚不成熟，洛克菲勒一世和二世就已经意识到了其重要性，并且聘请专业人士量身定制方案。在老洛克菲勒建立起商业帝国之后，小洛克菲勒的接班由此变得十分顺利。这种“一代打天下，二代治天下”的模式，与当今中国改革开放后的创业一代们面对的财富传承问题相似。长远的目光和充足的准备是完成财富传承百年大计的第一步。
洛克菲勒家族办公室的成功离不开顶层架构的设计，这也是搭建家族办公室最考验专业性的部分。在140年间，洛克菲勒家办多次改变架构以顺应时代背景和家族需求。润丰深入研究和学习菲勒家族办公室的成功经验，采用了当前最先进的联合家办形式，根据华人精英家族不同的发展阶段和目标，提供专业、完善、领先的财富管理配套服务。
洛克菲勒家办的运行模式有可以调整的空间，不能盲目照搬。例如女性不能够继承信托中的本金问题，未必适用当今中国所有家族的情况。根据2017年某大型国有银行《中国家族财富管理与传承报告》，男女平等理念发展和一胎政策下独生女接班比例正在逐渐增加，国内高净值人士对于女儿动用信托本金及女婿获得信托收益部分，家族企业的一代创始人都希望有更完善且符合国内情景的规划。润丰坚持只有深入考虑中国家庭的普遍情况，倾听每个客户的实际诉求，定制化每一个方案，才能够真正发挥好家族办公室的作用。
来源：网络综合
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启金智库 将于 2023年8月26-27日（周六/日）在 深圳 举办《家族信托及家族办公室、家族基金、家族慈善的实操及案例专题研修班》，特邀多位行业一线实战型主讲嘉宾分享亲身实操经验与案例，同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的“家族办公室”生态圈，诚邀您的加入。
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【课程提纲】
第一讲、全球化家族信托的实务应用、案例分享、跨境使用及家族办公室设立要点
（时间：8月26日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：郑健维，松石家族办公室联合创始人。
一、境内外家族信托的区别及常规司法管辖地的选择
（一）境内外家族信托的发展及应用的区别
（二）境外主流常用司法管辖地的区别及选择
二、家族信托常规需求下的境外信托实务
（一）设立家族信托的主流诉求
（二）境外信托案例分享--传承与分配
（三）境外信托案例分享--Pre-IPO 信托
（四）境外信托案例分享--风险管理
（五）境外信托案例分享--慈善与公益
三、家族信托的跨境应用
（一）当前监管下的常规资产跨境路径
（二）信托与资产跨境路径实务操作中的要点
四、境外家族信托准委托人的标签
五、家族办公室设立的实务要点
（一）家族办公室的主要类型及不同种类家族办公室之间的区别
（二）成熟家族办公室提供的服务
（三）设立家族办公室的考量因素
六、互动答疑
第二讲、境内家族信托的各类模式、实务运用案例要点及创新实践
（时间：8月26日下午13:30-16:30 ）
·主讲嘉宾：赵老师，某头部信托公司家族信托和家族办公室业务资深人士，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
（一）家族信托解决什么痛点
（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别
（三）家族信托的门槛与条件
（四）家族信托设立境内VS境外的选择
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点
（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点
（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点
（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点
（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点
（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点
（七）其他更多
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
（一）家族信托与其他传承保护工具的比较
（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性
（三）探索、实践、突破、未来
五、家族信托的风险管理与防范
（一）国内家族信托的法律支持
（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理
（三）家族信托的关键条款
（四）家族信托典型风险案例解析
六、家族办公室综合服务之我见
七、互动答疑
第三讲、香港设立运作家族办公室和家族基金、香港身份规划实务要点及案例
（时间：8月26日下午16:30-17:30 ）
· 主讲嘉宾：梁丽华，具有19年中港两地基金、证券、期货行业工作经验，对国内外基金、证券及期货市场的运作和规管有深入认识以及丰富的经验，同时对内地和国际金融市场颇为熟悉。
一、家族办公室之香港政策及税收优惠的实务运用
二、如何在香港成立和运作家族基金
三、家族成员身份规划之香港经验
四、互动答疑
第四讲、家企隔离背景下的资产保护及风险防控的顶层设计实操和案例分析
（时间：8月27日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：宇文鸿雁，北京市安理律师事务所合伙人/家族办公室法律业务中心执行主任，擅长家族企业传承法律事务、家企资产隔离、家族企业股权架构设置等业务。
一、家庭资产和企业财产的混同风险及根本原因
1. 夫妻共同财产制是导致家企财富混同的根本原因
2. “共签共债”下的家庭资产保护
二、家庭资产和企业财产混同的守护与隔离
1.家庭资产与企业财产混同的表现
2.企业家人身变故引起企业僵局
3.夫妻公司司法实务中被认定为一人公司
4.股权代持如何守护隐名股东安全
三、家庭资产和企业资产隔离的意义
1.保障企业运营不受企业主家庭变故影响
2.保护家庭资产，免遭企业债务危及
3.保障家庭资产和企业文化的传承
四、家庭资产和企业资产隔离的顶层设计
1、协议安排——婚姻缔结、解除、遗产安排
2、公司架构设计——公司资产与个人资产分离
3、借用工具隔离风险——遗嘱信托、遗产管理人
4、自主规划安排——意定监护、生前预嘱
5、企业资产及文化的传承——家族宪章
五、互动答疑
第五讲、家族慈善及慈善信托的实践案例要点+客户服务/机构合作要点
（时间：8月27日下午13:30-15:30 ）
· 主讲嘉宾：欧阳嘉力，上海真爱梦想公益基金会金融向善业务总监，全职公益从业12年，服务过北京、上海、深圳的各类民企及高净值家族客户、国企、外企、金融机构，在慈善资源规划上有丰富实践经验和案例。
一、从经典家族慈善和慈善信托案例说起
二、现代慈善概念范围
三、家族慈善客户画像
四、开启家族慈善：慈善战略访谈
五、家族慈善三要素：慈善官、慈善账户（家族信托+慈善信托的结合）、慈善日
六、家族慈善需求四分类：人企家社
七、金融机构中的慈善职能设置
八、家族慈善与金融业务的相互赋能
九、互动答疑
【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：8月27日下午15:30-16:30 ）
环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘
环节三：潜在合作机会发掘
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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