“国家队”发力 央企保理公司成行业生力军
?点击领取【资料汇编|城投公司融资模式/运营管理相关文件汇总】《金融时报》记者注意到,今年以来,多家央企保理公司完成增资动作,进一步夯实发展实力。据不完全统计,截至目前,已有5家央企保理公司在年内增资,增资总体金额超过30亿元。
今年初,中国国新控股有限责任公司旗下国新商业保理公司(以下简称“国新保理”)便完成增资5亿元,此后,在3月份再次追加资本5亿元,实缴注册资本达40亿元。大唐商业保理有限公司(以下简称“大唐保理”)、中车商业保理有限公司(以下简称“中车保理”)、中化商业保理有限公司(以下简称“中化保理”)、中能化(天津)商业保理有限公司(以下简称“中能化保理”)、中国诚通控股集团旗下诚通商业保理有限公司(以下简称“诚通保理”)也纷纷完成增资。
其中,诚通保理增资金额最大,在天津经开区成功增资14亿元,注册资本由6亿元增加至20亿元。据了解,此次增资后,诚通保理将加速开展各项创新保理业务。此外,大唐保理、中车保理及中化保理增资数额均为3亿元,中能化(天津)商业保理有限公司增资2000万元,注册资本增加40%,达到7000万元。
有业内人士分析称,央企保理公司频频增资的背后,透露出央企股东对商业保理功能的看好及重视,增资将进一步促进保理业务规模快速增长,有助于拓宽保理业务覆盖范围,提升集团产业金融服务水平。
聚焦主责 服务集团产业链
作为供应链金融的重要组成部分,商业保理可以激活企业应收账款,因此对于大型产业集团而言,商业保理是天然的产融结合平台,通过多种保理业务盘活资金,为央企主业板块及上下游产业链提供相应的应收账款处置服务。
近几年来,央企保理公司成立速度加快。据不完全统计,在2018年末,国内还只有29家央企成立商业保理公司,而发展至今,这一数字已扩大至51家。
央企集团股东背景实力雄厚,融资能力强,能够为保理公司及时提供资金。此外,在央企集团的上下游产业链较为完备,应收账款买方资信优良,商业保理公司服务的终端客户也较为稳定且优质。
例如国新保理,自成立以来坚持服务央企战略定位,致力于在央企压降“两金”(应收账款占用的资金和存货占用的资金)、改革脱困、脱贫攻坚、防范和化解重大风险等方面提供差异化、特色化、数字化应收账款金融服务。又如中车保理,作为中车集团产融结合发展战略的重要实施主体之一,截至2021年3月,中车保理累计向中车产业链提供了近260亿元的保理融资款,受让底层交易资产近28000笔,惠及中车产业链客户超3000家。
以融促产 惠及中小企业
商业保理以应收账款为依托,在破解中小企业融资难、降低企业杠杆率等方面能发挥出有益作用。一方面,央企保理公司可服务于集团发展;另一方面,央企保理公司也积极参与市场竞争,为推动产业链转型升级提供支撑保障。中国银行业协会发布的《中国保理产业发展报告(2020-2021)》中也提到,保理作为推动产业链优化升级、扶持中小微企业发展、助力实体经济转型的贸融产品,为经济复苏作出了有益的贡献。
业内人士告诉《金融时报》记者,整体来看,商业保理行业内目前业务规模较大、运营较好的保理公司大多具有产业集团背景,且大多是由国企、央企和大型上市企业投资设立的,主要服务于产业链或平台上下游的中小企业。
为了激活产业链上下游的中小企业应收账款,央企保理公司持续加大服务力度。《金融时报》记者了解到,国新保理以坚持服务央企为战略定位,推动央企及其上下游企业应收账款处置。截至2020年末,国新保理累计向28户中央企业的126家单位提供了1178.68亿元的保理融资款,受让底层交易资产近15400笔,惠及核心企业及上下游产业链单位3700余家。
来源:金融时报-中国金融新闻网
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【课程提纲】
第一讲、行业和金融双视角下工程建设全产业链图谱及重点企业梳理
(时间:1月5日上午09:00-12:00 )
·主讲嘉宾:讲师A,曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人,在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
一、工程建设产业链全景梳理:
(一)上游(建材、工程机械等)、中游(中建、中交等建筑企业)、下游(政府、城投、社会组织等)的典型代表企业简析;主要从上市公司、非上市公司、财务指标、产业政策、行业风险画像、国资委绩效评价指标等维度分析;
(二)看8大建筑央企历史沿革及新签合同额排名现状,详述公路王、铁路王、电力王的疯狂操作;
(三)国务院等进一步盘活存量资产扩大有效投资的利好政策会带来哪些合作机会?
二、工程产业下游企业现状分析:
(一)政府平台、城投企业、地产公司作为典型业主的业务类型和现金收付逻辑有哪些?
(二)主要政府平台、城投企业、地产公司名单解析;
三、工程产业中游企业现状分析:
(一)施工企业的F-EPC、EPC-O等业务模式和案例解析
(二)案例解析:以中交为央企典型代表案例解析
(三)案例解析:以湖南建工为国企典型代表
(四)案例解析:以天元建设为民企施工企业典型代表
四、工程产业上游企业现状分析:
(一)建材、工程机械等“量价齐升”背后的逻辑分析
(二)典型企业详解
五、大型央国企建筑企业生存现状、设立保理公司动机分析
(一)大型央国企建筑企业生存现状、设立保理公司动机分析及旗下保理公司开展体系内、外保理业务,对核心企业财务指标有什么影响?
(二)旗下保理公司如何开拓体系外业务?
(三)保理公司与银行的合作产品有哪些?
(四)如何为央国企施工企业提供长期限出表服务?
(五)如何解决与银行端资金期限不匹配、价格不匹配问题?
(六)开展应收账款出表的需求出发点是什么?
(七)出表有哪些模式?
(八)应收账款融资涉及的保理、ABS、非标融资等典型案例
六、聚焦“招采平台”
(一)政府平台、大型央国企的招采平台现状分析
(二)“权证类”确真不确权到底能否打动银行为代表的资金方?
七、银行、保理公司、券商、信托公司等金融机构展业机会
(一)如何参与工程保理ABS、ABN、并表ABN的井喷市场?
(二)2-3年期央企需求如何满足?
(三)资金如何错配?
(四)如何设计优先劣后结构分层?
第二讲、保理+基金+租赁+信托+银行等资方组合实践工程行业典型案例及创新模式实操拆解
(时间:1月5日下午14:00-17:00 )
·主讲嘉宾:讲师A,曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人,在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
一、(案例1)结构化创新融资案例
--某保理公司通过正向保理+反向保理介入央企工程局产业链上下游的典型案例分析
二、(案例2)基金+保理+租赁案例分析
--国企通过基金、保理、租赁组合方式参与工程领域投资和融资典型案例
三、(案例3)信托公司+供应链案例分析
--某信托公司通过供应链公司、信托开展砂石、建材采购贸易典型案例
四、(案例4)农民工工资保理案例
--某国有保理开展农民工工资保理的模式案例,住建部的农民工实名制管理系统是什么原理,保理产品如何设计?
五、(案例5)产业金融案例
--瑞茂通、厦门象屿等产业金融生态企业如何通过产业+供应链金融方式介入工程行业?盈利模式深度分析
六、(案例6)担保公司供应链金融参与案例
--担保公司+保理公司、担保公司+商票+银行实务案例解析
七、(案例7)工程机械细分行业供应链金融案例
--某股份制银行在工程机械领域从厂家到终端客户的全程通供应链金融产品案例
八、(案例8)新能源建设产业+保理案例分析
--某电建公司通过新能源公司、引入产业、保理公司方式,和政府合作开展光伏电站产业投资与供应链金融案例解析
第三讲、工程保函的产品类型、行业发展、运用场景和典型案例分析
(时间:1月6日上午9:00-12:00 )
· 主讲嘉宾:讲师B,某银行分行保函业务负责人,工程保函领域专家。带领团队创设了包括但不限于电子保函、分离式保函、转开保函,以及电子分离式农民工工资保函、履约保函、预付款保函、质量保函、农民工工资保证金保函等多个优秀产品,并完成与多个省市、央企业务对接。因此荣获多项创新产品奖。
一、工程保函行业发展现状及行业容量,重温赫德法案
二、工程保函的法律关系和机构分布
(一)工程保函取得法律支持、大范围推广及高速发展阶段的历史实践
(二)工程保函涉及的主体之间法律关系
(三)国内担保公司的分布和主营保函业务的银行介绍
三、国内工程担保的行业背景及存在的实际意义
(一)国内工程担保的行业背景
(二)国内工程担保存在的实际意义
四、招标投制度和建筑工程准入制度对建筑工程行业有哪些约定?
五、工程担保的分类、格式、主要方式和运用场景分析
(一)银行保函、商业保函、保险保函、保证金产品区别
(二)投标保函、履约保函、预付款保函、业主支付保函等产品运用案例
六、工程担保市场的参与机构类型案例分析
--工程投标担保、承包商履约担保、工程预付款担保、业主支付担保、工程反担保、工程维修担保案例分析
七、实操申请人、受益人和反担保人的风险识别,手把手全流程带您操作工程保函业务
八、典型案例分析
(一)云筑网等大型核心企业集采平台运用工程保函的现状和典型案例
(二)政府公共资源交易中心的交易模式和工程保函运用案例
(三)银行、担保公司、保险公司、保理公司如何进行工程担保合作开展供应链金融业务案例分析
第四讲、聚焦建筑工程领域“深水区”重点法律风险及合规风控管理要点
(时间:1月6日下午14:00-17:00 )
· 主讲嘉宾:讲师C,某律所高级合伙人,高级企业合规师,法学学士、金融学硕士。
一、聚焦“深水区”工程项目部
(一)项目部是什么主体?
(二)项目部和项目公司有什么区别?
(三)项目经理的行为是否必然由公司承担?
(四)项目经理对外借款行为如何认定?
二、梳理项目系EPC总承包混乱关系
(一)挂靠、转包、违法分包:如何防范“挂靠”问题企业?
(二)案例分析:重温2016年江西丰城电厂“11.24”坍塌 特别重大事故
(三)案例分析:金华经济技术开发区湖畔里项目“11.23”坍塌事故
(四)实际施工人是否包含借用资质及多层转包和违法分包关系中的实际施工人?
(五)施工企业中标子公司施工等法律关系如何界定?合同章效应如何?账户能否开立并用于融资结算?
(六)质量监督站的执法权能为银行、保理公司等资金方把控风险提供哪些支持和帮助?
三、涉及农民工工资类业务合规及风控要点
(一)国务院发布《保障农民工工资支付条例》两年来,各地执行效果如何?
(二)为什么各地纷纷强调:对农民工工资支付,建设单位要承担首要责任,施工总承包企业要承担主体责任。
(三)包工头是否会消失
(四)建筑企业如何签订劳动合同或用工协议?
(五)如何将工程思维引入金融机构的中后台?
四、建工领域合规管理
(一)2018年为何是中国企业合规元年?
(二)建工企业如何进行合规管理?企业负责人合规要求有哪些?
(三)中标企业子公司施工是否属于转包?
(四)各种“章”的效力及管理流程
(五)融资途径合规管理
(六)典型案例分析
报名方式:
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