山东财政厅等五部门发文：供应链金融发展最高奖励500万元
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关于进一步优化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知
鲁财金〔2022〕28 号
各市（不含青岛，下同）财政局、工业和信息化局、交通运输局、商务局，人民银行各市中心支行、分行营业管理部，驻鲁各有关金融机构、供应链金融平台、有关企业：
为贯彻落实中央决策部署和省委、省政府工作要求，进一步发挥财政资金引导作用，强化财政金融协同联动，更好促进供应链金融发展，服务全省经济高质量发展，按照《山东省人民政府关于加快建设现代流通体系服务构建新发展格局的实施意见》（鲁政字〔2021〕188 号）、《山东省人民政府办公厅关于推动供应链创新与应用的通知》（鲁政办发〔2018〕31 号）、《山东省人民政府关于印发 2022 年“稳中求进”高质量发展政策清单（第一批）的通知》（鲁政发〔2021〕23 号）等文件要求，省财政厅等 5 部门以促进供应链金融发展为目标，对财政金融政策融合进行了进一步优化，现将有关事项通知如下。
一、进一步提高促进供应链金融发展的认识
发展供应链金融，是落实党中央、国务院关于稳定经济大盘、 深化金融改革、提升金融服务实体经济能力的重要举措，通过供应链金融规范盘活中小微企业持有的核心企业应付账款和商业汇票，加速核心企业信用释放，能够有效缓解小微企业融资难题。围绕“六个一”发展思路、“六个更加注重”策略方法、“十二个着力”重点任务，加快打造符合我省实际的供应链金融体系， 有利于促进金融与物流协同，提升供应链运作效率，进一步放大我省“九大比较优势”；有利于推动“十强”产业建链、强链、补链，助力“十大创新”实施；有利于强化风险评判，防范金融风险。
发展供应链金融，要坚持政府引导、市场运作，通过政策、资金支持，调动广大企业、金融机构、供应链金融平台参与的积极性。要深化改革、理顺机制，推动转变传统金融业务抵押、担保理念，不断探索供应链金融的实现方式。要统筹推进、稳妥发展，精准选择产业、企业，创新物流、信息流、资金流追溯技术， 完善风险控制体系，确保供应链金融健康发展。
二、形成推动供应链金融发展的工作合力
结合山东省“十四五”产业发展规划，重点聚焦“十强”产 业、现代流通体系和“四新”经济等，挖掘全产业链客户融资和 服务需求，引导创新多种形式的供应链金融服务。
省工业和信息化厅、省交通运输厅、省商务厅、省财政厅、 人民银行济南分行重点围绕制造业、现代流通、进出口产业、贸易流通以及其他符合发展规划的相关领域产业集群企业，组织开展银行、企业、供应链金融平台对接活动，推动金融机构与产业 链核心企业对接，精准推送政策、业务和产品，提升上下游企业 融资能力，降低全链条成本。人民银行济南分行指导金融机构对供应链核心企业实行供应链融资专项授信额度管理。
各金融机构要精简上下游链条企业调查审批环节，提高全流程处理效率，按季度将授信支持情况报当地人民银行；要综合运用信贷、债券等工具，支持核心企业提高融资能力和流动性管理水平，加强风险管控，畅通和稳定上下游产业链条。
核心企业要及时确认债权债务关系，落实信用责任和增信措施，通过供应链金融将交易信用向产业链上下游延伸，促进形成合作发展、共生依存的大、中、小、微企业供应链生态体系。
各市有关部门要加强工作协同和创新推动，提高供应链金融 服务质效。
三、加大对供应链金融的财政政策激励
（一）提高中小微企业应收账款融资效率。人民银行各级机构应完善配套机制，发挥应收账款融资服务平台作用，推进核心企业与平台对接，加快应付款确权，为中小微企业应收账款融资提供便利。银行等金融机构应尽快接入应收账款融资服务平台， 创新工作机制，减少应收账款确权时间，降低确权成本。对平台内应收账款确权金额前 10 名和同比增速前 10 名的产业链核心企业，按照应收账款确权融资金额的0.05 给予省级财政奖励，单户企业年度最高 100 万元，确权金额和同比增速排名重叠的不重复奖励，按照应收账款确权金额向下递补。核心企业不得一边故意占用上下游企业账款，一边通过关联机构提供应收账款融资赚取利息。
（二）加快应付账款票据化。支持核心企业开具商业汇票替代应付账款，票据签发企业须通过上海票据交易所商业汇票信息披露系统，及时、准确、完整地披露票据承兑信息和承兑信用信息。对商业汇票签发量前 10 名和同比增速前 10 名且现金支付比例不低于前三年平均水平的产业链核心企业，按照签发增长量的0.1 给予省级财政奖励，单户企业年度最高 200 万元，商业汇票签发量和同比增速排名有重叠的不重复奖励，按照商业汇票签发量向下递补。对金融机构贴现的核心企业签发、承兑的商业汇票， 人民银行优先给予再贴现支持。
（三）大力发展供应链票据。支持产业链核心企业签发供应 链票据，对供应链票据年度签发量排名前 20 的企业，省级按照签发增长量的 0.2 给予财政奖励，单户企业年度最高 300 万元。
（四）支持供应链金融平台建设。鼓励金融机构和核心企业 围绕供应链建立信息平台，与上海票据交易所供应链票据平台对接。对业务量达到一定规模且直接接入上海票据交易所供应链票据平台的我省平台，最高给予省级一次性财政奖励 500 万元。
（五）推动供应链金融产品创新。各金融机构应利用互联网、 大数据、区块链等技术，完善信息系统建设，建立供应链金融风险防控体系，优化考核机制，为专项信贷产品创新、票据融资便利化提供技术支持和制度保障；要大力开创新产品、新服务模式，为供应链票据提供贴现、质押等融资服务，人民银行济南分行设立再贴现专项额度，对金融机构符合条件的已贴现供应链票据优先给予低成本资金支持。人民银行济南分行、省财政厅对积极开展供应链金融业务和开发供应链金融产品的金融机构给予通报表彰和适当奖励。
四、财政资金奖励申报与审核要求
（一）申报主体
1.山东省供应链金融核心企业。涵盖符合全省产业发展规划的重点产业集群、制造业、现代流通体系、进出口产业及贸易流通等领域的核心企业，支持行业领域范围参照附件 9。
2.获批接入上海票据交易所供应链票据平台的供应链金融信息平台。
3.供应链金融业务突出的金融机构，包括各金融机构在山东 省设立的省级分支机构和山东省地方法人金融机构，申报主体为驻青岛省级分支机构和地方法人金融机构的，应为除青岛之外的分支机构。
（二）核心企业申报条件
1.申报企业须为在山东省境内注册的法人机构，具有健全的 财务、知识产权、技术标准和质量保证等管理制度。
2.符合国家和省产业发展政策规划，在所处产业集群和产业 链中具有龙头引领作用，对产业链上下游带动作用较强，上下游主要配套协作企业不少于 20 家。
3.申请企业如开办了商业承兑汇票业务，须已按《中国人民 银行公告〔2020〕第 19 号》的要求，披露票据承兑信息和承兑信用信息。未按规定开展票据信息披露及出现票据逾期未兑付的企业不得申请奖励。
4.申报企业现金支付比例不低于前三年平均水平。
5.企业为集团公司的，企业集团主营业务符合奖励征集范围 的，允许其代表集团分公司及控股子公司统一申请，但申报业务量应扣除集团所代表的公司间的业务量。核心企业间存在总分或母子关系的，允许总公司或母公司合并申报，但申报业务量应扣除总分、母子公司间的业务量；总分或母子公司也可以不合并申报。
6.近三年无违纪违规行为和不良信用记录，无恶意套取财政 奖补资金行为，否则取消本次申报资格，追回所得奖励，并在三年内不得参加供应链金融相关奖励的评定。
（三）申报及奖励流程
1.奖励申请。人民银行各市中心支行（含分行营业管理部， 下同）、工业和信息化局、交通运输局、商务局协同组织供应链 金融核心企业、金融机构，负责平台的奖励申报工作。各市工业和信息化局、交通运输局、商务局负责本领域企业的奖励申报工作，人民银行分支行负责金融机构、供应链金融平台、符合条件 的其他相关企业的奖励申报工作。申请奖励的企业、平台需分别 填写《山东省核心企业应收账款确权奖励申请表》（附件 1）、
《山东省核心企业应付账款票据化奖励申请表》（附件 3）、《山东省供应链票据平台接入机构奖励申请表》（附件 5）、《山东省供应链票据签发奖励申请表》（附件 6），并提供证明材料， 一式五份加盖公章。申请奖励的企业于 2 月 15 日前将申请材料提交至所属市级行业主管部门，非工业和信息化、交通运输、商务部门所属领域的企业，将材料提交至属地人民银行中心支行，相关纸质材料由属地市级行业主管部门或人民银行中心支行留存。申请奖励的供应链金融信息平台于2 月 15 日将申请材料提交人民银行济南分行。申请供应链金融奖励、表彰的金融机构， 填写《山东省供应链金融优秀金融机构申请表》（附件 8），于2 月 15 日前报送加盖公章的申请表及相关产品业务实施文件、有关荣誉、获得的经济和社会效益等证明材料，其中，全国性金融机构省级分支行机构将证明材料报送至人民银行济南分行，并将扫描版材料发送至邮箱（jnhbxd@163.com），地方法人金融机构 将证明材料报送至属地人民银行中心支行。
2.资料初审。人民银行各市中心支行会同当地工业和信息 化、交通运输、商务、财政部门加强对申请奖励企业的风险甄别 和申报材料的真实性、合规性审核，其中，工业和信息化、交通 运输、商务部门负责本领域供应链金融核心企业资格审核，人民银行各市中心支行负责业务数据审核及部分非上述行业主管部 门所属行业企业的资格审核，财政部门负责奖励金额审核。初审完成后于每年 3 月 5 日前将加盖公章的《山东省核心企业应收账款确权奖励汇总表》（附件 2）、《山东省核心企业应付账款票据化奖励汇总表》（附件 4）、《山东省供应链票据签发奖励汇总表》（附件 7）报送人民银行济南分行、省工业和信息化厅、省交通运输厅、省商务厅、省财政厅。人民银行各市中心支行及 时对辖内金融机构提报的《山东省供应链金融优秀金融机构申请 表》（附件 8）进行初审，并转报人民银行济南分行。
3.资料复审及奖励。人民银行济南分行会同省工业和信息化厅、省交通运输厅、省商务厅对各市提报的汇总资料进行复核， 将复核后的相关数据资料及机构奖励信息汇总表及时报省财政厅。审核完毕后，按照程序进行通报表彰，并给予奖励资金。
五、其他
（一）奖励政策由省财政厅、人民银行济南分行、省工业和 信息化厅、省交通运输厅、省商务厅负责解释。有效期至 2025 年奖励工作结束。
（二）《关于强化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知》（鲁财金〔2021〕9 号）自本文发文之日起停止实施。
山 东 省 财 政 厅
山东省工业和信息化厅
山东省交通运输厅
山 东 省 商 务 厅
中国人民银行济南分行
2022 年 11 月 10 日
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启金智库 联合 中航银供应链学院 将于 2022年12月16-17日（周五/周六）以 在线直播 方式举办《基建工程项目投融资、工程保理、工程保函、供应链融资及典型创新产融实践案例和合规风控专题培训》，特邀三位行业实战型专家主讲实操经验与案例，本课程适合基建工程类产业企业和相关金融机构的从业人士参加，同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的生态圈，诚邀您的加入。
【课程提纲】
第一讲、行业和金融双视角下工程建设全产业链图谱及重点企业梳理
（时间：12月16日上午09:00-12:00 ）
·主讲嘉宾：讲师A，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人，在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
一、工程建设产业链全景梳理：
（一）上游（建材、工程机械等）、中游（中建、中交等建筑企业）、下游（政府、城投、社会组织等）的典型代表企业简析；主要从上市公司、非上市公司、财务指标、产业政策、行业风险画像、国资委绩效评价指标等维度分析；
（二）看8大建筑央企历史沿革及新签合同额排名现状，详述公路王、铁路王、电力王的疯狂操作；
（三）国务院等进一步盘活存量资产扩大有效投资的利好政策会带来哪些合作机会？
二、工程产业下游企业现状分析：
（一）政府平台、城投企业、地产公司作为典型业主的业务类型和现金收付逻辑有哪些？
（二）主要政府平台、城投企业、地产公司名单解析；
三、工程产业中游企业现状分析：
（一）施工企业的F-EPC、EPC-O等业务模式和案例解析
（二）案例解析：以中交为央企典型代表案例解析
（三）案例解析：以湖南建工为国企典型代表
（四）案例解析：以天元建设为民企施工企业典型代表
四、工程产业上游企业现状分析：
（一）建材、工程机械等“量价齐升”背后的逻辑分析
（二）典型企业详解
五、大型央国企建筑企业生存现状、设立保理公司动机分析
（一）大型央国企建筑企业生存现状、设立保理公司动机分析及旗下保理公司开展体系内、外保理业务，对核心企业财务指标有什么影响？
（二）旗下保理公司如何开拓体系外业务？
（三）保理公司与银行的合作产品有哪些？
（四）如何为央国企施工企业提供长期限出表服务？
（五）如何解决与银行端资金期限不匹配、价格不匹配问题？
（六）开展应收账款出表的需求出发点是什么？
（七）出表有哪些模式？
（八）应收账款融资涉及的保理、ABS、非标融资等典型案例
六、聚焦“招采平台”
（一）政府平台、大型央国企的招采平台现状分析
（二）“权证类”确真不确权到底能否打动银行为代表的资金方？
七、银行、保理公司、券商、信托公司等金融机构展业机会
（一）如何参与工程保理ABS、ABN、并表ABN的井喷市场？
（二）2-3年期央企需求如何满足？
（三）资金如何错配？
（四）如何设计优先劣后结构分层？
第二讲、保理+基金+租赁+信托+银行等资方组合实践工程行业典型案例及创新模式实操拆解
（时间：12月16日下午14:00-17:00 ）
·主讲嘉宾：讲师A，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人，在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。
一、（案例1）结构化创新融资案例
--某保理公司通过正向保理+反向保理介入央企工程局产业链上下游的典型案例分析
二、（案例2）基金+保理+租赁案例分析
--国企通过基金、保理、租赁组合方式参与工程领域投资和融资典型案例
三、（案例3）信托公司+供应链案例分析
--某信托公司通过供应链公司、信托开展砂石、建材采购贸易典型案例
四、（案例4）农民工工资保理案例
--某国有保理开展农民工工资保理的模式案例，住建部的农民工实名制管理系统是什么原理，保理产品如何设计？
五、（案例5）产业金融案例
--瑞茂通、厦门象屿等产业金融生态企业如何通过产业+供应链金融方式介入工程行业？盈利模式深度分析
六、（案例6）担保公司供应链金融参与案例
--担保公司+保理公司、担保公司+商票+银行实务案例解析
七、（案例7）工程机械细分行业供应链金融案例
--某股份制银行在工程机械领域从厂家到终端客户的全程通供应链金融产品案例
八、（案例8）新能源建设产业+保理案例分析
--某电建公司通过新能源公司、引入产业、保理公司方式，和政府合作开展光伏电站产业投资与供应链金融案例解析
第三讲、工程保函的产品类型、行业发展、运用场景和典型案例分析
（时间：12月17日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：讲师B，某银行分行保函业务负责人，工程保函领域专家。带领团队创设了包括但不限于电子保函、分离式保函、转开保函，以及电子分离式农民工工资保函、履约保函、预付款保函、质量保函、农民工工资保证金保函等多个优秀产品，并完成与多个省市、央企业务对接。因此荣获多项创新产品奖。
一、工程保函行业发展现状及行业容量，重温赫德法案
二、工程保函的法律关系和机构分布
（一）工程保函取得法律支持、大范围推广及高速发展阶段的历史实践
（二）工程保函涉及的主体之间法律关系
（三）国内担保公司的分布和主营保函业务的银行介绍
三、国内工程担保的行业背景及存在的实际意义
（一）国内工程担保的行业背景
（二）国内工程担保存在的实际意义
四、招标投制度和建筑工程准入制度对建筑工程行业有哪些约定？
五、工程担保的分类、格式、主要方式和运用场景分析
（一）银行保函、商业保函、保险保函、保证金产品区别
（二）投标保函、履约保函、预付款保函、业主支付保函等产品运用案例
六、工程担保市场的参与机构类型案例分析
--工程投标担保、承包商履约担保、工程预付款担保、业主支付担保、工程反担保、工程维修担保案例分析
七、实操申请人、受益人和反担保人的风险识别，手把手全流程带您操作工程保函业务
八、典型案例分析
（一）云筑网等大型核心企业集采平台运用工程保函的现状和典型案例
（二）政府公共资源交易中心的交易模式和工程保函运用案例
（三）银行、担保公司、保险公司、保理公司如何进行工程担保合作开展供应链金融业务案例分析
第四讲、聚焦建筑工程领域“深水区”重点法律风险及合规风控管理要点
（时间：12月17日下午14:00-17:00 ）
· 主讲嘉宾：讲师C，某律所高级合伙人，高级企业合规师，法学学士、金融学硕士。
一、聚焦“深水区”工程项目部
（一）项目部是什么主体？
（二）项目部和项目公司有什么区别？
（三）项目经理的行为是否必然由公司承担？
（四）项目经理对外借款行为如何认定？
二、梳理项目系EPC总承包混乱关系
（一）挂靠、转包、违法分包：如何防范“挂靠”问题企业？
（二）案例分析：重温2016年江西丰城电厂“11.24”坍塌 特别重大事故
（三）案例分析：金华经济技术开发区湖畔里项目“11.23”坍塌事故
（四）实际施工人是否包含借用资质及多层转包和违法分包关系中的实际施工人？
（五）施工企业中标子公司施工等法律关系如何界定？合同章效应如何？账户能否开立并用于融资结算？
（六）质量监督站的执法权能为银行、保理公司等资金方把控风险提供哪些支持和帮助？
三、涉及农民工工资类业务合规及风控要点
（一）国务院发布《保障农民工工资支付条例》两年来，各地执行效果如何？
（二）为什么各地纷纷强调：对农民工工资支付，建设单位要承担首要责任，施工总承包企业要承担主体责任。
（三）包工头是否会消失
（四）建筑企业如何签订劳动合同或用工协议?
（五）如何将工程思维引入金融机构的中后台？
四、建工领域合规管理
（一）2018年为何是中国企业合规元年？
（二）建工企业如何进行合规管理？企业负责人合规要求有哪些？
（三）中标企业子公司施工是否属于转包？
（四）各种“章”的效力及管理流程
（五）融资途径合规管理
（六）典型案例分析
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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