家族办公室应注意的4大事项
家办在与家族的磨合的过程中，应重点关注以下4大事项：1.家办应由使命和愿景推动
家办理应拥有一个致力于追求家族多代可持续发展和家族成功的使命和愿景，其中使命和愿景需要由家办负责人和家族阐明，同时由家办团队和治理团队采纳。此外，家办需要定期检查自身服务的目的和策略，这样做有助于更好的实现家族目标。
回答以下问题，有助于家办更好地改进这一问题：
■ 家族的使命和愿景是否为家办提供目标和方向？家办和家办的利益相关者是否清楚家办正在建设什么以及为什么要建设它？
■ 家族希望在下一代中维持的家族金融资产和有意义的活动是什么？这些资产和活动是否得到了家办的支持？
■ 除了支持金融目标外，家办是否帮助家族实现战略性的非金融目标（例如，保持家族凝聚力、培养家族人才和保持代际动力）？
■ 家办是否具有适当且运作良好的治理结构来实现其使命和愿景？治理结构是否很好地融入整个家族企业的总体治理体系？
■ 家族各方成员是否清楚家族希望家办在未来十年实现的目标和努力？这些目标需要落实到哪些具体行动中？
2.使用“家族企业观”的方法构建家办
家办通过“家族企业观”预测家族的发展轨迹和日益复杂的情况，有助于为家族创造超出成本的价值，以及实现代际相传。
其中，采取“家族企业观”的观点意味着以综合的方式对家族所有有意义的活动和金融业务的当前和未来需求进行规划：
家族所有有意义的活动和资产可以总称为“家族企业”，其中包括核心经营业务、非核心业务、房地产投资、艺术收藏品和家庭住宅等有形资产、慈善活动、治理机构和其他追求承载家族DNA和声誉的追求。家办通过为每项活动绘制家族轨迹，并组织其服务、时间、管理、人员配备和资源以满足整个家族企业不断变化的需求，为其提供优质服务。
在设计家办的整体架构之前，了解家族成立家办的目的、优势、愿望以及需求是很有效的一种方式。有了这些信息，家办负责人可以设计正确的结构并投入适当的资源，来建立一个适合特定家族的规模和服务的家办，同时也可以随着家族的发展而不断调整。
3.为家族的非金融目标投入适当的时间和资源
家办通常是代表家族和家族理事会集中管理和执行家族重要非金融活动的机构。以下是家办非金融活动的相关服务：
通过执行家族委员会的活动支持家族治理，如：
■ 组织家族聚会和下一代活动，建立家族团结
■ 组织家族项目，加强家族与企业的联系
■ 维护家族协议
■ 管理家族通讯、家族网站和家族相关调查等
■ 帮助家族委员会从战略上思考如何实现家族的使命和目标，并提出建议等
为家族制定人才发展计划，如：
■ 培养家族的软技能
■ 教育家族了解他们的资产和所有者的角色
■ 培养下一代成员加入家族运营公司的董事会
■ 在没有家族慈善基金会的情况下组织慈善活动等
在大多数家族中，家族团结和人才培养活动是家族委员会的职权范围。家族委员会负责为家族制定战略，家办需要与家族理事会密切协调，以明确每个群体的角色。其中，有两种典型情况：家族委员会领导家族的团结建设和人才建设计划，并要求家办管理和帮助执行；或者家族委员会邀请家办参与制定家族长期计划，并管理和执行这些计划。在这两种情况下，家办和家族委员会两个小组之间进行持续沟通，以确定角色和责任，并了解谁做出了哪些决策非常关键。
4.一个有效的家办必须具有全面的治理结构
一个家办监督的活动和服务往往非常广泛，这种复杂性要求家族明确其方向和目标，以及明确家办的相关职责和权限。实现这一目标的关键因素是家办具有运作良好的治理体系，该体系指导家办运营，并在其利益相关者之间建立信任。
一开始，家办的治理体系可能是非正式的，但是随着时间的推移，家族和家办所涉及的业务变得越来越复杂，因此需要建立一个更为正式的治理体系。这通常以家办监督委员会或委员会的形式出现，其中委员会由家族owner和家族的独立顾问组成。
其中，家办在设计治理结构时，应考虑以下因素：
■ 明确家办的使命和愿景，治理结构需要支持家办实现这些目标。
■ 定义家办治理的目的、角色、职责和结构。
■ 制定一份家办章程，明确职责、权力以及制定决策、通知、报告和监督的书面政策和程序。
■ 建立沟通指南，并就如何沟通各种问题，为管理、治理和所有权制定沟通协议。其中，家办也应考虑打开沟通渠道，以保持重要的利益相关者知情，获得多样性的思维，同时确保不同的声音被听到。
■ 确定最能代表家族并在治理角色中为家办提供专业服务的个人的简介、经验和资格，确定他们的角色、需要多少人、他们的任期限制以及他们将如何获得报酬。
■ 将家办的治理整合到家族的整体治理体系，与家族中的其他治理板块（如家族委员会）协调其活动。协调和信息共享可以最大限度地减少冲突，明确职责，允许资源分配，并在整个家族中产生预期的结果。家族各个治理板块之间频繁有效的对话是在整个家族中建立信任和可持续关系的关键因素。
■ 根据家办满足家族目标和愿景的能力，重新评估家办治理的适用性非常重要。这是确保家办与下一代保持相关性的关键。家办需要与新生代密切合作，使家办的治理模式适应他们的文化风格，并发展符合他们需要和战略目标的服务和活动。
来源：家办新智点 作者：foinsight
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启金智库 依托自身在产融结合方面实战派专业导师团队经验积累、研究教育领域的深厚积淀，将于 2022年12月3-4日（周六/日）举办《家族信托的方案设计、客户服务拓展、资产配置、策略创新、法律合规风控实务专题培训》，因为疫情原因，本次会议采取线上直播授课交流方式。同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的财富管理生态圈。诚邀您的加入！
【课程提纲】
第一讲、中国境内家族信托的实践、客户服务开拓实务和家办综合服务
（时间：12月3日上午9:00-12:00 ）
· 主讲嘉宾：某头部信托公司区域财富中心总经理，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。
一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展
二、识别家族信托目标客户及其痛点
（一）家族信托解决什么痛点
（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别
（三）家族信托的门槛与条件
三、国内家族信托的类别及其实务运用案例
（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点
（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点
（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点
（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点
（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点
（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点
（七）其他更多
四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性
（一）家族信托与其他传承保护工具的比较
（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性
（三）探索、实践、突破、未来
五、家族信托的风险管理与防范
（一）国内家族信托的法律支持
（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理
（三）家族信托的关键条款
（四）家族信托典型风险案例解析
六、家族财富管理与传承慈善的客户服务和开拓实务
（一）家族信托的客户来源
（二）家族财富管理与传承慈善的协同路径
（三）常见的渠道合作模式
（四）家族办公室综合服务
七、答疑与交流
第二讲、家族信托相关法律合规风控实务和案例
（时间：12月3日下午14:00-17:00）
·主讲嘉宾：柏高原，京都律师事务所家族信托法律事务中心秘书长，管理学博士、法学博士后。
一、家族信托十年发展回顾
二、家族信托业务模式、法律风险及合规要点
（一）以主导方为划分标准
1. 信托公司主导型
2. 私人银行主导型
3. 券商等第三方主导型
（二）以信托财产类型为划分标准
1. 资金型家族信托
2. 保险金信托
3. 非上市公司股权家族信托
4. 不动产家族信托
5. 上市股份家族信托
（三）以资产注入时间
1. （生前）家族信托
2. 遗嘱家族信托
（四）信托分配模式
1. 固定分配
2. 准自由裁量分配
3. 自由裁量分配
三、司法中家族信托的“压力测试”
第三讲、家族信托原理与实战要点
（时间：12月4日上午09:00-12:00）
·主讲嘉宾：某央企信托公司家族信托业务负责人，拥有超过10年以上的保险、信托从业经验，曾服务多个中国顶级家族客户。
一、家族信托基本原理
（一）课程导论：家族信托站在风口上了吗？
（二）监管规定：深度拆解家族信托根本大法— —37号文
（三）核心结构：怎样更好的理解与运用家族信托核心要素
（四）功能应用：家族信托的功能边界在哪里？“避债”or其他？
二、家族信托业务实战
（一）设立流程：手把手教你如何落地家族信托业务
（二）业务要点：家族信托尽职调查与反洗钱有哪些必须关注的要点？
（三）法律文件：怎样起草一份完善的家族信托合同？
（四）市场拓展：如何有效利用家族信托工具来为其他业务赋能
三、答疑与交流
第四讲、用全球视野思考家族资产配置与策略选择
（时间：12月4日下午14:00-17:00）
·主讲嘉宾：姚烈，上海拾麦资产管理有限公司总裁、创始合伙人，曾任兴业证券私人财富管理总部副总经理、私人财富中心总经理。
一、用全球视野思考资产配置
（一）国际资本市场
（二）国内资本会场
（三）有效的投资策略
（四）合适的资产配置方案
（五）固定（类）收益产品
（六）权益类产品
（七）股权投资类产品
（八）全球大类资产
二、当下及2023年的家族资产配置的策略选择与展业思路
（一）如何布局投资机会？
（二）选谁：指增、股票、CTA？
（三）家族资产如何保值增值？
（四）理财产品的如何选择、创设、销售？
（五）如何适配员工团队管理、建设
（六）高端客户开发维护、金融机构合作渠道建设维护如何干？
（七）相关案例解析
三、答疑与交流
报名方式：
15001156573（电话微信同号）
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